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Qu'est-ce qu'un fonds obligataire daté(1) ?

Un fonds obligataire daté est un fonds (FCP ou SICAV) composé principalement d’obligations à échéance fixe. Ces fonds ont ainsi une durée de vie maximale connue à l'avance des investisseurs. L’objectif de ces fonds est d’amener les obligations qui les composent jusqu’à leur échéance tout en laissant la liberté à l’équipe de gestion de pouvoir arbitrer certains titres afin de pouvoir réagir à la fluctuation des taux d’intérêt. Les fonds obligataires datés génèrent le versement de coupons annuels réguliers qui seront perçus à l'échéance par l'investisseur, ce qui permet au fonds d'avoir un rendement stable sur toute sa durée de vie.

A la différence d'un fonds obligataire "classique", les fonds datés ont une date d'échéance déterminée à l'avance, à laquelle le fonds sera automatiquement clôturé (consultez les DIC propres à chaque fonds).

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    « Ne remettez pas à demain, ce que vous pouvez faire dès aujourd’hui »

    Certains supports possèdent une fenêtre de souscription. Il ne sera donc plus possible d'investir sur les produits concernés dès que la fenêtre sera fermée.

    Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
    Ces produits sont soumis au risque de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l'émetteur.

    Avantages

    • Les fonds obligataires datés permettent de répartir le risque de défaut sur plusieurs émetteurs et d’éviter des expositions trop fortes à une seule obligation, un secteur d’activité ou géographique.

    • L'équipe de gestion du fonds a pour objectif d'apporter plus de réactivité et de chercher à saisir différentes opportunités pour chercher à maximiser le rendement du fonds.

    • Chaque fonds a son niveau de risque et une maturité fixée à l'avance, ce qui permet d'adapter ses investissements en fonction de ses besoins.

    Inconvénients

    • Les placements en obligations restent soumis à la sensibilité des taux. L’évolution des taux agit en effet directement sur la valeur des obligations déjà émises.

    • Ces fonds sont également soumis au risque de défaut des émetteurs, c'est-à-dire le non-remboursement des dettes liées aux obligations qui composent le fond, causées par les difficultés financières des entreprises émettrices.

    • Certains fonds ont des fenêtres de commercialisation courtes (en général plusieurs mois) qui ne permettent pas d’investir dans ceux-ci à tout moment de leur vie.

    • Ces fonds ne sont pas disponibles aux versements programmés.

    • La durée d'investissement conseillée varie selon les fonds.

    • Ces fonds présentent un risque de perte en capital.

    Liste des fonds

    LibelléISINÉchéanceRisques(2)Objectif de rendement(**)LabelsPériode de commercialisationDocumentation
    Logo Federal Finance
    		Federal Obligations ISR Echéance 2026 PFR001400GBH920262/73,48 %
    		30/11/2023DIC ; Propectus
    th1-583b7ad4b4992456501d2f586443cf6d
    		Tikehau 2027 R Acc EURFR001350545020272/73,60 %
    esg luxflag
    		24/12/2024DIC ; Prospectus
    384x129 Carmignac
    		Carmignac Credit 2027 A EUR AccFR00140081Y120273/77 %N/A24/06/2027DIC ; Prospectus
    AMIRAL GESTION LOGO
    		Sextant 2027FR001400BM8020272/72,62 %N/A11/04/2024DIC ; Prospectus
    SCHELCHER PRINCE ED
    		SCHELCHER GLOBAL YIELD 2028FR001400EZY820283/7cf. DICN/A24/06/2028DIC ; Prospectus
    logo-hsbc-asset-management
    		HSBC GIF Corporate Euro Bond Fixed Term 2027(3)LU257882349920272/74 %
    		11/12/2023DIC ; Prospectus
    ofi-invest logo-horizontal RVB
    		OFI Invest High Yield 2027FR001351147420273/71,75 %N/A24/12/2024DIC ; Prospectus

    (**) Cet objectif est basé sur les anticipations de la Société de gestion et sur une détention des parts jusqu’à l’échéance du fonds. Il ne s’agit en aucun cas d’une promesse de rendement ni de performance du fonds qui ne présente aucune garantie et dont le porteur est exposé à un risque de perte en capital.
    Cet objectif est présenté hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables, hors défaut de paiement, faillite de l'émetteur. Données au 12/10/2023.

    Comment souscrire ?

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    (1) Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse Avant de sélectionner tout support d'investissement et afin de connaître de manière détaillée les risques auxquels ce support est exposé, nous vous recommandons de lire le(s) Document(s) d'Informations Clés (DIC), ou, le cas échéant, la note détaillée, ou, selon le support, son annexe complémentaire de présentation, l'ensemble de ces éléments étant consultable sur fortuneo.fr et/ou sur le site de la Société de Gestion mentionnée.

    (2) SRI : Synthetic Risk Indicator. Profil de risque fourni dans le Document d'Informations Clés. Standardisé au niveau européen, il quantifie le risque et la performance d'un fonds sur une échelle de 1 à 7 (7 signifiant pour le fonds un risque et un potentiel de performance très élevés). L'indice de risque est susceptible d'évoluer au cours de la vie du fonds.

    (3) Ce fonds n'est pas disponible aux versements initiaux et aux versements programmés.

    (*) Fortuneo Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances et distribué par Fortuneo.
    Le document d'informations clé du contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie contient les informations essentielles de ce contrat. Ce contrat est disponible sur fortuneo.fr, auprès de Suravenir ou en vous rendant sur le site suravenir.fr.

    Retrouvez les informations qui doivent être publiées en application du règlement européen dit "SFDR": reglementaire-priips-suravenir.fr.

    Fortuneo est une marque commerciale d'Arkéa Direct Bank. Arkéa Direct Bank, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 89 198 952 euros. RCS Nanterre 384 288 890. Siège social : Tour Ariane - 5, place de la Pyramide 92088 Paris La Défense. Courtier en assurance n°ORIAS 07 008 441 – Adresse postale : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.

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