Comment investir en Bourse quand on est débutant ?

Publié le 27 décembre 2021

Vous aimeriez investir sur les marchés financiers pour dynamiser votre épargne, mais vous ne savez pas comment vous lancer et quels sont les risques ? Découvrez les principales étapes à suivre dans ce guide de la Bourse pour les débutants.

Nul besoin d’être un trader ou un analyste expert pour pouvoir investir en Bourse et profiter du potentiel rendement des actions investies. Toutefois, gardez à l'esprit que l’investissement en bourse comporte des risques de perte en capital. Si les marchés cotés sont accessibles, même aux novices du monde de la finance, il est important de prendre le temps de vous informer avant de vous lancer. Ainsi, se pose la question : la Bourse pour les débutants, comment investir ? Voici les notions à connaître et les grandes étapes à suivre.

L’investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi. Cet article est donné à titre purement informatif, il ne constitue pas un conseil en investissement et ne saurait engager la responsabilité de Fortuneo pour toute décision prise ou non sur cette base.

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La Bourse pour les débutants : les principaux titres

L’apprentissage de la Bourse pour les débutants passe par l’assimilation de certaines notions. Avant d’effectuer vos premiers placements, il est notamment essentiel de vous familiariser avec les types d’instruments financiers négociables sur les marchés. Les plus connus sont les actions, mais il en existe d’autres, qui présentent chacun leurs caractéristiques et leur degré de risque. On peut citer par exemple les obligations, les trackers (ETF), les parts d’OPC (organismes de placement collectifs), les produits dérivés, etc.

Sélectionner un intermédiaire financier

Pour acheter et céder des actions (ou d’autres valeurs mobilières), vous devrez passer des ordres de Bourse auprès d’un intermédiaire financier. Les banques et courtiers en ligne constituent des intermédiaires intéressants. En effet, contrairement aux banques de réseau traditionnelles, qui sont susceptibles de facturer des frais importants pour la gestion et la détention d’actions, les établissements en ligne proposent souvent des offres de courtage à faible coût. ⁽¹⁾

Choisir un support pour vos placements sur les marchés

Pour pouvoir investir en Bourse, il vous faudra détenir un support sur lequel loger vos valeurs mobilières. Vous pouvez ouvrir un compte-titres ordinaire auprès de votre intermédiaire financier. Celui-ci vous permettra d’acheter et de vendre tous types de produits boursiers. Vous avez également la possibilité de souscrire un plan d’épargne en actions (PEA) ou un PEA-PME (PEA dédié aux Petites et Moyennes Entreprises) ⁽¹⁾ . Vous pourrez alors composer un portefeuille axé sur l’investissement dans des entreprises françaises ou européennes, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse sur vos potentiels rendements.

Définir votre stratégie d’investissement

Votre profil, vos objectifs et le degré de risque auquel vous êtes prêt à faire face vous permettront de définir une stratégie d’investissement, qui vous servira à structurer vos placements. Si vous cherchez à faire fructifier peu à peu votre épargne pour préparer votre retraite, tout en gardant en tête le risque de pertes, il est possible d’investir dans des actifs peu spéculatifs. À l’inverse, si vous visez des rendements rapides et conséquents, et que votre patrimoine est suffisamment conséquent pour essuyer des pertes en capital plus élevées, vous pouvez envisager d’investir de façon plus dynamique. Par exemple : en vous positionnant sur des domaines volatils (et donc à risque), mais à forte croissance, comme le secteur technologique.

Vous entraîner avec un portefeuille virtuel

Avec un portefeuille virtuel, vous pourrez simuler des transactions d’achat et de vente de valeurs mobilières comme si vous étiez vraiment exposé sur les marchés, mais en échangeant des sommes d’argent fictives. Cet outil, gratuit et accessible en ligne, vous permet de vous entraîner à passer des ordres de Bourse et d’affiner votre stratégie d’investissement. Néanmoins, le portefeuille virtuel comporte des limites, dont vous devez être conscient. En effet, les émotions ressenties à la vue d’une chute des cours ont notamment tendance à être moins intenses en mode virtuel que dans le monde réel. Or, apprendre à garder la tête froide en toutes circonstances, afin de ne pas prendre de décisions inadéquates et précipitées, est fondamental pour investir en Bourse.

Investir des sommes raisonnables

Quel que soit votre niveau et temps d’entraînement préalable sur un portefeuille virtuel, d’une manière générale, il semble préférable d’investir des sommes dont la perte ne vous mettrait pas en difficulté, c'est-à-dire des montants dont la perte ne risquerait pas de vous placer dans une situation financière inconfortable.

Vous informer pour miser sur les bonnes valeurs

S’informer est une autre clé pour être prospère sur les marchés financiers. Afin d’acheter les produits adéquats et de les revendre au moment le plus optimal possible, il est indispensable de vous documenter sur l’actualité boursière, et sur l’actualité en général. En outre, selon la stratégie déployée, il est important de suivre au jour le jour les cours des actions que vous détenez (ou souhaitez détenir), et de prendre connaissance des communiqués et bilans émis par les entreprises cotées.

Construire un portefeuille diversifié

Ne pas diversifier son portefeuille constitue l’une des erreurs à ne pas commettre dans un placement boursier. Si elle est recommandée pour l’investissement de votre patrimoine dans sa globalité, la diversification doit aussi être menée au sein de votre portefeuille financier. Ainsi, pour éviter d’être affecté par l’effondrement d’un marché en particulier, pensez à investir des actions d’entreprises issues de différents secteurs d’activité et de différentes zones géographiques.

Opter pour la gestion sous mandat

Vous n’avez que peu de temps à consacrer au suivi de vos placements ? Vous n’êtes pas encore assez confiant dans vos connaissances et vos compétences, mais vous aimeriez investir sans délai ? Dans ces cas, vous pouvez souscrire une offre de gestion sous mandat (ou gestion pilotée). Vous déléguerez alors la gestion de votre compte-titres ou de votre PEA à des professionnels de la finance. Ces experts investiront vos fonds en bourse dans vos intérêts en accord avec le niveau de risque que vous avez fixé. Si vous optez pour cette gestion, vous rémunérez votre gérant chaque semestre, uniquement s'il vous fait gagner de l'argent. La tarification de l'option sous mandat est proportionnelle à la performance positive réalisée par les gérants sur le semestre civil écoulé.

L’investissement en bourse comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi. Cet article est donné à titre purement informatif, il ne constitue pas un conseil en investissement et ne saurait engager la responsabilité de Fortuneo pour toute décision prise ou non sur cette base.

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Source: Jellyfish, 2021

Crédit visuel : Cottonbro, Pexels