Mandat Modéré

Pour ceux qui cherchent avant tout à valoriser le capital investi à travers une prise de risque limitée

Présentation du mandat

En choisissant le mandat Modéré, vous confiez la gestion de votre contrat à l'assureur Suravenir qui prend conseil auprès de Federal Finance Gestion, chargée de sélectionner les supports d'investissement de votre contrat.

Objectif du mandat

Le mandat Modéré recherche une performance supérieure à celle du fonds en euros SURAVENIR Rendement sur le long terme. Le mandat Modéré est destiné aux adhérents qui souhaitent limiter le risque de leur investissement tout en acceptant qu’une partie soit investie sur des actifs diversifiés à hauteur de 40%. Cette partie diversifiée pourra être investie en actions, afin de viser un surcroît de performance.

Durée de placement recommandée : 4 ans

Société de gestion Federal Finance Gestion

Indice composite de référence : l’indice de référence est composé d’indices monétaire, actions et obligations européennes : 37.5% EONIA + 37.5% FTSE MTS Emu 3-5 Y + 25% DJSTOXX®600 dividendes réinvestis.

Mandat d’Assurance Vie Modéré

Les supports en unités de compte présents dans le mandat ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur.

Stratégie d’investissement du mandat Modéré

Avoir du bon sens c’est l’ADN de Federal Finance Gestion !

Les cycles financiers démontrent que la conviction, le bon sens et la cohérence des choix d’investissement constituent les fondements d’une bonne gestion patrimoniale.

La stratégie d’investissement de Federal Finance Gestion se base sur l’observation historique des cycles, l’analyse quotidienne des valorisations des marchés et l’éveil pragmatique et critique aux nouvelles tendances. Elle n'est pas sujette aux effets de mode et n'est pas soumise à un style de gestion particulier (growth ou value par exemple...). Elle s’appuie sur des fonds sélectionnés dans leur catégorie au travers d’analyses quantitatives et qualitatives approfondies effectuées en amont par l’équipe dédiée (Equipe Multigestion) de Federal Finance Gestion.

Au sein du groupe de bancassurance Crédit Mutuel Arkéa, les activités relatives à la gestion d’actifs sont notamment portées par Federal Finance Gestion. Federal Finance Gestion a été créée il y a plus de 30 ans pour répondre aux besoins des clients particuliers, entreprises et institutionnels, en leur proposant des solutions patrimoniales d’épargne et d’investissement.

Avantages

Inconvénients

 
 
 
 

Avantages


  • Une accessibilité à un large choix de classes d’actifs dans le monde entier.
  • 30 ans d’expérience en gestion de mandat notamment Modéré.

Inconvénients


  • Risque de perte en capital.
  • Une durée de placement recommandée de 4 ans.

Le mandat n’offrant pas de garantie, il suit les fluctuations de marché pouvant l’amener à ne pas restituer le capital initialement investi.

L'interview du gérant

Loic L’Hermitte

  • Responsable Gestion sous Mandat Federal Finance Gestion.
  • 30 ans d’expérience en Gestion d’actifs dont 15 passés à la tête de la Gestion sous Mandat - précurseur de la Gestion sous Mandat en France pour l’assurance vie en ligne avec Fortuneo-Vie (depuis 2005).

Quelle est votre mission ?

La mission du gérant ? Bâtir la meilleure allocation pour l'ensemble de ses clients et réaliser les bons arbitrages en fonction de la conjoncture économique et financière. Cela demande, évidemment, une profonde connaissance des marchés financiers ainsi qu’une curiosité permanente face aux nouvelles tendances économiques. Nous sommes guidés par un encadrement rigoureux du risque, gage de confiance entre le gérant et son client.

Pourquoi choisir le mandat Modéré ?

Les paramètres de marché sont complexes, volatils, les contraintes d’investissement nombreuses… Le pilotage financier est un art difficile et délicat, fait de rigueur et de réflexion. Un art ou plutôt un exercice que Federal Finance Gestion pratique depuis près de 30 ans, dans le cadre d’un processus d’investissement strict et éprouvé. Il a fait ses preuves lors de cycles de marchés de toutes natures, et en particulier lors de la crise financière de 2008.

Vous travaillez seul ?

Chez nous, la Gestion sous Mandat est une synergie d’expertises et de compétences : analystes, gérants, financiers… Ce sont des spécialistes de l’investissement en lignes directes et d’autres en OPC (organismes de placement collectif), qui croisent leurs compétences, avec celles de l’ensemble des équipes de gestion de Federal Finance Gestion, pour rechercher le meilleur couple rendement/risque du portefeuille de nos clients.

La société de gestion

Federal Finance Gestion

Allée Louis Lichou

29480 LE RELECQ-KERHUON

Site de la société

Au sein du groupe de bancassurance Crédit Mutuel Arkéa, les activités relatives à la gestion d’actifs sont portées par Federal Finance Gestion et Schelcher Prince Gestion.

Federal Finance Gestion a été créé il y a plus de 30 ans pour répondre aux besoins des clients particuliers, entreprises et institutionnels, en leur proposant des solutions patrimoniales d’épargne et d’investissement.

Chiffres clés au 31/12/2015

  • 17ème société de gestion française sur 529 (1)
  • 33,8 milliards d’euros d’encours gérés
  • 124 fonds

Direction Générale

  • Stéphane Müller - Président du Directoire
  • Jean-Michel Maingain – Directeur Général
  • Stéphane Cadieu – Directeur de la Gestion

Actionnariat

  • Crédit Mutuel Arkéa

Les Récompenses

Année Prix Catégorie
2016 Label ISR Novethic 11 fonds Federal Finance Gestion
2015 EVALUATION PRI - NOTE MAXIMALE Concernant son approche générale de l’investissement responsable, Federal Finance Gestion a obtenu la note A+
2015 Label Mieux Vivre Votre Argent Federal Indiciel US
2014 Label ISR Novethic 11 Fonds Labellisés (6 FCP et 5 FCPE)
2014 Trophée d’argent Le Revenu Gamme obligataire Europe
2014 Trophée d’Or Le Revenu Gamme de fonds diversifiés

Les Fonds Récompensés

Année Fonds Catégorie
2016 Federal Indiciel US Label Excellence Mieux Vivre Votre Argent
2016 Federal Actions Ethiques Morningstar Sustainability Ratings : 5 globes
2015 Federal Actions Ethiques, Federal Conviction ISR France, Federal Conviction ISR Euro, Federal Taux Variable IR, Federal Obligation Moyen Terme IR, Federal Support Trésorerie IR, FEE Solidarité ISR, FEE Tonique ISR, FEE Equilibre ISR, FEE Modéré ISR Label ISR Novethic
2014 Federal Actions Ethiques, Federal Conviction ISR France, Federal Conviction ISR Euro, Federal Taux Variable IR, Federal Obligation Moyen Terme IR, Federal Support Trésorerie IR, FEE Solidarité ISR, FEE Tonique ISR, FEE Equilibre ISR, FEE Modéré ISR Label ISR Novethic
2013 Federal Actions Ethiques, Federal Conviction ISR France, Federal Conviction ISR Euro, Federal Taux Variable IR, Federal Obligation Moyen Terme IR, Federal Support Trésorerie IR, FEE Solidarité ISR, FEE Tonique ISR, FEE Equilibre ISR, FEE Modéré ISR Label ISR Novethic
N°1 de la relation client en France.
Fortuneo élue "Service Client de l'année" par Viséo Customer Insights, dans la catégorie "Banque en ligne".
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