Foire aux questions
Toutes les réponses à vos questions
L’adhésion en ligne au contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie se déroule selon les étapes suivantes :
Étape 1 : nous vous invitons à saisir vos informations personnelles. Si vous êtes déjà client Fortuneo, nous vous invitons à vous connecter à votre espace client pour gagner du temps.
Étape 2 : nous vous proposons de répondre à un questionnaire sur votre projet, votre expérience et connaissances des produits financiers, votre aversion au risque ou encore sur votre situation personnelle et patrimoniale. Vos réponses permettent d’établir votre profil d’investisseur afin de vous délivrer le conseil le plus adapté à votre situation et à vos besoins.
Étape 3 : vous choisissez votre mode de gestion : gestion sous mandat ou gestion libre.
Si vous optez pour la gestion sous mandat, Fortuneo vous recommande le mandat le plus adapté selon votre profil investisseur. Trois formules sont disponibles : Modérée, Équilibrée et Dynamique. Une fois le mandat sélectionné, vous déterminez le montant de votre versement initial*.
Si vous optez pour la gestion libre, vous déterminez le montant de votre versement initial **. Ensuite, vous choisissez les supports d’investissement sur lesquels vous souhaitez investir et y répartissez votre montant d’investissement. Pour vous accompagner, Fortuneo vous conseille de ne pas dépasser un certain niveau de risque selon votre profil d’investisseur. Vous pouvez choisir de suivre ou non nos recommandations.
*Vous n’êtes pas encore client Fortuneo : Le versement initial s’effectue par prélèvement d’un compte bancaire externe. Nous vous informons que votre adhésion ne sera effective qu'après le prélèvement du compte externe désigné qui interviendra dans un délai de 10 jours maximum. Ainsi, veillez à vous assurer, dès l’adhésion, que vous disposez bien de la somme nécessaire correspondant à votre premier versement.
**Vous êtes client Fortuneo : Le versement initial s’effectue par virement interne.
A NOTER : si le versement initial dépasse 149 999€, le paiement devra s’effectuer par chèque à l’ordre de Fortuneo (1).