La gestion à horizon de Fortuneo PER
Une solution d’investissement plus responsable pour préparer votre retraite avec Fortuneo PER1.
Pourquoi choisir la gestion à horizon pour votre PER ?
Vous confiez le choix de l’allocation de votre PER à l’assureur du contrat qui procède à des arbitrages automatiques. Cette gestion permet d’optimiser le rendement de l’épargne et de sécuriser peu à peu les sommes investies et les éventuels gains, à mesure que la date de votre départ en retraite approche.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Vous pouvez reprendre la main à tout moment : rebasculez sans frais vers une gestion libre de votre contrat quand vous le souhaitez.
La performance au cœur de la gestion à horizon
Profil prudent horizon retraite
Priorité à la stabilité : exposition limitée aux actifs risqués et variations plus modérées.
Objectif : sécuriser l’épargne.
Profil équilibré horizon retraite
Le juste équilibre : diversification entre sécurité et performance, risque modéré.
Objectif : rechercher un équilibre rendement/risque.
Profil dynamique horizon retraite
Recherche de performance : exposition plus élevée aux actifs risqués pour une espérance de gain supérieure à long terme.
Objectif : maximiser le potentiel de croissance.
Performances calculées du 01/01/2025 au 31/12/2025, nettes des frais annuels de gestion du contrat et des frais liés à la gestion à horizon, nettes de frais de gestion propres aux unités de compte et hors frais éventuels liés aux garanties décès, à horizon de placement 15 à 10 ans.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Horizon de placement avant la date envisagée de départ à la retraite | Performances nettes1 2025 | Performances nettes annualisées depuis la création (du 05/12/2024 au 31/12/2025)1 |
A partir de 2 ans | 2,67 % | 2,05 % |
De 5 ans à 2 ans | 3,11 % | 2,19 % |
De 10 ans à 5 ans | 3,98 % | 2,40 % |
De 15 ans à 10 ans | 4,02 % | 1,55 % |
De 20 ans à 15 ans | 3,94 % | 1,54 % |
Jusqu'à 20 ans | 3,14 % | 0,82 % |
Horizon de placement avant la date envisagée de départ à la retraite | Performances nettes1 2025 | Performances nettes annualisées depuis la création (du 05/12/2024 au 31/12/2025) 1 |
A partir de 2 ans | 3,90 % | 2,62 % |
De 5 ans à 2 ans | 4,43 % | 2,58 % |
De 10 ans à 5 ans | 5,72 % | 3,07 % |
De 15 ans à 10 ans | 7,29 % | 4,11 % |
De 20 ans à 15 ans | 7,35 % | 4,28 % |
Jusqu'à 20 ans | 6,96 % | 3,92 % |
Horizon de placement avant la date envisagée de départ à la retraite | Performance nette1 2025 | Performances nettes annualisées depuis la création (du 05/12/2024 au 31/12/2025) 1 |
A partir de 2 ans | 4,66 % | 2,83 % |
De 5 ans à 2 ans | 5,76 % | 3,35 % |
De 10 ans à 5 ans | 7,54 % | 4,46 % |
De 15 ans à 10 ans | 7,31 % | 4,28 % |
De 20 ans à 15 ans | 7,04 % | 4,05 % |
Jusqu'à 20 ans | 6,65 % | 3,69 % |
0,7% de frais de gestion
Une tarification simple et sans frais cachés
de frais d’entrée et d’arbitrage
de frais de sortie (sauf en cas de sortie en rente)
de frais sur les versements (libres ou programmés)
de frais de gestion sur le fonds en euros et sur les unités de compte
Et vous quel est votre profil ?
Lors de votre adhésion à un PER nous vous aidons à déterminer votre profil investisseur grâce à un questionnaire qui permet d’évaluer vos objectifs de placement et votre appétence au risque. Cela nous permet de vous proposer le profil qui nous semble le plus juste. Mais ce n’est qu’une suggestion : vous êtes toujours libre de choisir le profil que vous souhaitez.
Profil prudent horizon retraite
En un mot, c’est celui qui permet de prendre le moins de risque.
Une composition à faible risque de perte en capital en contrepartie d'une performance potentiellement modérée.
Profil équilibré horizon retraite
Le bon compromis entre gain et risque.
Une composition à risque de perte en capital modéré associé à une performance potentiellement plus attractive.
Il s'agit du profil proposé par défaut à l'adhésion au contrat.
Profil dynamique horizon retraite
Votre objectif, tenter de maximiser vos gains ? C’est ce qu’il vous faut.
Une composition à fort risque de perte en capital en contrepartie d'une performance potentiellement très attractive.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Une gestion à horizon plus responsable
Pour nous, penser long terme, c’est aussi investir plus responsable.
Notre gestion à horizon est, en fonction du profil et de l’évolution du contrat dans le temps, composée a minima :
d'au moins 80 % de fonds qui ont des objectifs d’investissement durable1
ou d'au moins 75 % de fonds qui ont des objectifs d’investissement durable et 25 % de fonds qui promeuvent des caractéristiques environnementales et sociales1
