(LU0340554913)
Présentation
Investissez dans les entreprises qui transforment notre façon de vivre, de travailler, de communiquer grâce à Internet et à la nouvelle génération de logiciels intelligents
La technologie numérique révolutionne l’économie mondiale, en particulier via l’accès croissant à l’internet mobile et à la nouvelle génération de logiciels intelligents et prédictifs, autrement dit l’intelligence artificielle. Elle offre aux entreprises et aux particuliers des solutions plus rapides, plus avantageuses et plus personnalisées.
Internet et la technologie mobile modifient de façon radicale notre façon de travailler, de consommer, de nous distraire et de communiquer. Nous passons chaque jour de plus en plus de temps «en ligne». En décembre 2017, 54,4 % de la population mondiale avait accès à internet. Mais les disparités entre les régions du monde demeurent : fin 2017, le taux de pénétration d’internet en Inde était seulement de 34,1 %, contre 87,9 % aux Etats-Unis et 92,6 % en Corée du Sud (Source : Internet World Stats, décembre 2017). Le potentiel de pénétration de l’internet au niveau mondial reste donc important.
D’ici à 2019, les dépenses, consacrées à des projets de transformation numérique devraient atteindre 2 200 milliards de dollars à l’échelle mondiale, soit une progression de près de 60 % par rapport à 2016 (Source: IDC, prévisions pour 2017, novembre 2016).
Pictet-Digital, un compartiment de la SICAV Pictet, privilégie les sociétés internationales du secteur des Technologies, Médias et Télécoms (TMT) offrant des applications interactives et des services numériques destinés aux consommateurs et aux entreprises. Pictet-Digital se concentre exclusivement sur les sociétés qui réalisent au minimum 20 % de leur chiffre d’affaires via Internet. Les gérants analysent les sociétés actrices de cette numérisation croissante afin d’identifier celles qui, sur la base de ces analyses, pourraient bénéficier le plus de la poussée du numérique. Les gérants saisissent les opportunités de placement partout où elles se présentent, des pays développés (Amérique du Nord, Europe et Japon) aux marchés émergents.
Le fonds investit dans des entreprises internationales qui croissent plus rapidement que la plupart des entreprises technologiques traditionnelles, et qui sont au cœur de l’innovation. L’univers investissable du fonds inclut environ 400 titres qui représentent une capitalisation boursière de 12 000 milliards de dollars. Pictet-Digital investit dans les secteurs suivants : le commerce électronique, la publicité en ligne, l’économie collaborative, les réseaux sociaux, les divertissements interactifs, les logiciels intelligents pour les entreprises ou les particuliers, les appareils connectés et les opérateurs de réseaux.
Citons par exemple le secteur de la santé qui offre de nouvelles perspectives grâce à l’intelligence artificielle. Des sociétés, telles que Medidata, ont développé des logiciels pour la collecte de données sur des nouveaux médicaments. D’autres sociétés, telles que Athenahealth, proposent des solutions pour réduire les lourdeurs administratives en matière de facturation des soins et de remboursement par les assurances.
Enfin TELADOC est une plateforme américaine (du type SKYPE) dédiée aux médecins. La santé numérique a pour objectif d'améliorer la qualité et l’accès aux soins tout en réduisant les coûts à la fois pour les patients et pour les médecins.
Contrairement aux fonds traditionnels «Technologie», Pictet-Digital n’investit pas dans les équipementiers télécoms, les fabricants de matériels & composants électroniques, car, selon les gérants, leurs perspectives de croissance sont moins attractives que celles des valeurs de la technologie numérique.
Rappel
Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Avantages
Inconvénients
Documentation
Avantages
Inconvénients
Documentation
Interview du gérant
Intelligence artificielle sophistiquée, objets connectés portables, expansion de l’internet des objets ne sont que quelques-unes des manifestations témoignant de la période d’innovation technologique sans précédent dans laquelle nous nous trouvons, marquée notamment par l’essor de la technologie numérique qui permet de connecter à une vitesse sans précédant les personnes, les données, les systèmes et les services du monde entier.
Pictet-Digital tente de capter le potentiel de croissance offert par le secteur du numérique pour les années futures.
La dynamique du secteur devrait en effet rester solide au cours des années à venir, les produits et les services numériques devenant moins coûteux, plus accessibles et plus répandus. Le nombre d’internautes devrait d’ailleurs atteindre 4,6 milliards d’ici à fin 2020 (source GSMA 2015).
Contrairement aux années 2000, nous disposons aujourd’hui des infrastructures, de la technologie et de la base d’utilisateurs nécessaires pour soutenir l’expansion du monde numérique. Le nombre d’appareils connectés à internet devrait atteindre 50 milliards en 2020, soit environ 6,5 par personne (Source: Morgan Stanley Research, avril 2014).
Aujourd’hui seulement 11,6 % des dépenses sont effectuées en ligne via le e-commerce. Le marché du e-commerce offre une croissance de +21 % par an. La publicité en ligne ne représente que 37,4 % des dépenses de publicité. Des acteurs tels que Google, Facebook et des logiciels intelligents numériques comme Criteo profitent de l’essor de la publicité en ligne dont la croissance annuelle devrait atteindre +14 % en décembre 2018. Aux Etats-Unis, les plates-formes de prêt en ligne capturent moins de 4 % des prêts. Leur croissance annuelle est estimée à +20 % d’ici décembre 2018. Le marché nord-américain des prêts est de 935 milliards de dollars*.
Contrairement aux fonds traditionnels «Technologie», Pictet-Digital n’investit pas dans les équipementiers télécoms, les fabricants de matériels & composants électroniques, car nous pensons que leurs perspectives de croissance sont moins attractives que celles des valeurs de la technologie numérique. Le fonds investit dans des entreprises internationales qui croissent plus rapidement que la plupart des entreprises technologiques traditionnelles, et qui sont au cœur de l’innovation. Pictet-Digital investit dans les secteurs suivants : le commerce électronique, la publicité en ligne, l’économie collaborative, les réseaux sociaux, les divertissements interactifs, les logiciels intelligents pour les entreprises ou les particuliers, les appareils connectés et les opérateurs de réseaux.
* Sources : IDC, Août 2017; Lending Club, Mai 2016; Bloomberg, Janvier 2018; eMarketer, Juin 2017; McKinsey, Décembre 2016; The Nilson Report, 2016 / Expected growth 2017-2018 / Lending Club and OnDeck expected origination growth
Interview réalisée le 30 juin 2018
En détail
La fiche synthétique
| Code ISIN | LU0340554913 |
| Orientation de Gestion | Actions Internationales |
| Style de Gestion | Growth |
| Devise | Euro |
| Durée d’investissement recommandée | > 7 |
| Indicateur de risque DICI (2) | 6 |
| Affectation des résultats | Capitalisation |
| Domiciliation | Luxembourg |
| Notation Morningstar TM (3) | ★★★★ |
Eligibilité
| Compte-titres | PEA | Assurance vie |
|---|---|---|
| Oui | Non | Oui |
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