Tout comprendre sur les modes de gestion

En adhérant au contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie, vous vous êtes sans doute fixés des objectifs de performance. Pour les atteindre, vous pouvez vous-même procéder aux arbitrages sur votre contrat en étant attentif aux opportunités de marché. Vous pouvez également confier la sélection des supports d'investissement de votre contrat à un professionnel.

gestion sous mandat assurance vie

Deux modes de gestion

Vous avez le choix entre deux modes de gestion pour votre contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie. La Gestion Libre vous permet d’effectuer vos choix d’investissement en toute autonomie. Grâce à la Gestion sous Mandat, accessible dès 1 000 € d'investissement, vous déléguez la sélection des supports d'investissement de votre contrat à un professionnel. Vous choisissez librement votre mode de gestion en fonction devos besoins et pouvez à tout moment le modifier en ligne depuis votre espace client.

Zoom sur la Gestion Libre

Avec la Gestion Libre, vous effectuez vos choix d’investissement, quand vous le souhaitez et en toute autonomie. Vous avez le choix entre différents supports d'investissement disponibles pour la répartition du capital investi sur votre contrat, deux fonds en euros, le fonds en euros Suravenir Opportunités (chaque versement doit comporter 40 % minimum en unités de compte non garanties encapital) et le fonds en euros Suravenir Rendement, et un large choix de supports d’investissement en unités de compte, pour diversifier vos investissements. Plus de 190 supports d'investissement ont été sélectionnés auprès des sociétés de gestion parmi les plus prestigieuses. Nous vous rappelons que ces supports d’investissement ne sont pas garantis en capital. Pour vous orienter dans vos choix d’investissement, vous avez accès à des outils depuis votre espace client sur fortuneo.fr :

  • La Sélection Stars 2017-2018. Elle met à la une 22 fonds, répartis au sein des principales classes d’actifs, sélectionnés avec soin par nos experts. Ces fonds vous off rent de véritables opportunités d’investissement mais présentent un risque de perte en capital (voir tableau Sélection Stars 2017-2018, page 18).
  • Le Sélecteur de fonds multicritères. Il vous permet de sélectionner les fonds adaptés en fonction de critères spécifi ques (société de gestion, notation Morningstar, performances, niveau de risque, etc.).
  • Le comparateur de fonds. Il vous permet de comparer un fonds sélectionné par rapport aux autres fonds de sa catégorie en termes de performance et de volatilité.

Souplesse au quotidien

En Gestion Libre, vous pouvez effectuer vos versements ou modifier la répartition des supports de votre contrat en quelques clics. Les arbitrages en ligne sont gratuits et vous pouvez effectuer librement vos versements (à partir de 100 €). Vous pouvez également mettre en place des versements programmés. C’est une bonne manière de chercher à dynamiser votre investissement en versant régulièrement la même somme. Vous choisissez la fréquence (mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle) et le montant (à partir de 50 €). Vous pouvez modifier ou suspendre cette option à tout moment depuis votre espace client.

Des tarifs avantageux en Gestion Libre

En Gestion Libre, vous bénéficiez de tarifs très compétitifs. Vous n’avez aucuns frais d’entrée et de sortie, et les versements et arbitrages eff ectués en ligne sont gratuits (hors frais spécifi ques liés aux SCPI, SCI, OPCI et Trackers, pour les autres frais consultez la notice du contrat sur fortuneo.fr). Les frais annuels de gestion sont de :

  • 0,60 % sur les fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités. Ces frais sont prélevés en euros directement sur les fonds en euros chaque année en date du 31 décembre.
  • 0,75 % sur les supports en unités de compte. Ces frais sont prélevés chaque mois en nombre de parts sur les unités de compte.

Les atouts de la Gestion sous Mandat

Si vous manquez de temps ou si vous pensez ne pas avoir les connaissances suffi santes pour gérer vous-même votre contrat d’assurance-vie et réaliser vos arbitrages, vous pouvez choisir la Gestion sous Mandat. Dès lors, vous déléguez la gestion de votre contrat à l'assureur Suravenir qui prend conseil auprès de sociétés de gestion expertes, chargées de sélectionner les supports d'investissement de votre contrat. L'offre de Gestion sous Mandat Fortuneo Vie est accessible dès 1 000 € d'investissement. Si la valorisation de votre contrat n'atteint pas encore 1 000 €, il vous suffit depuis votre espace client d’effectuer un versement complémentaire sur le fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement pour pouvoir accéder à la Gestion sous Mandat.

Un large choix de supports d’investissement

Pour maximiser les opportunités d'investissement, le nombre de supports en unités de compte disponibles est plus important en Gestion sous Mandat qu'en Gestion Libre. Les supports en unités de compte présents dans les mandats ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur.

En Gestion sous Mandat, les gérants ont accès à un plus grand nombre d’unités de compte qu’en Gestion Libre. Cela leur permet de répondre au mieux aux attentes de chacun et de pouvoir investir selon l’actualité des marchés financiers. Ces unités de compte sont consultables sur la notice du contrat sur fortuneo.fr.

Gestion sous Mandat :à chaque profil son mandat

En fonction de vos objectifs d’investissements, de vos projets d’épargne et de votre appétence pour le risque, vous choisissez le mandat de gestion qui vous convient : modéré, équilibré, dynamique.

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Source: Le Particulier

Crédit visuel : Nikada /iStock

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Des frais réduits


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  • 0 € de frais d'entrée et de sortie.
  • 0 € de frais sur versements.
  • 0 € de frais pour les arbitrages en ligne. 28 € pour les autres types d'arbitrage y compris options de gestion **.

Hors frais spécifiques aux SCPI, SCI, OPCI et ETF.

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