Des outils pour gérer votre contrat

S'informer au quotidien

Avec Fortuneo Vie, vous disposez de nombreux outils et options pour optimiser et faciliter la gestion de votre contrat d'assurance-vie.

  • Les fiches détaillées sur les supports d’investissement : style de gestion, indicateur de risque, catégorie, reporting, performance, etc.
  • Le Guide des placements, pour connaître les styles de gestion, les caractéristiques des Sicav, les classes d’actifs, etc.

Vous assister dans la construction de votre contrat

Le sélecteur multicritère

Le comparateur

 
 
 
 
 
 
 
 

3 exemples d’allocation d’actifs vous permettent de définir la composition de votre contrat selon votre stratégie d’investissement et votre sensibilité au risque (1).


Pour découvrir chaque année une sélection de supports d'investissement remarqués par nos experts et saisir de nouvelles opportunités d’investissement (2).

Le sélecteur multicritère


Vous permet de rechercher un support d’investissement selon de nombreux critères, tels que la notation, la catégorie, la performance, etc.

Le comparateur


Pour comparer les couples performance-risque de différentes valeurs sur la période de votre choix.

Les supports d'investissement ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances futures ne préjugent pas.

Dynamiser votre contrat

Chaque année, les intérêts obtenus sur les fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités sont automatiquement arbitrés vers les unités de compte de votre choix offrant des potentiels de performance supérieurs (4).


Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Avantage : seuls les intérêts sont dynamisés ; votre capital initial reste sécurisé, puisqu’il reste sur l'un des deux fonds en euros à capital garanti.

  • Montant des intérêts à arbitrer : 100 € minimum.
  • Frais : 28 € par arbitrage annuel automatique.
  • Souscription possible (3) à tout moment, à l'issue du délai de renonciation. Pour plus de détails, consulter la Notice du contrat.

L’investissement progressif permet d’orienter progressivement tout ou partie de votre capital d’un ou de deux support(s) de départ éligible(s) à cette option vers un(des) support(s) d’arrivée de son choix éligible(s) à cette option, en réalisant des arbitrages programmés.


Avantage : vous dynamisez (4) progressivement votre capital sans avoir à vous préoccuper des arbitrages puisqu’ils s’effectuent automatiquement, et vous pouvez suspendre cette option quand vous le souhaitez.

  • Montant de la somme arbitrée : à partir de 100 €.
  • Fréquence : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.
  • Frais : 28 € par arbitrage.
  • Souscription (3) possible à tout moment (à l'issue du délai de renonciation ). A noter, l'arbitrage est déclenché dès lors que la somme de la valeur atteinte sur chacun des fonds choisi(s) est au moins égales à 1200 €. Pour plus de détails, consulter la Notice du contrat.

Sécuriser vos gains

Pour minimiser les impacts d'une baisse des marchés (3)


Également appelé "stop-loss relatif", l'arbitrage à seuil évolutif permet de limiter les pertes causées par une baisse de la valeur du(des) support(s) de départ sélectionné(s). Dès que le seuil que vous avez déterminé est atteint, votre capital est transféré automatiquement vers un support plus sécurisé, à volatilité modérée ou sur le fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement de votre contrat.

  • Seuil de déclenchement : selon votre choix, avec un minimum de 5 %.
  • Choix des supports vers lesquels arbitrer : 1 ou 2 supports de votre choix parmi ceux éligibles à l'option (se reporter à la Notice assurance-vie).
  • Périodicité du calcul : quotidienne.
  • Répartition de l’arbitrage : libre.
  • Montant minimum à arbitrer : 100 €.
  • Frais : 28 € par arbitrage.
  • Souscription (3) possible à tout moment, à l'issue du délai de renonciation. Pour plus de détails, consulter la Notice du contrat.

Pour favoriser la préservation de la plus-value (3)


Grâce à l’arbitrage à seuil de déclenchement (ou sécurisation des plus-values), les plus-values obtenues sur les unités de compte sélectionnéessont transférées automatiquement vers un support plus sécurisé, à volatilité modérée ou sur le fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement de votre contrat.

  • Seuil de déclenchement : selon votre choix, avec un minimum de 5 % de plus-value du capital net investi.
  • Choix des supports vers lesquels arbitrer : 1 ou 2 supports de votre choix parmi ceux éligibles à l'option (se reporter à la Notice assurance-vie).
  • Périodicité du calcul : quotidienne.
  • Répartition de l'arbitrage : libre.
  • Montant minimum à arbitrer : 100 €.
  • Frais : 28 € par arbitrage.
  • Souscription (3) possible à tout moment : lors de l'adhésion au contrat (applicable à l'issue du délai de renonciation) ou en cours de vie du contrat. Pour plus de détails, consulter la Notice du contrat.
Désignée Banque la moins chère en 2018
Pour les profils « employé », « commerçant » et « chef d’entreprise » (Capital/Panorabanques.com, mars 2018)