Tocqueville Croissance Euro ISR

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Présentation

Investir dans une sélection de valeurs de conviction pour chercher à capter la diversité des profils de croissance.

L'objectif de gestion est d'obtenir, sur un horizon d'investissement minimum de 5 ans, une performance supérieure à son indice de référence MSCI EMU (dividendes réinvestis), en investissant dans les actions de sociétés qui offrent selon le fonds un profil de croissance supérieur à la moyenne de manière régulière et pérenne, tout en sélectionnant des valeurs répondant à des critères d'investissement socialement responsable. Le compartiment s'inscrit dans une approche de type « croissance », c'est -à -dire des sociétés dont l'activité devrait croître à l'avenir.

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Ce support d'investissement est labellisé ISR.

L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental. Les labels, attribués par des organismes indépendants, constituent un repère unique pour les épargnants souhaitant participer à une économie plus durable.

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Ce support d’investissement est labellisé Towards Sustainability

Le label « Towards Sustainability » garantit qu'un niveau minimal mais qualitatif de durabilité est atteint et que le produit a été soumis à des contrôles de durabilité indépendants, ce, sans que les investisseurs aient à réaliser eux-mêmes une analyse détaillée. En outre, il est exigé que l'institution financière soit transparente quant aux détails spécifiques de sa politique de durabilité. Grâce à ces outils, l'investisseur peut rechercher le produit financier durable qui correspond à ses préférences personnelles en matière de durabilité et à son profil d'investisseur plus large.

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Avantages

  • Exposition aux valeurs croissance visible et prévisible.

  • Analyse extra financière des entreprises.

  • Une équipe expérimentée et complémentaire.

Inconvénients

  • Pas de garantie de performance.

  • Risque actions liée à la variation des cours.

  • Risque de perte en capital.

L'interview du gérant

Christine Lebreton

Date de prise de fonction pour la gestion du fonds : le 23.03.2016. Ses expériences passées sont :

  • 2014 : Rejoint le groupe La Banque Postale Asset Management en tant que Gérante actions Europe, avec un focus Growth et Healthcare.

  • 2012 : Devient Responsable de la gestion "actions européennes responsables et impact investing" chez Mirova (filiale de Natixis Asset Management).

  • 2000 : Rejoint Natixis Asset Management comme Gérante-analyste actions européennes et participe notamment à la création du département de Recherche Actions & Crédit.

Tocqueville Croissance Euro ISR* est investi sur des actions de la zone euro de sociétés qui offrent potentiellement un profil de croissance supérieur à la moyenne des valeurs croissances de manière régulière et pérenne.

Ce fonds est labellisé ISR depuis le mois de mai 2020. Le moteur de la stratégie du fonds est avant tout la sélection de valeurs.
Ce fonds intègre une approche fondamentale fondée sur le « stock-picking ». Le processus de gestion du fonds, actif, fondamental et discrétionnaire, porte sur la sélection de valeurs répondant à des critères de croissance, de qualité, et de visibilité. La sélection des titres allie notre « scoring croissance » à l’analyse fondamentale et à l’analyse extra-financière fondée sur notre méthodologie ISR.

Le «Scoring croissance » est un outil quantitatif d’aide à la décision qui nous permet de réduire l’univers investissable et d’observer l’évolution d’une valeur dans le temps.
Les sociétés sélectionnées par l’équipe de gestion doivent offrir un profil de croissance régulier et supérieur à la moyenne de l’univers d'investissement, qui s’inscrit dans une double dimension :

  • Structurelle (leadership, avantages concurrentiels, technologie avancée, innovation, rupture… )

  • Conjoncturelle (activité profitant du cycle économique).

Et aussi proposer des caractéristiques attractives et durables :

  • un Management crédible et de qualité (un management avec une stratégie claire et une bonne exposition); Une Visibilité des revenus futurs

  • une Croissance des bénéfices ; une Exposition mesurée aux facteurs extérieurs

  • une Capacité à investir dans la croissance future (de façon organique ou par croissance externe)

*Fonds appartenant à La Banque Postale Asset Management (LBP AM) en délégation de gestion chez Tocqueville Finance


Le fonds Tocqueville Croissance Euro ISR bénéficie d’une équipe expérimentée qui s’appuie sur une gestion de conviction basée sur une connaissance approfondie des sociétés.

Les principaux avantages concurrentiels du fonds sont : l’expérience des 2 gérants-analystes expérimentés et complémentaires (Christine Lebreton sur les valeurs santé et consommation, Stéphane Nières-Tavernier sur le secteur de la technologie), et bénéficiant du soutien des autres gérants-analystes de Tocqueville Finance (pôles « Value », « Small & Mid Cap » et «thématiques ») ;
L’expertise des équipes de sélection ISR de LBP AM a pour vocation de permettre de répondre aux attentes de nos investisseurs en termes d’analyse des critères extra financiers. Le fonds est labellisé ISR depuis mai 2020.
Une approche non contrainte, cherchant à capturer les 3 caractéristiques désirables selon nous du style croissance (croissance, qualité et momentum) avec le respect de la diversité des profils de croissance de société. Le fonds bénéficie d’un historique de performances et d'un processus de gestion éprouvé.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Dans un environnement conjuguant selon nous croissance faible et mégatendances (défis démographiques, technologiques, épuisement des ressources et multiplication des échanges), notre gestion "Croissance" cherche à identifier les entreprises présentant un profil de croissance régulière, visible et offrant des perspectives de développement durable sur le long terme avec une position dominante et/ou une offre de rupture leur permettant de gagner des parts de marché.

Selon nous, il y a plusieurs thématiques porteuses qui pourraient bénéficier aux entreprises de l’univers « croissance » : les gouvernements ont lancé des initiatives qui allient soutien à l'économie et objectifs durables pour décarboner, par exemple, le secteur de la construction ou de la génération électrique (Source : La Banque Postale Asset Management). Les entreprises en croissance bénéficient le plus souvent des effets de ruptures technologiques et de comportement comme la dématérialisation, la digitalisation des process, le travail à distance, l’e-commerce… La crise sanitaire a confirmé voire même accéléré ces mégatendances, dessinant pour certaines entreprises des perspectives de croissance visible pour longtemps. Sans oublier les mégatendances démographiques (vieillissement de la population par exemple) ou liées à l’environnement (Source : La Banque Postale Asset Management). Les opportunités pour chercher à capturer la croissance sont multiples.

Le fonds en détail

Fiche synthétique

Code ISINFR0013185576
Orientation de GestionActions de la Zone Euro
Style de GestionCroissance
DeviseEuro
Durée d’investissement recommandéesupérieur à 5 ans minimum
Indicateur de risque DICI(1)6
Affectation des résultatsCapitalisation
DomiciliationFrance
Notation Morningstar TM (2)5
LabelsLabel ISR / Towards Sustainability

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(*) Fortuneo Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances.

Fortuneo est une marque commerciale d'Arkéa Direct Bank. Arkéa Direct Bank, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 89 198 952 euros. RCS Nanterre 384 288 890. Siège social : Tour Ariane - 5, place de la Pyramide 92088 Paris La Défense. Courtier en assurance n°ORIAS 07 008 441 – Adresse postale : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.

(1) Le profil de risque du DICI, standardisé au niveau européen, quantifie le risque et le rendement d'un fonds sur une échelle de 1 à 7 (7 signifiant pour le fonds un risque et un potentiel de rendement très élevé). L'indice de risque est susceptible d'évoluer au cours de la vie du fonds.

(2) La notation MorningstarTM est une mesure de la performance ajustée du risque d’un fonds au sein d’une catégorie Morningstar. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans, et le cas échéant sur 5 ans et 10 ans. Une note "globale" calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. La notation Morningstar est faite au niveau européen, dans le cadre de 150 catégories de fonds. Les notations MorningstarTM sont fournies par MorningstarTM. Données au 31.12.2022. Une notation ne constitue pas une recommandation d’achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.

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