Formule Modérée
Vous cherchez avant tout à valoriser le capital investi à travers une prise de risque limitée.
Présentation de la formule Modérée
En choisissant la formule Modérée dans le cadre du contrat Fortuneo Vie*, vous confiez la sélection des supports d'investissement (fonds actions, obligataires, diversifiés, etc.) à l'assureur Suravenir qui prend conseil auprès de Federal Finance Gestion.
La formule Modérée recherche une performance supérieure à celle du fonds en euros SURAVENIR Rendement sur le long terme.
La formule Modérée est destinée aux adhérents qui souhaitent limiter le risque de leur investissement tout en acceptant qu’une partie soit investie sur des actifs diversifiés à hauteur de 40 %. Cette partie diversifiée pourra être investie en actions, afin de viser un surcroît de performance.
Les unités de comptes présentent un risque de perte en capital.
Durée de placement recommandée : 4 ans
Accessible dès 300 € d'investissement
Performance de la formule modérée depuis sa création
Annualisée
+ 2,26 %
Performance annualisée pour un investissement du 01.10.2016 au 31.04.2024, nette de frais annuels de gestion de contrat et des frais liés à la gestion sous mandat, et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Pour le calcul de la performance nette d’un mandat d’arbitrage en cours d’année, le rendement du fonds euros Suravenir Rendement pris en compte est égal à zéro.
Données fournies par Suravenir.
Cumulée
+ 18,30 %
Performance cumulée pour un investissement du 01.10.2016 au 31.03.2024, nette de frais annuels de gestion de contrat et des frais liés à la gestion sous mandat, et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Pour le calcul de la performance nette d’un mandat d’arbitrage en cours d’année, le rendement du fonds euros Suravenir Rendement pris en compte est égal à zéro.
Données fournies par Suravenir.
A noter : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Chaque mandat d'arbitrage comporte une part en fonds en euros Suravenir Rendement et une part en unités de compte, variables en fonction de la formule choisie. La part en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Performances nettes de la formule Modérée par année
Performances de la formule Modérée par année, nettes des frais annuels de gestion du contrat et des frais liés à la gestion sous mandat, et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Pour l’année 2023, performance pour un investissement du 01.01.2023 au 31.12.2023.
Données fournies par Suravenir.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Chaque mandat d'arbitrage comporte une part en fonds en euros Suravenir Rendement et une part en unités de compte, variables en fonction de la formule choisie. La part en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Stratégie d’investissement de la formule Modérée
Par Federal Finance Gestion
Au sein du groupe de bancassurance Crédit Mutuel Arkéa, les activités relatives à la gestion d’actifs sont notamment portées par Federal Finance Gestion. Federal Finance Gestion a été créée il y a plus de 30 ans pour répondre aux besoins des clients particuliers, entreprises et institutionnels, en leur proposant des solutions patrimoniales d’épargne et d’investissement.
Avoir du bon sens c’est l’ADN de Federal Finance Gestion !
Les cycles financiers démontrent que la conviction, le bon sens et la cohérence des choix d’investissement constituent les fondements d’une bonne gestion patrimoniale.
La stratégie d’investissement de Federal Finance Gestion se base sur l’observation historique des cycles, l’analyse quotidienne des valorisations des marchés et l’éveil pragmatique et critique aux nouvelles tendances. Elle n'est pas sujette aux effets de mode et n'est pas soumise à un style de gestion particulier (growth ou value par exemple...). Elle s’appuie sur des fonds sélectionnés dans leur catégorie au travers d’analyses quantitatives et qualitatives approfondies effectuées en amont par l’équipe dédiée (Equipe Multigestion) de Federal Finance Gestion.
Avantages
Une accessibilité à un large choix de classes d’actifs dans le monde entier.
30 ans d’expérience en gestion de mandat notamment Modéré.
Inconvénients
Risque de perte en capital.
Une durée de placement recommandée de 4 ans.
Cette formule n’offrant pas de garantie, elle suit les fluctuations de marché pouvant l’amener à ne pas restituer le capital initialement investi.
L'analyse des marchés - Bilan 2023
Par Federal Finance Gestion
L'interview du gérant
Loic L’Hermitte
Responsable Gestion sous Mandat Federal Finance Gestion.
30 ans d’expérience en Gestion d’actifs dont 15 passés à la tête de la Gestion sous Mandat - précurseur de la Gestion sous Mandat en France pour l’assurance-vie en ligne avec Fortuneo-Vie (depuis 2005).
Quelle est votre mission ?
La mission du gérant ? Bâtir la meilleure allocation pour l'ensemble de ses clients et réaliser les bons arbitrages en fonction de la conjoncture économique et financière. Cela demande, évidemment, une profonde connaissance des marchés financiers ainsi qu’une curiosité permanente face aux nouvelles tendances économiques. Nous sommes guidés par un encadrement rigoureux du risque, gage de confiance entre le gérant et son client.
Pourquoi choisir la formule Modérée ?
Les paramètres de marché sont complexes, volatils, les contraintes d’investissement nombreuses… Le pilotage financier est un art difficile et délicat, fait de rigueur et de réflexion. Un art ou plutôt un exercice que Federal Finance Gestion pratique depuis près de 30 ans, dans le cadre d’un processus d’investissement strict et éprouvé. Il a fait ses preuves lors de cycles de marchés de toutes natures, et en particulier lors de la crise financière de 2008.
Vous travaillez seul ?
Chez nous, la Gestion sous Mandat est une synergie d’expertises et de compétences : analystes, gérants, financiers… Ce sont des spécialistes de l’investissement en lignes directes et d’autres en OPC (organismes de placement collectif), qui croisent leurs compétences, avec celles de l’ensemble des équipes de gestion de Federal Finance Gestion, pour rechercher le meilleur couple rendement/risque du portefeuille de nos clients.