Question 1

Comment transférer un PER ou autre dispositif retraite sur mon contrat Fortuneo PER ?

Accepted Answer

Pour transférer un PER ou un ancien dispositif (PERP, Madelin, PERCO, Article 83, PREFON...) vers le contrat Fortuneo PER, nous vous invitons à procéder comme suit :  Adhérez en ligne au contrat Fortuneo PER. Une fois le PER créé et visible depuis votre Accès client, sélectionnez votre contrat. Puis cliquez sur la fonctionnalité "transfert". Téléchargez le formulaire de demande de transfert, le compléter, le signer et nous le renvoyer via votre messagerie sécurisée. Ensuite vous n'avez plus rien à faire, Fortuneo se charge de transmettre les documents à l'assureur qui va ensuite contacter directement l'assureur détenteur du contrat à transférer afin de procéder au transfert de celui-ci vers votre contrat Fortuneo PER. Pour information, un transfert peut prendre plusieurs mois et dépend de la réactivité de l'assureur du contrat à transférer. N'hésitez pas à le relancer de votre côté si le transfert tarde à être effectué.

Question 2

Comment souscrire une option de gestion sur mon contrat PER ?

Accepted Answer

Sur notre contrat Fortuneo PER en gestion libre, vous pouvez souscrire l'une de ces 5 options de gestion :  Rééquilibrage automatique Investissement progressif Sécurisation des plus-values Stop-loss relatif Dynamisation des plus-values Afin d'y souscrire, nous vous invitons à procéder comme suit :  Connectez-vous à votre espace client. Sélectionnez la rubrique "Gérer mes comptes" puis "Formulaires" dans le menu de gauche. Enfin cliquez sur "Opérations sur le contrat" dans la partie "Plan d'épargne retraite". Vous trouverez ensuite les différents formulaires de nos options de gestion. Ensuite, téléchargez le formulaire correspondant à votre demande.

Il conviendra de le télécharger, le compléter et le signer de façon manuscrite avant de nous le renvoyer par messagerie sécurisée dans votre espace client.

Question 3

Comment modifier le mode de gestion de mon PER (libre ou à horizon) ?

Accepted Answer

Pour procéder à un changement de votre mode de gestion (libre ou à horizon) ou de votre profil de gestion si vous êtes en gestion à horizon : Connectez-vous à votre espace client. Sélectionnez le contrat concerné. Choisissez l’option “Mode de gestion” afin de télécharger le formulaire de demande de changement de mode ou de profil de gestion. Il conviendra ensuite de le compléter et le signer avant de nous le renvoyer par messagerie sécurisée dans votre espace client.

Question 4

Quand peut-on débloquer son PER ?

Accepted Answer

Si vous avez atteint l'âge légal de départ à la retraite ou avez liquidé vos droits à la retraite dans un régime obligatoire, vous pouvez demander que l'épargne accumulée dans votre PER individuel soit versée : En capital (vous pouvez également fractionner vos sorties en capital sur plusieurs années), sauf pour les sommes issues du compartiment 3 (cotisations obligatoires). En rente. Partiellement en capital et en rente. Si vous souhaitez récupérer votre épargne de façon anticipée avant cette date, vous pouvez le faire uniquement dans les cas suivants : Acquisition de la résidence principale (sauf pour les droits issus de versements obligatoires). Invalidité (vous, vos enfants, votre époux ou épouse ou votre partenaire de Pacs). Décès de votre époux ou épouse ou de votre partenaire de Pacs. Expiration de vos droits aux allocations chômage. Surendettement (dans ce cas, c'est la commission de surendettement qui doit faire la demande). Cessation d'activité non salariée à la suite d'un jugement de liquidation judiciaire.

Question 5

Comment débloquer son PER ?

Accepted Answer

Pour débloquer votre plan d'épargne retraite, nous vous invitons à procéder comme suit : Connectez-vous à votre espace client. Sélectionnez le contrat concerné. Sélectionnez ensuite l'option "Rachat". Laissez-vous ensuite guider sur le parcours en ligne afin d'obtenir le formulaire approprié à votre demande. 
Il conviendra de le télécharger, le compléter et le signer de façon manuscrite avant de le renvoyer avec les justificatifs demandés par messagerie sécurisée dans votre espace client.

Question 6

Comment modifier la date envisagée de liquidation du contrat PER saisie lors de l'adhésion ?

Accepted Answer

Une simple demande de modification via la messagerie sécurisée de votre espace client suffit, notifiant bien la nouvelle date de liquidation du contrat envisagée. 
Cette date ne vous engage pas à dénouer votre contrat mais sert à piloter les arbitrages automatiques effectués en gestion à horizon.

Question 7

Si je transfère un Article 83 vers mon PER, puis je bénéficier de la sortie en capital ?

Accepted Answer

Sur les cotisations obligatoires de l'entreprise : non car ces sommes seront logées dans le 3ème compartiment. Cela signifie que seule la sortie en rente viagère est possible. Si vous avez effectué des versements individuels facultatifs sur votre article 83 : ces versements intégreront le premier compartiment et pourront ainsi être récupérés sous forme de capital.

Question 8

Puis-je effectuer des arbitrages entre les différents supports d’investissement ?

Accepted Answer

Vous pouvez effectuer vos arbitrages en ligne à tout moment et gratuitement. Il vous suffit de vous rendre sur votre espace client : Connectez-vous à votre espace client. Sélectionnez le contrat concerné. Choisissez l’option “Arbitrages”. Ensuite : Sélectionnez les supports d’investissement que vous souhaitez vendre, en précisant pour chaque support le montant à arbitrer (partiellement, totalement, pour un montant en euros ou en pourcentage). Sélectionnez les supports sur lesquels vous souhaitez investir. Puis, pour chaque support sélectionné, déterminez la répartition de votre investissement (montant en euros ou en pourcentage). Enfin, vous accédez au récapitulatif de de votre demande, n’oubliez pas de “Confirmer votre arbitrage” afin de valider votre demande.  Un arbitrage effectué avant 20h (19h le samedi) sera pris en compte le jour même ou après le traitement des éventuels mouvements en cours de valorisation (versements). Si vous le saisissez après 20h (19h le samedi), un dimanche ou un jour férié, il sera traité le jour ouvré suivant. Il sera valorisé sur la prochaine valeur liquidative des fonds concernés. A noter : il ne faut pas confondre date de prise en compte d'un arbitrage et date de valeur liquidative. Le délai moyen de valorisation d'un arbitrage varie de 3 à 6 jours ouvrés (hors samedi, dimanche et jours fériés). Ce délai peut être plus ou moins long selon la périodicité de la VL (Valeur Liquidative).

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