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Des outils pour gérer votre contrat

S'informer au quotidien

Avec Fortuneo Vie, vous disposez de nombreux outils et options pour optimiser et faciliter la gestion de votre contrat d'assurance-vie.

  • Les fiches détaillées sur les supports d’investissement : style de gestion, indicateur de risque, catégorie, reporting, performance, etc.
  • Le Guide des placements, pour connaître les styles de gestion, les caractéristiques des Sicav, les classes d’actifs, etc.

Vous assister dans la construction de votre contrat

Les allocations modèles

La Sélection Stars

Le sélecteur multicritère
 
 
 
 
 
 

Les allocations modèles

3 exemples d’allocation d’actifs vous permettent de définir la composition de votre contrat selon votre stratégie d’investissement et votre sensibilité au risque (1).

En détail

La Sélection Stars

Pour découvrir chaque année une sélection de supports d'investissement et saisir de nouvelles opportunités d’investissement (2).

En détail

Le sélecteur multicritère

Vous permet de rechercher un support d’investissement selon de nombreux critères, tels que la notation, la catégorie, la performance, etc.

En détail
En détail
En détail
En détail

Les supports d'investissement ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Dynamiser votre contrat

La dynamisation des plus-values (3)

Chaque année, les intérêts obtenus sur les fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités sont automatiquement arbitrés vers les unités de compte de votre choix offrant des potentiels de performance supérieurs (4).

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Avantage : seuls les intérêts sont dynamisés ; votre capital initial reste sécurisé, puisqu’il reste sur l'un des deux fonds en euros à capital garanti.

  • Montant des intérêts à arbitrer : 100 € minimum.
  • Frais : 28 € par arbitrage annuel automatique.
  • Souscription possible (3) à tout moment, à l'issue du délai de renonciation. Pour plus de détails, consulter la Notice du contrat.

L'investissement progressif (3)

L’investissement progressif permet d’orienter progressivement tout ou partie de votre capital d’un ou de deux support(s) de départ éligible(s) à cette option vers un(des) support(s) d’arrivée de son choix éligible(s) à cette option, en réalisant des arbitrages programmés.

Avantage : vous dynamisez (4) progressivement votre capital sans avoir à vous préoccuper des arbitrages puisqu’ils s’effectuent automatiquement, et vous pouvez suspendre cette option quand vous le souhaitez.

  • Montant de la somme arbitrée : à partir de 100 €.
  • Fréquence : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.
  • Frais : 28 € par arbitrage.
  • Souscription (3) possible à tout moment (à l'issue du délai de renonciation ). A noter, l'arbitrage est déclenché dès lors que la somme de la valeur atteinte sur chacun des fonds choisi(s) est au moins égales à 1200 €. Pour plus de détails, consulter la Notice du contrat.

Sécuriser vos gains

L'arbitrage sur alerte à seuil évolutif ou stop-loss relatif

Pour minimiser les impacts d'une baisse des marchés (3)

Également appelé "stop-loss relatif", l'arbitrage à seuil évolutif permet de limiter les pertes causées par une baisse de la valeur du(des) support(s) de départ sélectionné(s). Dès que le seuil que vous avez déterminé est atteint, votre capital est transféré automatiquement vers un support plus sécurisé, à volatilité modérée ou sur le fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement de votre contrat.

  • Seuil de déclenchement : selon votre choix, avec un minimum de 5 %.
  • Choix des supports vers lesquels arbitrer : 1 ou 2 supports de votre choix parmi ceux éligibles à l'option (se reporter à la Notice assurance-vie).
  • Périodicité du calcul : quotidienne.
  • Répartition de l’arbitrage : libre.
  • Montant minimum à arbitrer : 100 €.
  • Frais : 28 € par arbitrage.
  • Souscription (3) possible à tout moment, à l'issue du délai de renonciation. Pour plus de détails, consulter la Notice du contrat.

L'arbitrage à seuil de déclenchement ou la sécurisation des plus-values

Pour favoriser la préservation de la plus-value (3)

Grâce à l’arbitrage à seuil de déclenchement (ou sécurisation des plus-values), les plus-values obtenues sur les unités de compte sélectionnéessont transférées automatiquement vers un support plus sécurisé, à volatilité modérée ou sur le fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement de votre contrat.

  • Seuil de déclenchement : selon votre choix, avec un minimum de 5 % de plus-value du capital net investi.
  • Choix des supports vers lesquels arbitrer : 1 ou 2 supports de votre choix parmi ceux éligibles à l'option (se reporter à la Notice assurance-vie).
  • Périodicité du calcul : quotidienne.
  • Répartition de l'arbitrage : libre.
  • Montant minimum à arbitrer : 100 €.
  • Frais : 28 € par arbitrage.
  • Souscription (3) possible à tout moment : lors de l'adhésion au contrat (applicable à l'issue du délai de renonciation) ou en cours de vie du contrat. Pour plus de détails, consulter la Notice du contrat.
Fortuneo désignée Banque la moins chère
Pour les profils « jeune », « employé », « cadre », « cadre supérieur », « commerçant » et « chef d’entreprise ». (Capital/Panorabanque.com, n°1 ex-aequo, septembre 2020)
En savoir plus

(1) Ces allocations d'actifs sont données à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une recommandation personnalisée. Elles ne constituent aucunement une garantie de performance ou résultat et ne sauraient engager la responsabilité de Fortuneo. Nous vous rappelons que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu'elles ne sont pas constantes dans le temps.

(2) Cette sélection est donnée à titre d'information, elle ne constitue pas un conseil en investissement. Elle ne constitue aucunement une garantie de performance ou résultat et ne saurait engager la responsabilité de Fortuneo. Avant de sélectionner tout support d'investissement et afin de connaître de manière détaillée les risques auxquels ce support est exposé, nous vous recommandons notamment de lire son Document d‘Informations Clés de l'Investisseur (DICI) et/ou son prospectus. Ces documents sont consultables sur Fortuneo.fr et/ou sur le site de la Société de Gestion mentionnée.

(3) Options soumises à conditions et réservées aux supports éligibles. Pour en savoir plus, téléchargez la Notice et présentation des unités de compte de référence.

(4) Les supports en unités de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps.

Fortuneo Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances et distribué par Fortuneo.

SURAVENIR - Siège social : 232 rue Général Paulet - BP 103 - 29802 Brest cedex 9. Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 €. Société mixte régie par le Code des Assurances. SIREN 330 033 127 RCS BREST. Suravenir est une société soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest – CS 92459 – 75436 Paris Cedex 09). Fortuneo est une marque commerciale d'Arkéa Direct Bank. Arkéa Direct Bank, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 89 198 952 euros. RCS Nanterre 384 288 890. Siège social : Tour Ariane - 5, place de la Pyramide 92088 Paris La Défense. Courtier en assurance n°ORIAS 07 008 441 – Adresse postale : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.