Q: Comment participer à une introduction en bourse en ligne ?

Pour saisir votre instruction : Rendez-vous dans votre Accès client . Sélectionnez le compte bourse sur lequel vous souhaitez participer Cliquez sur l’onglet “Accès marchés” Dans la marge à gauche accédez à la rubrique “Introduction en bourse”, Vous pouvez ensuite saisir votre instruction en cliquant sur le “ + ” vert au bout de la ligne de la valeur souhaitée. Vérifiez la bonne prise en charge de vos instructions dans le carnet d'ordres du compte bourse concerné. L'investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Question 1

Qu'est-ce que la Politique de sélection & Equiduct ?

Accepted Answer

Tout savoir sur la Politique de sélection Fortuneo

Politique de sélection de Fortuneo

Tout savoir sur Equiduct

Qui est Equiduct et comment fonctionne-t-il?

Equiduct, marché réglementé européen, est une plateforme électronique de négociation opérée par Börse Berlin AG. Elle analyse et compare les prix des ordres sur différentes plates-formes et Euronext. Equiduct calcule un cours moyen (VBBO) (1) et crée ainsi son propre carnet d’ordres indépendant des autres places de négociation.

Quels sont les avantages d'Equiduct ?

Equiduct permet une potentielle amélioration du prix. Conformément à ce principe, Fortuneo met en œuvre lors de la transmission d'un ordre de Bourse toutes les étapes nécessaires pour une exécution optimale de votre ordre en prenant en compte les facteurs listés dans sa politique tels que le prix de l'exécution et les coûts et frais liés à l'exécution.

Quels ordres sont envoyés vers Equiduct ?

Conformément aux conditions prévues par Equiduct, seules certaines actions et trackers sont actuellement négociables via Equiduct. Les autres instruments financiers (warrants, turbos) ne sont pas disponibles sur Equiduct. De plus, en fonction de la taille d’un ordre, celui-ci peut être envoyé vers Euronext même si l'instrument fait partie de l'univers d'Equiduct.

Compte tenu de ces restrictions, tous les ordres ne sont pas envoyés vers Equiduct.

Le carnet diffusé par Fortuneo est-il celui d’Equiduct ?

Fortuneo diffuse le carnet d’ordres correspond à la place de cotation principale de l’instrument financier considéré. En conséquence, le cours d’exécution d’un ordre sur Equiduct peut différer du cours affiché par Fortuneo

Que dois-je faire pour y avoir accès ?

Vous n’avez aucune démarche à effectuer.

Les ordres qui remplissent les conditions de taille et qui concernent des valeurs listées sur Equiduct sont automatiquement envoyés vers Equiduct. Il n'y a pas de changement dans les frais de transactions et trackers, ni dans les autres tarifs.

Où puis-je trouver plus d'informations sur Equiduct ?

Vous pouvez trouver plus d'informations ici.

(1) Le Volume Weighted Best Bid and Offer ou VBBO est le meilleur prix pondéré par le volume disponible sur l’ensemble des places d’exécution identifiées par Equiduct et où l’instrument cote. Ce prix montre la moyenne des prix de toutes les bourses auquel vous pourriez acheter ou vendre. Le nombre d'éléments pouvant être négociés à ce cours est également indiqué. Le VBBO est donc toujours le meilleur prix ou le prix du home market mais calculé au volume d'un ordre de particulier moyen. Un ordre plus important que ce volume moyen pourrait se voir attribuer un meilleur prix lorsque l'on calcule cette moyenne (VBBO) au volume réel d'un ordre important.

Question 2

Pourquoi lorsque je crédite le compte espèce attaché à mon CTO, la couverture ne se met-elle pas automatiquement à jour ?

Accepted Answer

Lorsque vous créditez votre compte espèces rattaché à votre compte titres ordinaire, sa couverture ne se met pas automatiquement à jour.

Comment y remédier ?

Rendez-vous dans votre Accès client.
Dans le menu de gauche, sélectionnez votre compte-titres puis l'option “Synthèse”.
Cliquez sur "Recalculer la couverture".

Une fois la couverture à jour, saisissez votre virement.

Question 3

Je n’arrive pas à passer un ordre au marché, comment faire ?

Accepted Answer

Passer un ordre au marché permet une exécution immédiate de cet ordre quelque soit son prix.

Le montant de l'ordre est estimé, puisque nous ne connaissons pas en avance le prix d'exécution. Les cours peuvent sensiblement varier entre le moment où l’ordre est saisi et celui où il est transmis sur le marché. Par conséquent, le système prend une marge de 3 à 5 % au niveau de la couverture. Cela peut expliquer que votre ordre au marché est rejeté.

Si vous souhaitez mobiliser l'intégralité de votre solde espèces, saisissez un ordre à cours limité ou réduisez la quantité de titres demandée.

L'investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Question 4

Que signifie le message “Vous dépassez votre couverture autorisée" ?

Accepted Answer

Ce message signifie que vous ne disposez pas de suffisamment de disponibilités sur le compte espèces associé à votre compte titres ordinaire.

Couverture = Solde espèces - Estimation ordre d'achat en cours.

Pour vérifier si vous avez un ordre d’achat en cours, rendez-vous dans l'onglet "Carnet d'ordres" de la rubrique " Portefeuille et carnet d'ordres" de votre compte titre ordinaire.

Si vous souhaitez investir sur votre compte titres ordinaire, 3 possibilités pour alimenter votre compte espèce :

Par virement ou par crédit “carte bancaire” ;
Vendre certains titres en portefeuille ;
Annuler le cas échéant certains de vos ordres d’achat déjà en cours.

L'investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Question 5

Que signifie le message “Quantité trop importante" ?

Accepted Answer

Ce message apparaît à la saisie d’un ordre de vente pour une quantité supérieure à celle détenue dans votre portefeuille.

Si ce message apparait alors que la quantité saisie dans votre ordre de vente correspond à la quantité de titres que vous détenez dans votre portefeuille, un ordre est probablement en cours sur cette valeur.

Vous pouvez supprimer cet ordre avant d'en passer un nouveau, depuis la rubrique “carnet d’ordres” de votre compte bourse.

L'investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Question 6

Comment participer à une introduction en bourse en ligne ?

Accepted Answer

Pour saisir votre instruction :

Vérifiez la bonne prise en charge de vos instructions dans le carnet d'ordres du compte bourse concerné.

L'investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Question 7

J’ai reçu un mail confirmant l’ouverture du PEA mais le compte n'apparaît pas, que faire ?

Accepted Answer

L'ouverture de ce compte est automatique mais nécessite quelques jours (4 en moyenne) pour être effective et visible dans votre Accès Client.

Question 8

J'ai ouvert un PEA, pourquoi des comptes supplémentaires apparaissent sur mon Accès Client ?

Accepted Answer

L'ouverture de votre compte PEA est automatique mais nécessite quelques jours (4 en moyenne) pour être effective et visible dans votre Accès Client. L’ouverture de trois comptes complémentaires est nécessaire pour la gestion de votre PEA :

1 - Un compte espèces attaché au PEA

Ce compte, sans moyen de paiement, est exempt de tous frais bancaires. Il vous permet d’alimenter votre PEA ou d’y recevoir les fonds de vos éventuels retraits. En effet, il n’est pas possible de réaliser des opérations entre un compte externe et votre PEA, les fonds devront obligatoirement transiter par ce compte courant. Vous pouvez y rattacher une carte bancaire si vous le souhaitez.

2 - Un compte-titres ordinaire (CTO)

Il arrive qu’au cours de la vie de votre PEA certains titres que vous y détenez perdent leur éligibilité (par exemple dans le cadre du Brexit). Dans ce cas, ces titres pourront être transférés ou seront inscrits directement dans votre CTO.

3 - Un compte espèces adossé au CTO

Rattaché au compte-titres ordinaire, il permet d’y loger les espèces associées à la vente de titres ou au versement de dividendes des titres que vous détenez sur votre CTO. Vous pourrez par ailleurs alimenter ce compte espèces si vous souhaitez réaliser des transactions sur votre CTO.

L'investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Question 9

Comment s'abonner à Votaccess - la plateforme de vote en ligne ?

Accepted Answer

Pour s'abonner à Votacess :

Rendez-vous dans votre Accès client, rubrique “Profil & paramètres” > “Configuration Bourse” > “Assemblées Générales”
Cliquez sur “Modifier”
Sélectionnez “Abonné” pour chaque compte bourse détenu
Cochez la case “Je consens...”
Cliquez sur “Valider”

Vous pourrez utiliser Votacces 24h après avoir réalisé ces démarches et ainsi participer aux assemblées générales éligibles au vote en ligne.

Le vote en ligne est disponible pour les personnes physiques majeurs capables.

Découvrir comment participer à une assemblée générale

Question 10

Comment savoir si je suis une “US Person” ?

Accepted Answer

Nous considérons comme “US Person” :

Les citoyens des Etats-Unis.

Une personne est présumée citoyenne des Etats-Unis dès lors qu’elle possède un passeport américain ou qu’elle est née sur le territoire des Etats-Unis, à condition que la renonciation à la citoyenneté américaine ne puisse pas être démontrée, et même si la personne possède également une autre nationalité ou a sa résidence dans un autre pays.

Les titulaires d’une carte de séjour permanent (green card) aux Etats-Unis.
Quiconque est considéré comme résident fiscal aux Etats-Unis aux termes de la loi fédérale américaine, quiconque demande à être traité comme résident fiscal aux Etats-Unis.
Toute personne résidant de façon permanente aux Etats-Unis ou y ayant passé une période suffisamment longue au cours des trois dernières années.
Les personnes dont l’adresse postale principale se situe aux Etats-Unis, exception faite des adresses postales servant de façon certaine de simples boîtes postales ou utilisées pour faire suivre de la correspondance à des adresses hors du territoire des Etats-Unis (c’est-à-dire sans aucun autre lien avec les Etats-Unis).

J'ai été identifié “US Person”, quels documents dois-je fournir pour souscrire à un compte bancaire ou à un CTO ?

Question 11

J’ai été identifié “US Person”, quels documents dois-je fournir pour souscrire à un compte bancaire ou à un CTO ?

Accepted Answer

Vous devez impérativement retourner à Fortuneo le(s) document(s) correspondant à votre situation. Ce(s) document(s) vous permettra(ont) de nous communiquer toutes les informations nécessaires afin de respecter nos obligations vis-à-vis de la réglementation américaine.

Quelle(s) pièce(s) est/sont attendue(s) ?

Si vous êtes une US Person, un formulaire W-9 complété, daté et signé.
Si vous n'êtes pas soumis au statut d’une US Person, Il vous faudra joindre les pièces justificatives ci-dessous en fonction des indices d’américanités identifiés :

Si votre lieu de naissance est situé aux Etats-Unis ? OU Si vous êtes de nationalité américaine ?

Merci de nous transmettre :

Un formulaire W-8BEN complété et signé indiquant une qualité de non US Person et un passeport ou une carte d’identité, en cours de validité, ne comportant pas de nationalité aux US et un certificat de renonciation ou de perte de la nationalité américaine (ou la raison pour laquelle la nationalité US n’a pas été acquise à la naissance : cas des enfants de diplomates nés aux Etats-Unis).

Si votre adresse postale est située aux Etats-Unis (y compris les boîtes postales américaines) ? OU Si vous disposez d’un numéro de téléphone aux Etats-Unis ?

Merci de nous transmettre :

Un formulaire W-8BEN complété et signé indiquant une qualité de non US Person et un passeport ou une carte d’identité, en cours de validité, ne comportant pas d’adresse aux Etats-Unis.

Comment savoir si je suis une “US Person” ?

Question 12

Pourquoi me demande-t-on mes préférences  extra-financières ?

Accepted Answer

Fortuneo, en tant que distributeur de gestion sous mandat (en bourse) et de contrats d’assurance-vie, est soumis aux obligations de recueil des préférences en matière de durabilité comme prévues par les réglementations européennes SFDR et Taxonomie.

1 - Qu’est-ce que la durabilité ?

S’intéresser à la durabilité d’un placement financier, c’est porter de l’attention à ses conséquences environnementales, sociales, au respect des droits de l’homme et à la lutte contre la corruption.
Grâce à la prise en compte de ces critères “extra-financiers”, aussi appelés “ESG“ (pour environnemental, social et de gouvernance), il devient possible de proposer des produits financiers dits “durables” répondant aux besoins des investisseurs.

2 - Quels sont les investissements durables au sens du règlement SFDR ?

SFDR signifie “Sustainable Finance Disclosure Regulation”, que l’on peut traduire comme règles de publication d'informations en matière de durabilité. Cette réglementation oblige à être plus transparents sur les enjeux ESG qui sont pris en compte ou non dans la conception d’un produit financier.

Un investissement durable au sens de SFDR doit répondre à l’un des objectifs suivants et ne doit nuirent à aucun des autres :

Objectifs environnementaux possibles : utilisation efficace des ressources, limitation de la production de déchets et d’émissions de gaz à effet de serre, respect de la biodiversité, économie circulaire
Et/ou objectifs sociaux possibles : lutte contre les inégalités, cohésion sociale, intégration sociale, relations de travail, soutien dans le capital humain ou des communautés économiquement ou socialement défavorisées

Tout en garantissant que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance (structures de gestion saines, relations avec le personnel, rémunération du personnel compétent et respect des obligations fiscales).

3 - Qu’est-ce que la Taxonomie ?
C’est un règlement européen, pilier de la stratégie de l’Union européenne pour une finance durable.
Elle s’appuie sur les 6 objectifs environnementaux suivants :

Pour être considérée comme une activité durable au sens de la Taxonomie, l’activité doit respecter les 3 conditions suivantes :

Contribuer significativement à l’un des 6 objectifs environnementaux

Ne pas avoir d’impact négatif significatif sur les 5 autres objectifs environnementaux

Respecter les garanties minimales sociales (droits humains…)

Si une activité respecte ces trois conditions, alors elle est dite « alignée » sur la Taxonomie et donc considérée comme verte, c’est-à-dire contribuant à l’évolution positive du climat ou “atténuant” le réchauffement climatique.
Le règlement Taxonomie permet donc de classifier les activités économiques, afin d’aider les investisseurs à reconnaître les activités durables.

4 - A quoi correspondent les principaux impacts négatifs ?

Les principaux impacts négatifs (ou PAI en anglais pour “Principal Adverse Impacts”) sont les impacts négatifs les plus significatifs des investissements sur l'environnement, sur le plan social et du traitement des employés, en matière de respect des droits de l'homme et de lutte contre la corruption.

Les sociétés de gestion de portefeuille doivent indiquer si elles intègrent les PAI dans leurs décisions d'investissement et, si oui, les modalités de prise en compte des conséquences négatives.

Les impacts négatifs existants sont les suivants :

Pour une plus grande clarté dans le questionnaire extra-financier, Fortuneo a fait le choix de les regrouper par grande famille :

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