La gestion sous mandat Bourse

Les principes

La Gestion sous Mandat vous permet de déléguer le pilotage de votre compte-titres ordinaire ou de votre PEA à des professionnels de la finance (Fédéral Finance Gestion). Ils auront pour objectif de tirer le meilleur parti des évolutions des marchés financiers, dans le respect des orientations que vous aurez fixées.

La Gestion sous Mandat Bourse est accessible à partir de 30 000 € d'investissement.

3 profils types de gestion adaptés à vos objectifs


  • Vous privilégiez la prudence ? Optez pour la Gestion Modérée.
  • Vous souhaitez valoriser un capital à moyen long terme ? Nous vous proposons la Gestion Equilibrée.
  • Vous recherchez la performance avant tout ? Découvrez la Gestion Dynamique.

Pour le PEA, seule la Gestion Dynamique est éligible.

Une information en temps réel et transparente


Votre portefeuille est accessible en permanence depuis votre Accès Client. Vous pouvez ainsi en suivre la composition et les performances.

  • A chaque opération, un avis d’opéré est déposé dans la rubrique "e-relevés et documents" de votre compte.
  • Chaque semestre, un rapport de gestion vous est adressé par courrier.

Une totale liberté


Vous ne restez en Gestion sous Mandat que si vous en êtes totalement satisfait.

  • L’option Gestion sous Mandat est mise en place à l’issue des délais de rétractation prévus par la loi. Elle est sans engagement de durée de votre part.
  • Il n’y a aucuns frais si vous souhaitez l’arrêter et gérer librement votre allocation d’actifs ou si vous souhaitez changer de profil (à noter que pour le PEA, seul le profil "Dynamique" est éligible)

Avantages


  • Frais de mises en place : 0 €
  • Frais de changement de profil (Modéré, Equilibré, Dynamique) : 0 €
  • Frais de clôture : 0 €

Les profils types

3 profils sont disponibles, selon vos objectifs de gestion

Répartition Gestion sous mandat Bourse profil modérée
Répartition gestion sous mandat Bourse profil équilibre
Répartition gestion sous mandat bourse profil dynamique

Gestion modérée

Gestion équilibrée

Gestion dynamique

(compte-titres ordinaire)

(compte-titres ordinaire)

(compte-titres ordinaire et PEA)

 
 
 
Répartition Gestion sous mandat Bourse profil modérée

Gestion modérée

(compte-titres ordinaire)

"Je privilégie la prudence"


Horizon de placement : 4 ans

Répartition gestion sous mandat Bourse profil équilibre

Gestion équilibrée

(compte-titres ordinaire)

"Je privilégie la valorisation de mon capital"


Horizon de placement : 6 ans

Répartition gestion sous mandat bourse profil dynamique

Gestion dynamique

(compte-titres ordinaire et PEA)

"Je privilégie la performance"


Horizon de placement : 8 ans

Performances (1) des profils de référence au 30/06/2016

Date de création : 31 mars 2006


Modéré Equilibré Dynamique Dynamique PEA CAC 40 EONIA
Depuis le début de l'année -0,05 % -1,96 % -3,87 % -7,43 % -6,56 % -0,15 %
1 an -0,80 % -3,33 % -5,92 % -9,06 % -9,54 % -0,22 %
3 ans 8,46 % 13,88 % 20,37 % 16,37 % 15,89 % -0,10 %
5 ans 13,32 % 20,48 % 25,23 % 24,83 % 8,81 % -0,63 %
Depuis la création 27,24 % 26,61 % 19,43 % 17,71 % -17,01 % -0,22 %
Volatilité 4,06 % 7,36 % 11,04 % -11,59 % 17,42 % 0,46 %

Votre contrat est géré en continu

Les experts de Federal Finance Gestion analysent quotidiennement les fonds qui présentent les meilleures opportunités de rendement à moyen et long terme. Votre gérant fait évoluer votre portefeuille afin de l'adapter aux conditions de marché et ainsi avoir la possibilité de dégager, sur le moyen et long terme, une meilleure performance potentielle par rapport à une gestion passive.

Un vaste choix de supports

L’équipe de gestionnaires a accès à l’ensemble des OPCVM proposées par Fortuneo Banque, dans la limite du cadre règlementaire propre à chaque produit. Elle sélectionne pour vous les Sicav et FCP des différentes sociétés de gestion référencées chez Fortuneo et vous bâtit une véritable stratégie de multigestion en privilégiant les supports d'investissement qui correspondent le mieux à votre situation. Chaque mois, un comité stratégique détermine les grandes orientations en termes de répartition par classe d'actifs (actions, monétaires, obligataires, etc.).

  • Diversification des actifs

Les études le prouvent : l'essentiel de la performance repose sur une pondération judicieuse, en fonction de votre profil de gestion, entre les supports Actions et Taux. Cette étape est donc primordiale.

  • Diversification géographique

L'investissement sur des marchés actions décorrélés entre eux diminue la sensibilité au risque de votre portefeuille, sans pour cela diminuer sa performance.Le gérant diversifie les zones géographiques d'investissement (Europe, Etats-Unis, Asie, Pays Emergents).

  • Diversification des styles de gestion

Dans cette approche, également appelée gestion multistyle, le gérant de Federal Finance Gestion assemble des gestions complémentaires : Value (valeur d'actifs et de rendement), Growth (valeur de croissance) ou Blend (Mix entre Value et Growth).

  • Diversification des sociétés de gestion

Les process de sélection des titres (Stockpicking) des sociétés de gestion sont le plus souvent complémentaires, au sein même d'un style de gestion.

Astuce : Vos besoins évoluent ? Vous pouvez changer d'orientation de gestion gratuitement à tout moment.

Les tarifs

Vous rémunérez votre gérant chaque semestre, uniquement s'il vous fait gagner de l'argent

La tarification de l'option Gestion sous Mandat est proportionnelle à la performance positive obtenue par les gérants sur le semestre.


Répartition de la performance positive obtenue dans le semestre :

Pour vous Pour le gérant
Gestion Modérée 90 % 10 %
Gestion Équilibrée 88 % 12 %
Gestion Dynamique 85 % 15 %

Exemple pour un portefeuille de 50 000 €, gestion équilibrée, avec une hypothèse de performance sur 6 mois

Hypothèses de performance + 8 % + 4 % - 0,5 %
Plus ou moins values latentes du portefeuille 4 000 € 2 000 € - 250 €
Tarification de l'option Gestion sous Mandat (12 % de la performance semestrielle) 480 € 240 € 0 €
Plus ou moins values latentes nettes de frais de gestion sous mandat (2) 3 520 € 1 760 € - 250 €
Performance nette de frais de Gestion sous Mandat sur 6 mois (88 % de la performance) + 7,04 % + 3,52 % - 0,5 %

Un service conjugué aux tarifs réduits de Fortuneo

Les fonds sélectionnés par le gérant ne comportent ni droits d’entrée, ni droits de sortie, et leur performance est nette de frais de gestion. Seule la rémunération du gérant en cas de performance positive sur le semestre sera donc prélevée.

Comment souscrire ?

Vous ne détenez pas encore de compte-titres ordinaire ou de PEA Fortuneo

Complétez la demande d’ouverture d’un compte-titres ou d'un PEA - ou de transfert en ligne, puis imprimez, paraphez, datez et signez le formulaire.

Joignez les pièces justificatives nécessaires, le mandat de gestion daté, complété et signé ainsi qu'un chèque d'un montant minimum de 30 000 €.

Envoyez votre dossier complet sous enveloppe non affranchie à :

Fortuneo – Service Clients
LIBRE RÉPONSE 26157
29809 Brest CEDEX 09

Vous recevrez en retour par courriers séparés :

  • Votre numéro de compte et votre identifiant.
  • Votre mot de passe confidentiel.

Vous détenez déjà un compte-titres ordinaire ou un PEA Fortuneo

Imprimez et complétez le mandat de gestion Bourse.

Pour la Gestion sous Mandat Bourse, votre compte :

  • Doit avoir un solde égal ou supérieur à 30 000 €. Si ce n’est pas le cas, nous vous invitons à approvisionner votre compte pour atteindre le seuil minimal de 30 000 €, soit en ligne directement dans votre Accès Client, soit par chèque en joignant le bordereau de versement.
  • Ne doit comporter que des espèces. Si des titres sont détenus, nous vous invitons à les vendre avant la mise en Gestion sous Mandat.

Envoyez votre dossier complet sous enveloppe non affranchie à :

Fortuneo – Service Clients
LIBRE RÉPONSE 26157
29809 Brest CEDEX 09

Vous serez informé par e-mail de la mise en place du service de Gestion sous Mandat.

N°1 de la relation client en France.
Fortuneo élue "Service Client de l'année" par Viséo Customer Insights, dans la catégorie "Banque en ligne".
Etude Inference Operations - Viséo CI - mai à juillet 2016 - Plus d'infos sur escda.fr.