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FCPI Innovation Pluriel 3 - Développement Durable et Santé

L'essentiel

###Pourquoi choisir le FCPI Innovation Pluriel 3 ?

  • Innovation Pluriel 3 associe le savoir-faire de 3 équipes de gestion sélectionnées notamment pour leur expérience, leurs performances et leur complémentarité.
  • Les 60 % de l'actif du fonds investis dans des sociétés innovantes sont délégués à OTC Asset Management et A PLUS Finance, sociétés de gestion spécialisées dans le domaine du Développement Durable et de la santé.
  • Federal Finance Gestion investit la partie non soumise aux critères d'innovation (40 %) sur l'ensemble des classes d'actif, sans biais sectoriel.

###Faites un geste pour la planète GoodPlanet La Société de Gestion soutient GoodPlanet, fondation reconnue d’utilité publique, présidée par Yann Arthus-Bertrand et qui œuvre pour la promotion du développement durable.

###Quelle stratégie d'investissement ?

  • En cohérence avec nos valeurs, ce millésime investit prioritairement dans des sociétés innovantes dans le domaine du Développement Durable (et notamment la protection de l’environnement à travers par exemple les technologies de dépollution) et de la santé (matériel médical, biotechnologie...).
  • 60% de l'actif du fonds sont investis par OTC Asset Management et A PLUS Finance dans des sociétés non cotées.
  • 40 % investis sur l'ensemble des classes d'actifs sans biais sectoriel (actions, taux, immobilier, matières premières et devises) et réajustés en fonction des tendances du marché.

En détail

###Caractéristiques ||| |----| |Code ISIN :| FR0010918011| |Période de souscription :|Ce produit n'est plus commercialisé.| |Valeur d’origine de la part :| 100 € (hors droits d'entrée)| |Nombre de parts minimum de souscription :|5 parts| |Valorisation :| Semestrielle| |Durée de placement :|8 ans (pouvant aller jusqu’à 10 ans) (1)| |Commission de rachat :| 4 % avant 6 ans; 3 % entre 6 et 8 ans; 0 % après 8 ans| |Dépositaire :| Crédit Mutuel Arkéa|

###Frais ||| |----|----| |Droits d'entrée|5 % TTC Maximum | |Frais récurrents de gestion et de fonctionnement |3,60 % TTC/an maximum| |Frais de constitution |Forfait de 0,7 % net de toutes taxes, prélevé une seule fois| |Frais non récurrents de fonctionnement liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations |0,65 % TTC/an maximum (payable sur facture)| |Frais de gestion indirects |0,9 % TTC/an maximum|

Fiscalité

###Quels sont les avantages fiscaux des FCPI et des FIP ?

  • Bénéficiez d'une réduction d'Impôt sur le Revenu 2013 (payable en 2014) dans la limite de 18 % (2) des sommes versées (hors droits d'entrée) : 2 160 € pour une personne seule / 4 320 € pour un couple marié ou pacsé soumis à imposition commune. Ces montants de réduction correspondent respectivement à des investissements, hors droits d’entrée, de 12 000 € et 24 000 €. Les réductions d’impôt sur le revenu liées aux souscriptions dans les FCPI et les FIP sont cumulables.
  • Exonération totale de l’imposition des plus-values éventuelles (hors prélèvements sociaux) à l’échéance du fonds.

###Calculez le montant de votre réduction d'impôt La réduction d'impôt s'impute directement sur votre impôt à payer en 2014, au titre de vos revenus 2013.

FIP FCPI
Réduction fiscale 18 % (2) 18 % (2)
Plafond des réductions pour un célibataire 2 160 € 2 160 €
Plafond des réductions pour un couple marié ou pacsésoumis à imposition commune 4 320 € 4 320 €

###Exemple à titre indicatif : vous investissez dans 1 FIP ou 1 FCPI (3)

Investissement Déduction personne seule Déduction couple marié ou pacsé soumis à imposition commune
4 000 € 720 € 720 €
9 000 € 1 620 € 1620 €
12 000 € 2 160 € 2 160 €
24 000 € 2 160 € 4 320 €

La société de gestion

###Federal Finance, plus de 30 d'expérience au service de ses clients

Federal Finance est filiale à 100 % du Crédit Mutuel Arkéa. 16ème société de gestion en France en 2009 (sur la base des encours) :

  • 29,3 milliards € d’encours gérés au 31/12/2009.
  • 120 collaborateur.

Nos expertises : 5 pôles

  • Capital Investissement.
  • Gestion Actions.
  • Multigestion.
  • Gestion quantitative.
  • Gestion taux.

2 tables spécialisées en :

  • Gestion Privée.
  • Gestion Diversifiée Institutionnels.

Des analystes dédiés à l’ISR (Investissement Socialement Responsable)

Activité Capital Investissement :

  • Une équipe dédiée, immergée dans le monde du Capital Investissement.
  • 250M€ sous gestion (mandats et FCPR).

###Gamme "Pluriel" lancée en 2008 (> 30 M€ collectés) |Fonds |Année de création |Taux d’investissement*|Date limite pour atteindre le quota de 60%| |----|----|---|----| |FCPI INNOVATION PLURIEL |2008 |38,29 %|31/12/2010| |FCPI INNOVATION PLURIEL 2 |2009 |38,21 %|30/04/2011| |FIP PLURIEL OUEST |2009 |30,18 % |30/04/2011|

* Taux d’investissement en titres éligibles au 31/08/2010

Une gestion basée sur :

  • Un vrai savoir-faire dans la sélection et le suivi des investissements.
  • Une exigence de la performance.
  • Une prudence naturelle liée aux valeurs du mutualisme et fondée sur la notion de qualité.
  • Un partenariat construit en toute transparence avec nos clients.

Avertissement

###Avertissement FCPI

L'Autorité des Marchés Financiers appelle l’attention des souscripteurs sur les risques spécifiques qui s’attachent aux Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (ci après "FCPI").

Lors de votre investissement, vous devez tenir compte des éléments suivants :

  • Le Fonds va investir au moins soixante (60) % des sommes collectées dans des entreprises à caractère innovant ayant notamment moins de 2 000 salariés et n'étant pas détenues majoritairement par une ou plusieurs personnes morales. Les quarante (40) % restant seront éventuellement placés dans des instruments financiers autorisés par la réglementation, par exemple des actions ou des fonds (ceci étant défini dans le règlement et le document clé pour l’investisseur (DICI) du Fonds).
  • La performance du Fonds dépendra du succès des projets de ces entreprises. Ces projets étant innovants et risqués, vous devez être conscients des risques élevés de votre investissement. En contrepartie des possibilités de gains associées à ces innovations et de l'avantage fiscal, vous devez prendre en compte le risque de pouvoir perdre de l'argent.
  • Votre argent peut être investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. La valeur liquidative de vos parts sera déterminée par la société de gestion, selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de la valeur liquidative est délicat.
  • Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, le quota d’investissement de soixante (60) % précédemment évoqués devra être atteint en respectant les délais (et les sous délais) fixés par la réglementation en vigueur. De plus, vous devez conserver vos parts pendant au moins cinq ans. Cependant, la durée optimale de placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissement du Fonds dans des entreprises dont le délai de maturation peut être plus long.
  • Le rachat de vos parts par le Fonds peut dépendre de la capacité de ce dernier à céder rapidement ses actifs ; elle peut donc ne pas être immédiate ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue. En cas de cession de vos parts à un autre porteur de parts, le prix de cession peut également être inférieur à la dernière valeur liquidative connue.

###Avertissement FIP Lorsque vous investissez dans un FIP (Fonds d'Investissement de Proximité), vous devez tenir compte des éléments et des risques suivants :

  • Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, le quota de 60 %, investi dans des entreprises de proximité, devra être atteint en respectant les délais (et les sous délais) fixés par la réglementation en vigueur. De plus, vous devrez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant la durée optimale du placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissements du Fonds dans des sociétés régionales, souvent de petites tailles, dont le délai de maturation est en général important.
  • Votre argent va donc être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. La valeur de vos parts sera déterminée par la société de gestion selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du dépositaire et du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de cette valeur est délicat.
  • Le rachat de vos parts peut dépendre de la capacité du Fonds à céder rapidement ses actifs ; il peut donc ne pas être immédiat ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue.
  • En cas de cession de vos parts à un autre souscripteur, le prix de cession peut être également inférieur à la dernière valeur liquidative connue.

###Mention spécifique aux fonds IR (FCPI et FIP)

L’AMF attire l’attention des souscripteurs sur le fait que la délivrance de son agrément ne signifie pas que le produit présenté est éligible aux différents dispositifs fiscaux. L’éligibilité à ces dispositifs dépendra notamment du respect de certaines règles d’investissement au cours de la vie de ce produit, de la durée de détention ainsi que de la situation individuelle de chaque souscripteur.

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Pour les profils « jeune », « employé », « cadre », « cadre supérieur », « commerçant » et « chef d’entreprise ». (Capital/Panorabanque.com, n°1 ex-aequo, septembre 2020)
En savoir plus

(1) L'AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 8 années minimum, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement, soit jusqu’au 31 décembre 2018, prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 31 décembre 2020. Le fonds d’investissement dans l’innovation est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

(2) Taux en vigueur au 01/01/2013.

(3)Avantage fiscal applicable aux FCPI et aux FIP. Nous vous rappelons que la durée de blocage est de 5 ans et 8 mois, prorogeable une fois un an pour le FCPI Pluriel Valeurs N°3 et de 8 ans, prorogeable deux fois un an pour le FIP Pluriel Ouest N°5.

(4) Investissement depuis le 01/01/2013.

Avertissement Les avantages fiscaux des FCPI et des FIP sont acquis en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de détention minimum de 5 ans. Ils dépendent notamment de la situation individuelle de chaque souscripteur et sont susceptibles d'être modifiés ultérieurement. Nous attirons votre attention sur les principaux risques de ces fonds : risque de perte en capital, risque d’illiquidité, risque de requalification fiscale. Les FCPI et les FIP s’adressent à des investisseurs expérimentés. Il est conseillé aux souscripteurs d’y consacrer un montant limité de leurs actifs. Avant toute souscription, nous vous recommandons de prendre connaissance de l’avertissement AMF ainsi que les DICI/Règlements et brochures des fonds disponibles sur le site. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Le FCPI Pluriel Valeurs N°3 et le FIP Pluriel Ouest N°5 sont des Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR) régis par les articles L.214-30 et L.214-31 du Code monétaire et financier, agréés par l’AMF le 2 août 2012 et gérés par Federal Finance Gestions.

Avertissement : les avantages fiscaux des FCPI et des FIP sont acquis en contrepartie d’une prise de risque en capital et d’une durée de détention minimum de 5 ans, dépendent notamment de la situation individuelle de chaque souscripteur et sont susceptibles d'être modifiés ultérieurement. Nous attirons votre attention sur les principaux risques de ces FCP : risque de perte en capital, risque d’illiquidité, risque de requalification fiscale. Les FCPI et les FIP s’adressent à des investisseurs expérimentés. Il est conseillé aux souscripteurs d’y consacrer un montant limité de leurs actifs. Avant toute souscription, nous vous recommandons de prendre connaissance de l’avertissement AMF ainsi que des notices d’information et brochures des fonds disponibles sur le site. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.