Pourquoi investir dans un fonds thématique ?

Misant sur les tendances de long terme (appelées « mégatendances »), la gestion thématique séduit de plus en plus les investisseurs. Les fonds actions appartenant à cette catégorie ont trouvé leur place dans les allocations d’actifs. Et nombre d'investisseurs voient des intérêts majeurs à investir dans ce type de fonds d’investissement.

De nouvelles opportunités d’investissement

Avant de découvrir pourquoi il peut être intéressant d’investir dans un fonds thématique à l’heure actuelle, il faut d’abord comprendre ce qu’est réellement un fonds d’investissement de ce type. En quelques mots, il s’agit de fonds financiers (ou fonds de placement) qui sont centrés sur des tendances fortes et durables. Des tendances qui peuvent concerner des questions sociétales, technologiques, de consommation ou encore environnementales par exemple.

En pratique, depuis quelques années déjà, ces fonds actions d’un genre nouveau fleurissent dans les portefeuilles des investisseurs. On peut les regrouper en 4 grandes catégories, qui abritent en leur sein des multitudes de sujets :

• Changements climatiques ou « développement durable » (eau, alimentation, environnement, énergie renouvelable) ;

• Démographie et vieillissement des populations ou « santé, biotechs » (Vieillissement/autonomie des personnes, bien-être, sécurité des personnes, éducation…) ;

• Mutations technologiques ou « nouvelles technologies » (Big data, intelligence artificielle, nouveaux modes de transport, villes intelligentes, etc.) ;

• Mutations sociétales ou « autres » (sécurité, bien-être au travail, loisirs, changements alimentaires…).

Des voitures autonomes à la distribution et au recyclage de l’eau, en passant par les maisons de retraite médicalisées, les éoliennes, les robots ou encore le Big Data, les fonds thématiques permettent d’investir dans les produits et services sur lesquels reposera l’économie de demain.

Année après année, ces fonds d’investissement se révèlent de plus en plus incontournables. En 2021, ce sont 589 nouveaux fonds thématiques qui auraient vu le jour dans le monde, contre 271 en 2020, selon une récente étude dévoilée par l’entreprise de gestion d’actifs Morningstar¹. Selon Newsmanager.com, à l’heure actuelle, il y aurait désormais près de 2 000 fonds thématiques différents, pour une collecte nette de 188 milliards de dollars sur l’année écoulée. Un chiffre qui a triplé en trois ans et qui est susceptible de continuer à gonfler au cours des années à venir.

Donner du sens à son épargne

Le principal intérêt des fonds d’investissement thématiques actuellement est qu’ils peuvent vous permettre de donner du sens à votre épargne et à votre stratégie d’investissement, en contrepartie d’un risque de perte en capital. Ce type de fonds financier, qui peut être une alternative à l’Investissement Socialement Responsable, vous donne la possibilité d’investir en accord avec vos convictions personnelles, en fonction de vos priorités et de vos espoirs pour l’avenir. C’est une stratégie différente de celle adoptée dans le cadre d’investissement dans des fonds traditionnels.

Structurer les portefeuilles autrement

L’émergence de fonds thématiques, si elle n’est pas totalement nouvelle, correspond à une nouvelle manière de structurer les portefeuilles financiers : Du point de vue des sociétés de gestion, ces fonds thématiques viennent compléter la gamme des produits qu’elles proposent.

Du point de vue des investisseurs, les fonds thématiques constituent un nouveau moyen de diversifier leur portefeuille, en allant au-delà des critères traditionnels (zone d’investissement, volume de capitalisation des entreprises, mode de gestion…). Un fonds thématique peut représenter 10 à 15 % à titre de diversification.

Et c’est d’autant plus intéressant que le profit de ce nouveau type de fond financier est globalement supérieur au marché¹.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La part en unités de compte de votre investissement présente un risque de perte en capital.

Viser le long terme

Ces différents fonds thématiques s’inscrivent tous dans une perspective de long terme, avec des investissements qui se font dans une logique de 5 à 10 ans minimum. Logique, puisqu’ils sont nés dans un contexte d’anticipation des évolutions du monde et de notre société. Ce type de fonds peuvent être susceptibles ainsi d’offrir corrélativement une plus grande stabilité.

Ce qui fait dire à Alice Ducros, gérante chez KBL Richelieu, que ces fonds doivent être considérés comme des valeurs de père de famille : « Au-delà des grandes tendances macroéconomiques, il est intéressant de se positionner sur des stratégies transversales qui structureront l’économie future tout en constituant un solide fonds de portefeuille.¹ »

En d’autres termes, préparer l’avenir de sa famille, c’est un peu préparer l’avenir du monde. Vaste programme.

Quels risques autour des fonds thématiques ?

Mais attention, comme tout autre fonds financier, les fonds thématiques comportent des risques pour votre épargne, en marge de toutes les bonnes raisons qui peuvent vous inciter à vous lancer. En effet, n’oubliez pas qu’il s’agit de produits financiers qui n’offrent pas de garantie en capital. Alors, même s’ils peuvent être plutôt stables et qu’ils sont à considérer dans une perspective de long terme, il est important de garder en tête que ce type de fonds d’investissement présente un risque de perte en capital.

Enfin, de manière générale, pour jouer la prudence, une alternative peut être de ne pas se positionner sur des fonds d’investissement trop en avance sur leur temps et privilégier les fonds qui disposent d’un univers d’investissement large, susceptibles de générer une performance qui peut s’avérer pérenne.

Tout potentiel de performance s’accompagne d’un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les informations transmises dans cet article ont un caractère purement informatif et ne sauraient être considérées comme un conseil délivré par Fortuneo (juridique, fiscal, investissement ou autre).

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Source : Jellyfish, 2022