Les clés pour rédiger la clause bénéficiaire de son contrat d'assurance-vie

En adhérant à un contrat d’assurance-vie, vous devez désigner un ou plusieurs bénéficiaires. Vérifiez régulièrement que la clause bénéficiaire rédigée est toujours adaptée à votre situation et pensez à la faire évoluer au fil des événements importants pour vous : mariage, naissance, séparation, etc.

Clause générale ou sur-mesure pour désigner votre bénéficiaire ?

• Si vous rédigez vous-même la clause bénéficiaire de votre contrat, vous pouvez choisir librement le(s) bénéficiaire(s), mais vous devez être le plus clair possible. Si vous le désignez nominativement, indiquez l'identité complète de chaque bénéficiaire (nom, prénom, date de naissance et adresse) et la quote-part des capitaux qui leur est destiné.

Préservez votre pouvoir de modification

Si vous n’avez pas obtenu l’accord du bénéficiaire sur la clause, vous pouvez la modifier simplement et librement. Pour garantir la confidentialité de vos intentions, vous pouvez faire figurer la clause bénéficiaire dans un testament déposé chez votre notaire. Le concours de ce professionnel vous permettra d’avoir une vision d’ensemble sur votre stratégie de transmission et de sécuriser un éventuel changement de bénéficiaire.

Source : Pôle éditions du Particulier en partenariat avec Fortuneo

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