Présentation
Territoires Avenir, l'UC immobilière labélisée ISR, gérée par Arkéa REIM, fête ses 1 an avec une des meilleures performances du marché.
En investissant dans un patrimoine immobilier diversifié en direct, Territoires Avenir se démarque sur le marché des UC immobilière. Elle a pour objectif de bénéficier de la dynamique des territoires principalement français pour se positionner sur toutes les typologies d'actifs immobiliers en allant chercher sur chaque territoire les meilleures opportunités de marché. La baisse des prix actuelle sur les marchés immobiliers tire les rendements immobiliers à la hausse et permet à Territoires Avenir d'acquérir ses actifs à des conditions attractives. Ainsi 1 an après son lancement, Territoires Avenir dresse un premier bilan positif et prometteur.
La performance sur 1 an glissant (du 07/06/2022 au 07/06/2023) s’élève à 5,89 % de performance nette des frais de gestion du contrat Fortuneo-vie* et support d'investissement hors prélèvements sociaux et fiscaux, pour environ 210 M€ d’encours. En 1 an, Territoires Avenir a pu constituer un portefeuille de qualité loué pour une durée ferme moyenne de presque 9 ans à des locataires de qualité composés de 24 actifs dans les secteurs de la logistique (54%); bureaux (22%); activités (11%); hospitalité (9%) et éducation (5%).
Consciente que l'immobilier a un impact réel sur l'environnement, Territoires Avenir a mis en place un ensemble de mesures concrètes (objectif de réduction de consommation énergétique, dispositifs favorisant les mobilités douces, équipement de réduction de consommation d'eau...) lui ayant permis d'obtenir le label ISR (Investissement Socialement Responsable). Elle est gérée selon une approche ESG novatrice la plaçant parmi les leaders du marché. Arkéa REIM a mis en place une grille d’analyse propriétaire comportant 49 critères de notation très concrets répondant à trois objectifs : être acteur du développement des territoires, contribuer au bien-être des occupants et minimiser l’impact environnemental des actifs traduisant ainsi sa conviction que les contraintes imposées par le label seront des vecteurs de performance financière et extra-financière à moyen terme.
L’UC Territoires Avenir est disponible en assurance-vie. Elle s’adresse aux clients à la recherche d’une solution immobilière de diversification qui souhaitent investir dans l’immobilier en régions tout en bénéficiant du cadre fiscal avantageux de l’assurance vie.
Le fonds présenté, classé Article 8 au sens de la réglementation SFDR, ne promeut pas nécessairement des caractéristiques extra-financières sur l’ensemble des actifs entrant dans la composition.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
Ce support d'investissement est labellisé ISR.
L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est un investissement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental. Les labels, attribués par des organismes indépendants, constituent un repère unique pour les investisseurs souhaitant participer à une économie plus durable.
Avantages du fonds
Une SCI diversifiée, investie dans les territoires principalement français, les plus dynamiques
Une des seules SCI sur le marché exposée à l'immobilier direct
Labélisée ISR & Classée Article 8 SFDR
Inconvénients du fonds
Risque de perte en capital
Risque lié au marché immobilier
Risque de durabilité
Documentation
L'interview du Gérant
Date de l'interview : 01/06/2023
VIDECOQ Yann
Date de prise de fonction pour la gestion du fonds : 2021
Expériences passées :
Directeur du Fund Management | PERIAL AM
Business Development Manager Europe | GE Capital Real Estate
Responsable Acquisitions | LaSalle Investment Management
Territoires Avenir est une unité de compte immobilière qui accompagne les grandes transitions dans les territoires. Elle investit dans toutes les classes d'actifs telles que les bureaux, les locaux d'activités, la logistique, la santé, l'education etc... Notre objectif est d'aller chercher le meilleur de l'immobilier dans les territoires et d'acquérir des actifs répondant aux nouveaux usages et aux nouvelles attentes des utilisateurs.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Depuis début 2023 Territoires Avenir affiche la meilleure performance du marché des SC distribuées en unités de compte, 103 M€ ont été collectés et 105 M€ ont été actés, un développement dynamique qui profite des opportunités de la baisse des prix actuelle du marché. Ainsi 12 acquisitions ont été déjà réalisées en 2023 portant à 24 le nombre de biens détenus en direct (éducation, bureaux, logistique et activités) confirmant notre volonté de diversification. Ces actifs sont 100% loués auprès de contreparties de qualité, à l’instar de KPMG, Bureau Veritas, Dutscher, ou encore Colis Privé, permettant d’assurer une durée ferme moyenne des baux de 9 ans.
Source : Données ASPIM – Etude sur les Sociétés Civiles au T1 2023
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Un bilan très positif avec une performance nette des frais de gestion du contrat d'assurance-vie et support d'investissement hors prélèvements sociaux et fiscaux de 5,89 % sur 1 an glissant (du 07/06/2022 au 07/06/2023) bien supérieure à notre objectif initial et plaçant Territoires Avenir parmi les UC immobilières les plus performantes du marché. Côté collecte et investissement, cette première année est très satisfaisante avec 207M€ collectés pour 200M€ investis.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Nous avons de fortes ambitions pour 2023. L’objectif de collecte s’élève à 200 M€ afin de dépasser les 300 M€ de capitalisation en fin d’année. Nous souhaitons continuer la diversification de nos investissements en nous exposant sur de nouvelles classes d'actifs telles que l’éducation, les résidences gérées ou encore la santé. Territoires Avenir a d’ores et déjà sécurisé un volume d’investissement pour le second semestre de plus de 100 M€ qui sera déployé au cours des 6 prochains mois en fonction de la collecte.
En intégrant Territoires Avenir (qui présente un risque de perte en capital) dans votre contrat d’assurance-vie vous diversifiez votre épargne en vous exposant à la performance immobilière et faites le choix d'une épargne responsable. En investissant aujourd'hui dans la SCI vous bénéficiez d'un time-to-market intéressant offrant de beaux objectifs de performances (non garanties), associées à un niveau de risque faible (2/7) mais risque de perte en capital existant. Nous rappelons que comme tout placement immobilier, l'investissement en SCI est un placement de long terme dont la durée de détention recommandée est de 10 ans.
En détail
La fiche synthétique
| Date de création | 11/04/2022 |
| Société de gestion | Arkéa REIM |
| Eligibilité | Fortuneo Vie* uniquement |
| Code ISIN | FR001400A217 |
| Valeur liquidative(1) | Hebdomadaire. La Valeur Liquidative est calculée chaque jeudi sur la base d’une situation arrêtée le mercredi précédent. Si ce jour est férié, le calcul de la Valeur Liquidative est reporté au premier Jour Ouvré suivant (ci-après la "Date d’Etablissement de la Valeur Liquidative") |
| Souscription minimale initiale | Néant |
| Souscription minimale ultérieure | Néant |
| Montant d'investissement maximum | L’investissement sur ce support ne peut excéder 50 % de l‘encours total du contrat Fortuneo Vie* (et dans la limite de 50 000 euros). |
| Modalités d'investissement sur le contrat | Les versements à l‘adhésion, versements complémentaires, arbitrages, versements programmés et rachats partiels programmés sont autorisés sur la SCI. |
| Frais d'entrée | 2 % de la valeur liquidative (acquis à la SCI). |
| Frais de sortie(2) | Néant |
| Taux de rétrocession Fortuneo sur encours gérés(3) | 0,60 % |
| Valeur de rachat | Valeur liquidative |
| Revenus | Revenus capitalisés |
| Orientation de gestion | Investir dans l'immobilier des territoires, résilient & durable |
| Style de gestion | Création de performance à long terme |
| Devise | Euro |
| Durée d’investissement recommandée | 10 ans |
| Indicateur de risque DIC(4) | 2 sur une échelle de 1 à 7 |
| Affectation des résultats | Capitalisation |
| Domiciliation | France |
Comment souscrire ?
Assurance-vie
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Il vous suffit d'effectuer une demande de versement en ligne sur votre Accès Client dans la rubrique "Versements" en sélectionnant le support d'investissement.
l'investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital
Pour toute souscription par chèque, joignez le bordereau de versement.
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