Assurance-vie
Du 03.04.2025 au 09.05.2025
Patrimoine Taux Mai 2025 : une solution de placement exposé au taux CMS EUR 10 ans 1
Une garantie en capital à l’échéance des 12 ans.
Un coupon inconditionnel de 1,625 %1 par trimestre versés à l’issue des trimestres 1 à 4, soit 6,5 % la première année.
Accessible dès 1 000 €.
Ce produit présente un risque de perte en capital totale ou partielle en cours de vie du produit.
Qu'est-ce que l'assurance-vie ?
Qu'est-ce que l'assurance-vie ?
L’assurance-vie est un outil d’épargne souple et fiscalement avantageux1qui s’adapte à tous vos projets. Vous pouvez y réaliser des versements et des rachats quand vous le souhaitez1.
Les points forts de l'assurance-vie :
Optez pour une solution d'investissement qui vous correspond
Gestion sous mandat
Soyez accompagné d’une équipe d’experts qui vous aide à dynamiser votre contrat : en suivant une stratégie adaptée à votre profil, ils sélectionnent pour vous les supports d’investissement (fonds actions, obligataires, diversifiés, etc.) de votre contrat et gèrent les opérations d'arbitrage en fonction des évolutions du marché et des opportunités.
Trois formules disponibles en fonction du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.
Chaque mandat comporte une part en fonds en euros Suravenir Rendement et une part en unités de compte non garanties en capital, variable en fonction de la formule choisie.
La gestion sous mandat a recours à des investissements en unité de compte qui présentent un risque de perte en capital.
Accessible dès 300 € d'investissement.
Gestion libre
Composez vous-même votre assurance-vie avec un large choix de plus de 200 supports d'investissement :
2 fonds en euros à vocation sécuritaire
15 fonds Sélection Stars 2025 pour vous guider dans vos choix d'investissement1.
9 supports immobiliers (SCPI, SCI et OPCI)1
+ de 100 fonds labellisés responsables
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Accessible dès 100 € d'investissement.
La gestion sous mandat dans le contrat Fortuneo Vie1
Pour le calcul de la performance nette d'un mandat d'arbitrage en cours d'année, le rendement du fonds euros Suravenir Rendement pris en compte est égal à zéro.
Données fournies par Suravenir.
Formule modérée : La formule modérée du mandat d’arbitrage du contrat Fortuneo Vie* est investi à 60 % sur le fonds en euros Suravenir Rendement et à 40 % en unités de compte non garanties en capital.
Formule équilibrée : La formule équilibrée du mandat d’arbitrage du contrat Fortuneo Vie* est investi à 40 % sur le fonds en euros Suravenir Rendement et à 60 % en unités de compte non garanties en capital.
Formule dynamique : La formule dynamique du mandat d’arbitrage du contrat Fortuneo Vie* est investi à 10 % sur le fonds en euros Suravenir Rendement et à 90 % en unités de compte non garanties en capital.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
3,50 % net1 d'objectif de rendement en 2025 sur le fonds en euros Suravenir Opportunités 2
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Hypothèse de rendement | 2,50 % net1 en 2025 sur le fonds en euros Suravenir Opportunités 2 |
Bonus | +1 % net1 de bonification sur le taux de rendement du fonds Suravenir Opportunités 2 en 2025, pour tout versement effectué (hors versements programmés) entre le 01/02/2025 et le 30/06/2025 inclus, avec 30 % minimum de supports en unités de compte non garanties en capital. Offre sous conditions1. Tout mouvement de désinvestissement sur le fonds Suravenir Opportunités 2 postérieur au 01/02/2025 entrainera en priorité le désinvestissement de la poche bénéficiant de la bonification. Les contrats faisant l’objet d’une avance ne sont pas éligibles au dispositif. |
Deux fonds en euros complémentaires à vocation sécuritaire
2,50 % net en 20241
Rendement du fonds en euros Suravenir Opportunités 2 pour 2024 selon l'encours moyen investi en unités de compte sur l’année 2024, tel que détaillé ci-dessous : :
- Inférieur à 30% : 2,50 % net1
- Entre 30% et 50% : 3,10 % net1
- Entre 50% et 70% : 3,60 % net1
- Supérieur à 70% : 4 % net1
Disponible en gestion libre. Chaque versement doit comporter 30 % minimum de supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital.
Le fonds en euros Suravenir Opportunités 2, à vocation sécuritaire, comporte une garantie en capital brute de frais annuels de gestion à hauteur de 97% par an (3% de frais annuels de gestion maximum).
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
2,20 % net en 20241
Fonds en euros Suravenir Rendement 2.
Disponible en gestion libre. Chaque versement doit comporter 30% minimum de supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. Le fonds en euros Suravenir Rendement 2, à vocation sécuritaire, comporte une garantie en capital brute de frais annuels de gestion à hauteur de 99,4% par an (0,6% de frais annuels de gestion).
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Des tarifs compétitifs
Parce que moins de frais, c'est plus de perspective de performance.
Une tarification claire
0 € de frais à l'adhésion
0 € de frais sur les versements1
0 € de frais pour les arbitrages1
0 € de frais de sortie1
Pour les autres frais, consulter la notice du contrat.
Des frais de gestion réduits
Gestion Libre | Gestion sous Mandat | |
Fond en euros Suravenir rendement 2 | 0,60 % | Non disponible |
Fonds en euros Suravenir Rendement | Non disponible | 0,60 % |
Fonds en euros Suravenir Opportunités 2 | 3 % maximum | Non disponible |
Supports en unités de compte | 0,75 % | 0,85 % |
Choisir l'assurance-vie Fortuneo Vie, c'est simple
Toutes les réponses à vos questions
Pour adhérer au contrat d'assurance-vie, voici le détail des pièces justificatives que vous devez obligatoirement nous renvoyer :
(En cas d'adhésion conjointe, les documents doivent être signés par les deux co-adhérents: Connaître les pièces justificatives spécifiques à l’adhésion conjointe)
VOUS ÊTES DÉJÀ CLIENT FORTUNEO ?
Le formulaire convention d'ouverture de compte de dépôt sans moyen de paiement complété, daté et signé si vous n'avez pas encore de compte bancaire ouvert à votre nom chez Fortuneo
En cas d'adhésion conjointe au contrat d'assurance-vie, téléchargez la convention d'ouverture conjointe de compte bancaire sans moyens de paiement.
Une facture de téléphonie mobile de moins de 3 mois faisant figurer votre numéro, votre nom et votre adresse actuelle OU Une attestation sur l’honneur de détention de ligne mobile datée et signée précisant le numéro de mobile saisi sur votre demande de souscription.
VOUS N'ÊTES PAS DÉJÀ CLIENT FORTUNEO ?
Le formulaire convention d'ouverture de compte de dépôt sans moyen de paiement complété, daté et signé.
En cas d'adhésion conjointe au contrat d'assurance-vie, téléchargez la convention d'ouverture conjointe de compte bancaire sans moyens de paiement
Un justificatif d'identité en cours de validité :
- Carte nationale d’identité recto/verso OU
- Passeport – photocopie des 2 premières pages OU
- Titre de séjour recto/verso.
Si votre signature est différente de celle figurant sur votre pièce d'identité, veuillez remplir le formulaire d'attestation de changement de signature.
Un avis d'imposition (4 pages) ou UN AVIS DE SITUATION DÉCLARATIVE À L’IMPÔT SUR LE REVENU de moins de 12 mois(1).
Si vous souscrivez 100% en ligne :
- Un original du Relevé d'Identité Bancaire (RIB) du compte ouvert à votre nom dans un établissement financier situé en France et à partir duquel le versement initial par virement sera réalisé.
- Pour une adhésion conjointe : Le RIB d’un compte joint aux noms du couple OU des RIB indiquant les IBAN des comptes individuels ouverts au nom de chaque co-adhérent
- Une facture de téléphonie de moins de 3 mois faisant figurer votre numéro, votre nom et votre adresse actuelle OU
- Une attestation sur l’honneur de détention de ligne mobile datée et signée précisant le numéro de mobile saisi sur votre demande de souscription.
Si vous envoyez votre demande par courrier :
- Un CHEQUE tiré sur un compte ouvert à votre nom dans un établissement financier situé en France, libellé à l’ordre de Fortuneo, daté et signé d’un montant minimum de 100 € pour une gestion libre, 300 € pour une gestion sous mandat.
- En cas de versement initial supérieur ou égal à 150 000€, joindre un justificatif de la provenance des fonds.
- Si vous avez opté pour un versement programmé, joignez également l'autorisation de prélèvements complétée et signée.
>> Adressez le tout à Fortuneo – Service Clients – Libre Réponse 26 157 – 29 809 Brest Cedex 09.
EN CAS D’ADHESION AU NOM D’UN ENFANT MINEUR
Joindre en plus :
La photocopie du livret de famille et des pièces d’identité des représentants légaux.
La demande d’adhésion et le formulaire "Vos besoins, nos conseils" doivent alors être signés par tous les représentants légaux, et par le mineur s’il a 12 ans ou plus.
Le RIB d'un compte ouvert à son nom ou au nom d'un représentant légal.
Pour un mineur émancipé : une ordonnance du Juge des Tutelles.
(1) Si vous n'avez pas d'avis d'imposition ou d'avis de situation déclarative à l'impôt sur le revenu de moins de 12 mois, veuillez joindre les 2 pièces suivantes :
Un second justificatif d'identité en cours de validité différent du premier justificatif d’identité : Carte nationale d’identité recto/verso OU passeport (2 premières pages) OU titre de séjour recto/verso OU permis de conduire OU livret de famille OU acte de naissance ET
Un justificatif de domicile de moins de 3 mois : Une facture d’électricité, eau, gaz, téléphonie fixe, mobile ou internet.
Si le justificatif n’est pas à votre nom : joindre en complément : un certificat d’hébergement ET un justificatif d’identité en cours de validité au nom de la personne qui vous héberge (Carte nationale d’identité ou passeport ou titre de Séjour).
Il est possible de détenir autant de contrats d'assurance-vie que vous le souhaitez. Souscrire plusieurs contrats peut permettre d'affecter des bénéficiaires différents à chacun d'entre eux. Aussi, si vous décidez un jour de récupérer la totalité des sommes versées sur l'un de ces contrats, cela n'aura aucun impact sur le(s) restant(s) qui conserveront leur antériorité fiscale.