Les principes
La Gestion sous Mandat vous permet de déléguer le pilotage de votre compte-titres ordinaire ou de votre PEA à des professionnels de la finance (Fédéral Finance Gestion). Ils auront pour objectif de tirer le meilleur parti des évolutions des marchés financiers, dans le respect des orientations que vous aurez fixées.
La Gestion sous Mandat Bourse est accessible à partir de 30 000 € d'investissement.
3 profils types de gestion adaptés à vos objectifs
Pour le PEA, seule la Gestion Dynamique est éligible.
Une information en temps réel et transparente
Votre portefeuille est accessible en permanence depuis votre Accès Client. Vous pouvez ainsi en suivre la composition et les performances.
Une totale liberté
Vous ne restez en Gestion sous Mandat que si vous en êtes totalement satisfait.
Avantages
Les profils types
3 profils sont disponibles, selon vos objectifs de gestion
Gestion modérée
Gestion équilibrée
Gestion dynamique
(compte-titres ordinaire)
(compte-titres ordinaire)
(compte-titres ordinaire et PEA)
Gestion modérée
(compte-titres ordinaire)
"Je privilégie la prudence"
Horizon de placement : 4 ans
Gestion équilibrée
(compte-titres ordinaire)
"Je privilégie la valorisation de mon capital"
Horizon de placement : 6 ans
Gestion dynamique
(compte-titres ordinaire et PEA)
"Je privilégie la performance"
Horizon de placement : 8 ans
Performances (1) des profils de référence au 31/12/2016
Date de création : 31 mars 2006
| Modéré | Equilibré | Dynamique | Dynamique PEA | CAC 40 | EONIA | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Depuis le début de l'année | 1,91 % | 2,03 % | 2,07 % | -0,68 % | 7,67 % | -0,32 % |
| 1 an | 1,91 % | 2,03 % | 2,07 % | -0,68 % | 7,67 % | -0,32 % |
| 3 ans | 7,65 % | 12,07 % | 17,85 % | 14,20 % | 16,22 % | -0,33 % |
| 5 ans | 19,57 % | 37,74 % | 47,71 % | 49,95 % | 58,81 % | -0,00 % |
| Depuis la création | 29,75 % | 31,71 % | 26,81 % | 26,30 % | -4,37 % | 12,93 % |
| Volatilité | 4 % | 7,23 % | 10,85 % | 11,41 % | - | - |
Les experts de Federal Finance Gestion analysent quotidiennement les fonds qui présentent les meilleures opportunités de rendement à moyen et long terme. Votre gérant fait évoluer votre portefeuille afin de l'adapter aux conditions de marché et ainsi avoir la possibilité de dégager, sur le moyen et long terme, une meilleure performance potentielle par rapport à une gestion passive.
L’équipe de gestionnaires a accès à l’ensemble des OPCVM proposées par Fortuneo Banque, dans la limite du cadre règlementaire propre à chaque produit. Elle sélectionne pour vous les Sicav et FCP des différentes sociétés de gestion référencées chez Fortuneo et vous bâtit une véritable stratégie de multigestion en privilégiant les supports d'investissement qui correspondent le mieux à votre situation. Chaque mois, un comité stratégique détermine les grandes orientations en termes de répartition par classe d'actifs (actions, monétaires, obligataires, etc.).
Les études le prouvent : l'essentiel de la performance repose sur une pondération judicieuse, en fonction de votre profil de gestion, entre les supports Actions et Taux. Cette étape est donc primordiale.
L'investissement sur des marchés actions décorrélés entre eux diminue la sensibilité au risque de votre portefeuille, sans pour cela diminuer sa performance.Le gérant diversifie les zones géographiques d'investissement (Europe, Etats-Unis, Asie, Pays Emergents).
Dans cette approche, également appelée gestion multistyle, le gérant de Federal Finance Gestion assemble des gestions complémentaires : Value (valeur d'actifs et de rendement), Growth (valeur de croissance) ou Blend (Mix entre Value et Growth).
Les process de sélection des titres (Stockpicking) des sociétés de gestion sont le plus souvent complémentaires, au sein même d'un style de gestion.
Astuce : Vos besoins évoluent ? Vous pouvez changer d'orientation de gestion gratuitement à tout moment.
Les tarifs
Vous rémunérez votre gérant chaque semestre, uniquement s'il vous fait gagner de l'argent
La tarification de l'option Gestion sous Mandat est proportionnelle à la performance positive obtenue par les gérants sur le semestre.
Répartition de la performance positive obtenue dans le semestre :
| Pour vous | Pour le gérant | |
|---|---|---|
| Gestion Modérée | 90 % | 10 % |
| Gestion Équilibrée | 88 % | 12 % |
| Gestion Dynamique | 85 % | 15 % |
Exemple pour un portefeuille de 50 000 €, gestion équilibrée, avec une hypothèse de performance sur 6 mois
| Hypothèses de performance | + 8 % | + 4 % | - 0,5 % |
|---|---|---|---|
| Plus ou moins values latentes du portefeuille | 4 000 € | 2 000 € | - 250 € |
| Tarification de l'option Gestion sous Mandat (12 % de la performance semestrielle) | 480 € | 240 € | 0 € |
| Plus ou moins values latentes nettes de frais de gestion sous mandat (2) | 3 520 € | 1 760 € | - 250 € |
| Performance nette de frais de Gestion sous Mandat sur 6 mois (88 % de la performance) | + 7,04 % | + 3,52 % | - 0,5 % |
Les fonds sélectionnés par le gérant ne comportent ni droits d’entrée, ni droits de sortie, et leur performance est nette de frais de gestion. Seule la rémunération du gérant en cas de performance positive sur le semestre sera donc prélevée.
Comment souscrire ?
Complétez la demande d’ouverture d’un compte-titres ou d'un PEA - ou de transfert en ligne, puis imprimez, paraphez, datez et signez le formulaire.
Joignez les pièces justificatives nécessaires, le mandat de gestion daté, complété et signé ainsi qu'un chèque d'un montant minimum de 30 000 €.
Envoyez votre dossier complet sous enveloppe non affranchie à :
Fortuneo – Service Clients
LIBRE RÉPONSE 26157
29809 Brest CEDEX 09
Vous recevrez en retour par courriers séparés :
Imprimez et complétez le formulaire.
Pour la Gestion sous Mandat Bourse, votre compte :
Envoyez votre dossier complet sous enveloppe non affranchie à :
Fortuneo – Service Clients
LIBRE RÉPONSE 26157
29809 Brest CEDEX 09
Vous serez informé par e-mail de la mise en place du service de Gestion sous Mandat.
