Arkea Indiciel US

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Présentation du fonds

Profitez du dynamisme économique et financier des Etats-Unis grâce à Arkea Indiciel US, dont l'objectif est de reproduire la performance de son indice de référence : Le S&P 500.

Arkea Indiciel US est un fonds indiciel de classification "Actions Internationales", disponible en assurance-vie.

Il permet aux investisseurs de profiter du marché des actions américaines tout en acceptant un risque de perte en capital.

Le fonds a pour objectif de répliquer, sur la durée de placement recommandée, la performance de l'indice Standard & Poor's 500 (indice boursier basé sur les 500 plus grandes sociétés cotées aux Etats-Unis), dividendes nets réinvestis. Pour cela, Arkea Indiciel US s’expose aux valeurs nord-américaines, dans la limite d’un écart de suivi de 2 %.

Le fonds est exposé à l’indice de référence ainsi qu’à la devise Dollar.

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Retrouvez les informations qui doivent être publiées en application du règlement européen dit "SFDR" : https://reglementaire-priips.suravenir.fr.

Voir la société de gestion

Avantages

  • Eligibilité au PEA sur un fonds exposé hors Europe

  • Diversification sur les actions nord-américaines

  • Potentiel de la zone au sein d'une allocation dynamique

Inconvénients

  • Risque de perte en capital

  • Risque lié aux fluctuations du marché actions

  • Risque lié à la variation Euro/Dollar

Documentation

  • Dernier reporting

  • Prospectus simplifié

  • DIC

L'interview du gérant

Cyril Stocchetti

Date de prise de fonction pour la gestion du fonds : 1er septembre 2022. Ses expériences passées sont :

  • Depuis 2018 : Responsable Pôle Indiciel et Ingénierie de Protection - Federal Finance Gestion

  • 2011-2018 : Ingénieur Financier - Suravenir

  • 2004 – 2011 : Gérant Quantitative - Federal Finance Gestion

FFG Cyril STOCCHETTI (1) (1)

Date de l'interview : novembre 2024

Arkea Indiciel US, créé en 2002, vise à répliquer fidèlement l'indice phare des actions américaines, le S&P 500, afin de profiter du dynamisme économique et financier des États-Unis. Grâce à sa qualité de réplication, il reproduit précisément la performance de son indice de référence, ce qui en fait un choix idéal dans le cadre d’allocation diversifiée. Le fonds offre également une part couverte contre le risque de change si vous ne souhaitez pas subir l’évolution du cours de change entre l'Euro et le Dollar. Le fonds est accessible dans le cadre du PEA.

Les avantages de notre fonds Arkea Indiciel US résident dans sa simplicité, sa liquidité élevée, et ses frais généralement plus bas par rapport à d'autres produits d'investissement actifs. Les investisseurs bénéficient d'une exposition large au marché américain avec une seule transaction.

La réplication de l'indice est réalisée de manière synthétique afin de rendre les fonds PEAble mais aussi de profiter de deux sources de valeurs ajoutée.

Nous détenons à notre actif des actions éligibles au PEA. En simplifiant, nous détenons ces titres pour le compte d’un autre investisseur. Nous lui reversons l’intégralité de la performance et des dividendes de ce panier. A contrario, ils nous rémunèrent de manière significative pour ce service. C’est le 1er avantage
2ieme avantage – Cette réplication synthétique optimise la fiscalité des dividendes des actions que nous détenons de manière synthétique. Par exemple, sur la zone US, nous recevons 100% des dividendes pour une moyenne de nos concurrents de 70%.

Ces deux avantages nous permettent de compenser une grande partie des frais de gestion.

Arkea Indiciel US réalise une performance historique remarquable. La part P (non couverte contre le risque de change) a enregistré une performance de 25,39% sur 1 an, de 102,64% sur 5 ans et de 286,56% sur 10 ans. (données arrêtées au 30/06/2024).

Cette performance est due à la résilience et à la croissance du marché américain. En investissant dans Arkea indiciel US, vous bénéficiez directement de la performance des principales entreprises américaines, leaders mondiaux dans des secteurs clés comme la technologie, la santé, la finance et l'énergie.

On pourrait s’attendre à voir un fonds de ce type au milieu des classements et pourtant sa classification Morningstar oscille entre 4 à 5 étoiles sur les 10 dernières années. Le fonds réalise une performance cumulée sur les 10 dernières années de 286,56% contre 213% pour sa catégorie Quantalys.

Je vois un autre avantage de ce type de fonds. C’est ce que j’appelle le risque de déception. Cela fait 25 ans que je travaille sur les marchés financiers et lorsque que j’ai eu à faire à des clients mécontents c’est lorsque leur fonds sous-performait de manière importante l’indice de référence de la zone.

Il faut rappeler qu’en seul gérant active sur 8 bat son benchmark à trois ans et cela devient non significatif à 5 ou 10 ans. Je rappelle que ce type de gestion représente 64% des encours aux US – cela doit donner à réfléchir. Avec Arkea Indiciel US – vos n'aurez pas de mauvaise surprise.

Le fonds en détail

Fiche synthétique

Code ISIN

FR0000988057

Orientation de Gestion

Actions Internationales

Style de Gestion

Indiciel

Devise

Euro

Durée d'investissement recommandée

5 ans minimum

Indicateur de risque SRI1

4

Affectation des résultats

Capitalisation et/ou Distribution

Domiciliation

France

Notation Morningstar Overall TM1

4

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