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Nos articles sur l'assurance-vie

fiscalitéstratégie d'investissementbourseépargnefinance responsableunités de compte
Optimiser-fiscalité-rachat-Fortuneo-2019

Comment optimiser la fiscalité de son contrat d'assurance-vie en cas de rachat ?

Les rachats effectués sur votre contrat d’assurance-vie sont susceptibles d’être, en tout ou partie, fiscalisés. L’ancienneté du contrat et le montant des encours déterminent alors le niveau de fiscalité.

assurance-viefiscalitélégislation
Decryptage-classes-d-actifs-diversification-Fortuneo-2019

Décryptage des classes d'actifs et diversification

En matière d’investissement, l’adage selon lequel « il ne faut pas mettre tous ses oeufs dans le même panier » se vérifie particulièrement. En effet, en diversifiant vos choix pour votre contrat d’assurance-vie, vous vous assurez une meilleure maîtrise du couple rendement/risque. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

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iStock-640313074-UC vs Fonds euros

Unités de compte ou fonds en euros : quelle différence ?

Les unités de compte ont le vent en poupe. "Avec 39,5 milliards d’euros, l’année 2018 s’inscrit comme la meilleure année de l’histoire en termes de volumes de souscription d’UC", nous apprend même la Fédération française de l’assurance (FFA). Un beau résultat, compte tenu du contexte sur les marchés (un peu houleux, surtout à la fin de l’année). Au fait, UC = unités de compte. Que sont ces supports d’investissement ? Quelle différence avec les fonds en euros des contrats d’assurance-vie ?

assurance-vieunités de comptefonds en euros
Ouverture-assurance-vie-enfant-mineur-Fortuneo-2019

Ouvrir un contrat d’assurance-vie au nom de son enfant mineur

Pour constituer progressivement un capital à votre enfant, le contrat d’assurance-vie constitue un outil idéal. À sa majorité, les capitaux transmis lui permettront de financer les projets de son choix (études, voiture, voyage, immobilier, etc.)

assurance-vieenfants
redaction-clause-beneficiaire-assurance-vie-fortuneo-2019

Les clés pour rédiger la clause bénéficiaire de son contrat d'assurance-vie

En adhérant à un contrat d’assurance-vie, vous devez désigner un ou plusieurs bénéficiaires. Vérifiez régulièrement que la clause bénéficiaire rédigée est toujours adaptée à votre situation et pensez à la faire évoluer au fil des événements importants pour vous : mariage, naissance, séparation, etc.

assurance-vietransmissiongestion administrative
Testament-clause-beneficiaire-vigilance-Fortuneo-2019

La clause bénéficiaire : les points de vigilance

La clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie permet à l’adhérent de désigner le ou les bénéficiaires des capitaux investis. Quels sont les différents types de clauses ? Et comment prévenir d’éventuels litiges ?

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Astuces-optimisation-contrat-assurance-vie-Fortuneo-2019

Assurance-vie : 10 astuces pour optimiser la gestion de son contrat

Quel que soit le montant de vos investissements, il est essentiel de respecter certaines règles pour bien gérer votre contrat d’assurance-vie. Passage en revue des bons réflexes à adopter.

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463.G iStock SARINYAPINNGAM

SCI ou SCI de SCPI : quelles différences ?

La société civile immobilière (SCI) est une structure flexible qui permet d’investir dans la pierre en direct ou par le biais de parts de SCPI (société civile de placement immobilier) Informez-vous pour y voir plus clair sur les différences entre ces deux supports d’investissement immobilier. Avertissement : L’investissement immobilier via une SCI ou une SCPI comporte des risques de perte en capital. L’investisseur prend des risques liés notamment à l’activité économique et aux variations des marchés immobiliers.

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452 G .iStock lechatnoir

3 choses à savoir pour bien choisir sa SCPI

Les fonds immobiliers sont susceptibles d'offrir une performance accessible aux particuliers. Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) constituent en effet un bon moyen d’introduire une part d’immobilier locatif dans son portefeuille. Ce placement n’est cependant pas sans risque, les SCPI sont des unités de compte qui présentent des risques de perte en capital. Mais comment s’y prendre lorsqu’on est investisseur débutant ? Voici des précisions pour y voir plus clair.

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