OPCI Opcimmo

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Présentation

Opcimmo – 1er OPCI du marché français*

Une solution accessible pour diversifier votre investissement*

*OPCIMMO n°1 des Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI) grand public (en encours et en collecte, source IEIF Février 2018)

Opcimmo est une solution d’investissement qui :

  • investit en immobilier d’entreprise européen physique (1) et en produits financiers (actions du secteur immobilier et actifs obligataires et monétaires)

  • est un produit 100% compatible en assurance-vie pour chercher à diversifier son contrat en immobilier avec un ticket d’entrée accessible

  • bénéficie des avantages de la gestion collective en termes de mutualisation et de diversification des risques (nombre d’immeubles, de locataires, implantation géographique, nature des immeubles…)

  • cherche à répondre aux attentes des investisseurs avec un investissement en immobilier indirect et partiel, clef en main en contrepartie de frais de gestion annuels (2).

L'investissement en OPCI ne comporte aucune garantie, ni de performance ni de capital. L’investisseur prend des risques liés notamment à l’activité économique et aux variations des marchés immobiliers et des marchés financiers.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les OPCI supportent des commissions de souscription qui leur sont propres.

Stratégie d'investissement

Constituer votre patrimoine immobilier simplement :
Investir indirectement et partiellement dans l’immobilier d’entreprise européen. Les immeubles sont sélectionnés pour leur qualité et leurs perspectives de rendement telles qu'appréciées par la société de gestion.

Diversifier vos investissements autrement :
L’immobilier d’entreprise bénéficie d’un rendement locatif jusqu’à présent supérieur à celui de l’immobilier résidentiel. Il peut constituer donc une diversification intéressante dans la constitution de l’investissement sur le long terme.

Préparer votre retraite maintenant : Les revenus potentiels sont réinvestis automatiquement en parts supplémentaires d’Unité de Compte (UC)(3). Ces revenus évoluent en fonction des loyers et des plus ou moins-values.
Le capital et la performance ne sont cependant pas garantis et dépendent de la situation du marché locatif immobilier, de la situation économique, de l'état des marchés immobiliers et financiers et des charges supportées.

Une gestion clés-en-main :
Une équipe de professionnels sélectionne les immeubles et les locataires, assure la gestion immobilière courante et exceptionnelle, la perception des loyers et le suivi des liquidités, moyennant une commission de gestion annuelle.

Une stratégie de transparence :
Opcimmo répond aux besoins de transparence des investisseurs et des conseillers qui veulent en savoir plus. Adossé au leader européen de la gestion d’actifs Amundi, Amundi Immobilier dispose d’une taille et d’une capacité de négociation qui lui permettent de saisir les meilleures opportunités en France et à l’international.

Synthèse

Avantages

  • Une allocation paneuropéenne pour chercher à diversifier les risques et réduire sa volatilité globale.

  • Un caractère innovant avec un mix immobilier et placements financiers.

Inconvénient

  • Capital, performance et revenus non garantis.

Performances nettes(4)

  • 2022 : -3,21 %.

Documentation

L'interview du gérant

François de LA VILLEON

  • Début de Carrière en M&A chez EY Corporate Finance

  • 2001 : Analyste en acquisition et gestion de portefeuille - Groupe Archon (Goldman Sachs)

  • 2003-2006 : investissement et gestion de fonds internationaux chez AEW

  • 2007-2009 : investissement et gestion de fonds internationaux chez SGAM AI REIM

  • 2010-2011 : Expérience de conseil à San Francisco

  • 2011 : MBA de l'Université de Berkeley, Californie

  • 2011-2015 : Fondation et direction d'un GFIA de 5 personnes à Luxembourg

  • 2015 : Conducting Officer pour les fonds immobiliers à Luxembourg

  • Février 2018 : Directeur, Fonds OPCI Grand Public

OPCIMMO gerant

François de la Villéon est directeur des fonds OPCI grand public chez Amundi Immobilier depuis février 2018, après avoir rejoint Amundi début 2015 en tant que Conducting Officer pour les fonds immobiliers à Luxembourg. Il démarre sa carrière dans l’immobilier en 2001 avec le Groupe Archon (Goldman Sachs) en tant qu’analyste en acquisition et gestion de portefeuille, après avoir débuté en M&A chez EYCorporate Finance. Son parcours le conduit ensuite à l’investissement et la gestion de fonds internationaux chez AEW (2003-2006), puis chez SGAM AI REIM (2007-2009). Avant de rejoindre Amundi, et après une expérience dans le conseil à San Francisco
(2010-2011), il fonde et dirige un GFIA de 5 personnes à Luxembourg. François est titulaire du MBA de l’Université de
Berkeley, Californie (2011).

Interview réalisée en Mars 2018

L'OPCI Opcimmo permet de diversifier, indirectement et partiellement son patrimoine dans de l'immobilier d'entreprise européen. Opcimmo donne accès à l'immobilier d'entreprise qui reste encore bien souvent inacessible aux particuliers.
Opcimmo est une solution d'investissement immobilier puisqu'il investit non seulement en immobilier (dont 51% minimum en immobiliers physiques) mais aussi dans des produits financiers (obligations, actions ou liquidités).

Concrètement, c’est un produit qui propose, sur une durée de placement de 8 ans minimum, une logique d’exposition dans l'immobilier d’entreprise : Il faut savoir que l’immobilier d’entreprise se caractérise généralement par des baux de longue durée. La sélection des immeubles s’appuie notamment sur des critères comme : la qualité intrinsèque du bâtiment, son rendement potentiel au moment de l’acquisition ou sur sa valeur à venir mais aussi sur la qualité de ses locataires. Nous veillons également à ce que le patrimoine immobilier d’Opcimmo intègre des critères environnementaux et sociaux. Chaque immeuble est noté sur 100 après avoir été évalué sur la base de différents critères établis en partenariat avec un auditeur externe indépendant (une société indépendante d’ingénierie et de conseil spécialisée dans la performance énergétique et environnementale des bâtiments).

Opcimmo peut être un outil de diversification aussi bien en termes d’actifs sous gestion (immobilier, actions, obligations et liquidités) qu’en termes d’emplacement géographique. Il est ainsi investi dans près de 9 pays européens comme la France, l’Allemagne ou les Pays-Bas, etc.
Opcimmo de par sa taille propose une forte diversification immobilière. Le fonds détient plus de 70 immeubles de natures différentes : principalement des bureaux, mais aussi, des commerces, des hôtels, des établissements de santé…

La gestion d’Opcimmo est assurée par Amundi Immobilier, n°1 des OPCI grand public (en encours et en collecte, source IEIF février 2018), moyennant une commission de gestion annuelle, qui est la filiale du groupe Amundi, spécialisée dans le développement, la structuration et la gestion de fonds immobiliers depuis plus de 40 ans. La valorisation d’Opcimmo est liée à l’évolution des marchés immobiliers et financiers. Le capital et le rendement ne sont toutefois pas garantis et dépendent de la situation du marché locatif immobilier et de l’évolution des conditions économiques.

En détail

La fiche synthétique

Date de création11 juillet 2011
Société de gestionAmundi Immobilier
EligibilitéFortuneo Vie* uniquement
ISINFR0011066802
Indicateur de risque DIC(5)4 sur 7
Valeur liquidative (6) / Valeur de rachatLa valeur liquidative est bi-mensuelle,elle est cependant fournie quotidiennement par Suravenir aux fins de traitement des opérations sur le contrat d'assurance-vie (rachat...)
Prix de souscription de la part (valeur d'achat)Valeur liquidative + 3.50% commission de souscription (acquise au fonds)
Commission de souscription acquise au fonds3,50 % de commission de souscription acquise au fonds
Valorisation de l’unité de compte sur le contratValeur liquidative
Souscription minimale initialePas de seuil
Souscription minimale ultérieurePas de seuil
Montant d’investissement maximumPas de seuil
Frais de sortie (7)Néant
Taux de rétrocession Fortuneo sur encours gérés (8)0,4
Valeur de rachatValeur liquidative
RevenusEvolution de la valeur liquidative + distribution potentielle des coupons de façon annuelle (directement sur l'OPCI)
Montant du coupon-2,62 % en 2020
Documentation contractuelleConsultez l’annexe complémentaire d’OPCIMMO
Durée d’investissement recommandée8 ans minimum
Affectation des résultatsRé-investissement des dividendes potentiels sur le fonds
LabelInvestissement Socialement Responsable (ISR)

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Assurance-vie

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(*) Fortuneo Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances et distribué par Fortuneo.
Le document d'informations clé du contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie contient les informations essentielles de ce contrat. Ce contrat est disponible sur fortuneo.fr, auprès de Suravenir ou en vous rendant sur le site suravenir.fr.

Fortuneo est une marque commerciale d'Arkéa Direct Bank. Arkéa Direct Bank, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 89 198 952 euros. RCS Nanterre 384 288 890. Siège social : Tour Ariane - 5, place de la Pyramide 92088 Paris La Défense. Courtier en assurance n°ORIAS 07 008 441 – Adresse postale : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.

Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.

(1) Détient directement ou indirectement des immeubles dont la vente exige des délais qui dépendront de l’état du marché de l’immobilier.

(2) La gestion est déléguée à des professionnels moyennant des frais, inclus dans la commission de gestion annuelle. La durée d’investissement recommandée est de minimum 8 ans.

(3) L'investissement ne comporte aucune garantie, ni de performance, ni de capital. La performance varie en fonction des marchés immobiliers et des marchés financiers. Le montant récupéré pourra être inférieur au montant investi, en cas de baisse de la valeur des actifs de l’OPCI, en particulier du marché de l’immobilier et des marchés financiers, sur la durée du placement.

(4) Performance nette des frais de gestion du contrat d'assurance-vie hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures.

(5) Le profil de risque du DIC, standardisé au niveau européen, quantifie le risque et le rendement d'un fonds sur une échelle de 1 à 7 (7 signifiant pour le fonds un risque et un potentiel de rendement très élevés). L'indice de risque est susceptible d'évoluer au cours de la vie du fonds.

(6) Fortuneo, en sa qualité de distributeur, perçoit des rétrocessions récurrentes de frais de gestion(*) (sous forme de commissions sur encours), de la part de sociétés de gestion de portefeuille, dans le cadre de la commercialisation d'OPCVM et /ou de FIA. Le taux indiqué est le taux réel calculé à la présente date. Une information détaillée peut être obtenue sur simple demande adressée à Fortuneo.

(7) Hors fiscalité et prélèvements sociaux du cadre d'investissement.

(8) Fortuneo, en sa qualité de distributeur, perçoit des rétrocessions récurrentes de frais de gestion (sous forme de commissions sur encours), de la part de sociétés de gestion de portefeuille, dans le cadre de la commercialisation d'OPCVM et /ou de FIA. Le taux indiqué est le taux réel calculé à la présente date. Une information détaillée peut être obtenue sur simple demande adressée à Fortuneo.

Produit géré par : Amundi Immobilier, 91-93 boulevard Pasteur - 75015 Paris - France, société anonyme au capital de 16 684 660 euros - 315 429 837 RCS Paris, société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF - n° GP 07000033. OPCIMMO agrément AMF n° SPI 20110014. Tous les documents réglementaires de souscription, qui comportent une présentation détaillée des risques, doivent être remis préalablement à toute souscription et sont disponibles sur amundi-immobilier.com.

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