FIP Pluriel Ouest 2

L'essentiel

###Pourquoi choisir le FIP Pluriel Ouest 2 ?

Pluriel Ouest 2 conjugue l'expertise de 3 équipes de gestion complémentaires :

  • Les 60% de l'actif du fonds investis dans des sociétés de proximité sont délégués à Edmond de Rothschild Investment Partners (EDRIP) et Synergie Finance Gestion. Acteur de référence depuis plus de 20 ans dans l'investissement non côté pour le premier et spécialiste des entreprises du Grand-Ouest pour le second.
  • Federal Finance Gestion investit la partie non soumise aux critères de proximité sur l'ensemble des classes d'actif sans biais sectoriel.

###Quelle stratégie d'investissement ?

  • Le fonds investit dans des sociétés implantées dans les régions Bretagne, Pays de Loire, Centre et Ile De France. L'investissement se fait dans des secteurs porteurs comme l'agroalimentaire, le secteur maritime, le tourisme, les télécommunications et la santé.
  • 60 % de l'actif du fonds sont investis par EDRIP et Synergie Finance Gestion dans des entreprises à fort potentiel, implantées au coeur des régions du Grand Ouest.
  • 40 % sont investis sur l'ensemble des classes d'actifs sans biais sectoriel (actions, taux, immobilier, matières premières et devises) et réajustés en fonction des tendances du marché.

En détail

###Caractéristiques

Code ISIN FR0010918037
Période de souscription Ce produit n'est plus commercialisé
Valeur d’origine de la part 100 € (hors droits d'entrée)
Nombre de parts minimum de souscription 5 parts
Valorisation Semestrielle
Durée de placement 8 ans (pouvant aller jusqu’à 10 ans) (1)
Commission de rachat 4 % avant 6 ans; 3 % entre 6 et 8 ans; 0 % après 8 ans
Dépositaire Crédit Mutuel Arkéa

###Frais ||| |----|----| |Droits d'entrée|5 % TTC Maximum| |Frais récurrents de gestion et de fonctionnement|3,60 % TTC/an maximum| |Frais de constitution|Forfait de 0,5 % net de toutes taxes, prélevé une seule foisv |Frais non récurrents de fonctionnement liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations|0,65 % TTC/an maximum (payable sur facture)| |Frais indirects|0,9 % TTC/an maximum|

Fiscalité

###Quels sont les avantages fiscaux des FCPI et des FIP ?

  • Bénéficiez d'une réduction d'Impôt sur le Revenu 2013 (payable en 2014) dans la limite de 18 % (2) des sommes versées (hors droits d'entrée) : 2 160 € pour une personne seule / 4 320 € pour un couple marié ou pacsé soumis à imposition commune. Ces montants de réduction correspondent respectivement à des investissements, hors droits d’entrée, de 12 000 € et 24 000 €.Les réductions d’impôt sur le revenu liées aux souscriptions dans les FCPI et les FIP sont cumulables.
  • Exonération totale de l’imposition des plus-values éventuelles (hors prélèvements sociaux) à l’échéance du fonds.

###Calculez le montant de votre réduction d'impôt

La réduction d'impôt s'impute directement sur votre impôt à payer en 2014, au titre de vos revenus 2013.

FIP FCPI
Réduction fiscale 18 % (2) 18 % (2)
Plafond des réductions pour un célibataire 2 160 € 2 160 €
Plafond des réductions pour un couple marié ou pacsésoumis à imposition commune 4 320 € 4 320 €

###Exemple à titre indicatif : vous investissez dans 1 FIP ou 1 FCPI (4)

Investissement Déduction personne seule Déduction couple marié ou pacsé soumis à imposition commune
4 000 € 720 € 720 €
9 000 € 1 620 € 1620 €
12 000 € 2 160 € 2 160 €
24 000 € 2 160 € 4 320 €

La société de gestion

Federal Finance, plus de 30 d'expérience au service de ses clients

Federal Finance est filiale à 100 % du Crédit Mutuel Arkéa.

16ème société de gestion en France en 2009 (sur la base des encours) :

  • 29,3 milliards € d’encours gérés au 31/12/2009.
  • 120 collaborateur.

Nos expertises : 5 pôles

  • Capital Investissement.
  • Gestion Actions.
  • Multigestion.
  • Gestion quantitative.
  • Gestion taux.

2 tables spécialisées en :

  • Gestion Privée.
  • Gestion Diversifiée Institutionnels.

Des analystes dédiés à l’ISR (Investissement Socialement Responsable)**

Activité Capital Investissement :

  • Une équipe dédiée, immergée dans le monde du Capital Investissement.
  • 250M€ sous gestion (mandats et FCPR).

###Gamme "Pluriel" lancée en 2008 (> 30 M€ collectés) |Fonds|Année de création|Taux d’investissement*|Date limite pour atteindre le quota de 60 %| |----|----|----|----| |FCPI INNOVATION PLURIEL|2008|38,29 %|31/12/2010| |FCPI INNOVATION PLURIEL 2|2009|38,21 %|30/04/2011| |FIP PLURIEL OUEST|2009|30,18 %|30/04/2011|

* Taux d’investissement en titres éligibles au 31/08/2013

Une gestion basée sur :

  • Un vrai savoir-faire dans la sélection et le suivi des investissements.
  • Une exigence de la performance.
  • Une prudence naturelle liée aux valeurs du mutualisme et fondée sur la notion de qualité.
  • Un partenariat construit en toute transparence avec nos clients.

Avertissement

Avertissement FIP

Lorsque vous investissez dans un FIP (Fonds d'Investissement de Proximité), vous devez tenir compte des éléments et des risques suivants :

  • Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, les seuils de 20 et de 60 % précédemment évoqués devront être respectés dans un délai maximum de 2 exercices et vous devrez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant la durée optimale du placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissements du Fonds dans des sociétés régionales, souvent de petites tailles, dont le délai de maturation est en général important.
  • Votre argent va donc être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. La valeur de vos parts sera déterminée par la société de gestion selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du dépositaire et du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de cette valeur est délicat.
  • Le rachat de vos parts peut dépendre de la capacité du Fonds à céder rapidement ses actifs ; il peut donc ne pas être immédiat ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue.
  • En cas de cession de vos parts à un autre souscripteur, le prix de cession peut être également inférieur à la dernière valeur liquidative connue.

Avertissement FCPI

L'Autorité des Marchés Financiers appelle l’attention des souscripteurs sur les risques spécifiques qui s’attachent aux Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (ci après « FCPI »).

Lors de votre investissement, vous devez tenir compte des éléments suivants :

  • Le Fonds va investir au moins soixante (60) % des sommes collectées dans des entreprises à caractère innovant ayant moins de 2 000 salariés et n'étant pas détenues majoritairement par une ou plusieurs personnes morales. Les quarante (40) % restant seront éventuellement placés dans des instruments financiers autorisés par la réglementation, par exemple des actions ou des fonds (ceci étant défini dans le règlement et la notice du Fonds).
  • La performance du Fonds dépendra du succès des projets de ces entreprises. Ces projets étant innovants et risqués, vous devez être conscients des risques élevés de votre investissement. En contrepartie des possibilités de gains associées à ces innovations et de l'avantage fiscal, vous devez prendre en compte le risque de pouvoir perdre de l'argent.
  • Votre argent peut être investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. La valeur liquidative de vos parts sera déterminée par la société de gestion, selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de la valeur liquidative est délicat.
  • Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, le seuil de soixante (60) % précédemment évoqué devra être respecté dans un délai maximum de deux exercices et vous devez conserver vos parts pendant au moins cinq ans. Cependant, la durée optimale de placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissement du Fonds dans des entreprises dont le délai de maturation peut être plus long.
  • Le rachat de vos parts par le Fonds peut dépendre de la capacité de ce dernier à céder rapidement ses actifs ; elle peut donc ne pas être immédiate ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue. En cas de cession de vos parts à un autre porteur de parts, le prix de cession peut également être inférieur à la dernière valeur liquidative connue.

Mention spécifique aux fonds ISF (FCPI et FIP)

L’AMF attire l’attention des souscripteurs sur le fait que la délivrance de son agrément ne signifie pas que le produit présenté est éligible aux différents dispositifs fiscaux. L’éligibilité à ces dispositifs dépendra notamment du respect de certaines règles d’investissement au cours de la vie de ce produit, de la durée de détention ainsi que de la situation individuelle de chaque souscripteur.

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