FR0011066802
Présentation
Opcimmo – 1er OPCI du marché français*
Une solution accessible pour diversifier votre investissement*
*OPCIMMO n°1 des Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI) grand public (en encours et en collecte, source IEIF Février 2018)
Opcimmo est une solution d’investissement qui :
Rappel
A noter : L'investissement en OPCI ne comporte aucune garantie, ni de performance ni de capital. L’investisseur prend des risques liés notamment à l’activité économique et aux variations des marchés immobiliers et des marchés financiers.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les OPCI supportent des commissions de souscription qui leur sont propres.
Constituer votre patrimoine immobilier simplement : Investir indirectement et partiellement dans l’immobilier d’entreprise européen. Les immeubles sont sélectionnés pour leur qualité et leurs perspectives de rendement telles qu'appréciées par la société de gestion.
Diversifier vos investissements autrement : L’immobilier d’entreprise bénéficie d’un rendement locatif jusqu’à présent supérieur à celui de l’immobilier résidentiel. Il peut constituer donc une diversification intéressante dans la constitution de l’investissement sur le long terme.
Préparer votre retraite maintenant : Les revenus potentiels sont réinvestis automatiquement en parts supplémentaires d’Unité de Compte (UC)(3). Ces revenus évoluent en fonction des loyers et des plus ou moins-values. Le capital et la performance ne sont cependant pas garantis et dépendent de la situation du marché locatif immobilier, de la situation économique, de l'état des marchés immobiliers et financiers et des charges supportées.
Une gestion clés-en-main : Une équipe de professionnels sélectionne les immeubles et les locataires, assure la gestion immobilière courante et exceptionnelle, la perception des loyers et le suivi des liquidités, moyennant une commission de gestion annuelle.
Une stratégie de transparence : Opcimmo répond aux besoins de transparence des investisseurs et des conseillers qui veulent en savoir plus. Adossé au leader européen de la gestion d’actifs Amundi, Amundi Immobilier dispose d’une taille et d’une capacité de négociation qui lui permettent de saisir les meilleures opportunités en France et à l’international.
Synthèse (4)
Avantages
Inconvénient
Performances*
Documentation
Avantages
Inconvénient
Performances*
*Source : Amundi Immobilier au 31 décembre 2017
Les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures.
Les supports en unités de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers. Opcimmo est soumis aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse.
L'interview du gérant
François de LA VILLEON
François de la Villéon est directeur des fonds OPCI grand public chez Amundi Immobilier depuis février 2018, après avoir rejoint Amundi début 2015 en tant que Conducting Officer pour les fonds immobiliers à Luxembourg. Il démarre sa carrière dans l’immobilier en 2001 avec le Groupe Archon (Goldman Sachs) en tant qu’analyste en acquisition et gestion de portefeuille, après avoir débuté en M&A chez EYCorporate Finance. Son parcours le conduit ensuite à l’investissement et la gestion de fonds internationaux chez AEW (2003-2006), puis chez SGAM AI REIM (2007-2009). Avant de rejoindre Amundi, et après une expérience dans le conseil à San Francisco (2010-2011), il fonde et dirige un GFIA de 5 personnes à Luxembourg. François est titulaire du MBA de l’Université de Berkeley, Californie (2011).
Opcimmo a été créé en 2011, quelles sont les caractéristiques de cette offre ?
L'OPCI Opcimmo permet de diversifier, indirectement et partiellement son patrimoine dans de l'immobilier d'entreprise européen. Opcimmo donne accès à l'immobilier d'entreprise qui reste encore bien souvent inacessible aux particuliers. Opcimmo est une solution d'investissement immobilier puisqu'il investit non seulement en immobilier (dont 51% minimum en immobiliers physiques) mais aussi dans des produits financiers (obligations, actions ou liquidités).
Et comment ça fonctionne ?
Concrètement, c’est un produit qui propose, sur une durée de placement de 8 ans minimum, une logique d’exposition dans l'immobilier d’entreprise : Il faut savoir que l’immobilier d’entreprise se caractérise généralement par des baux de longue durée. La sélection des immeubles s’appuie notamment sur des critères comme : la qualité intrinsèque du bâtiment, son rendement potentiel au moment de l’acquisition ou sur sa valeur à venir mais aussi sur la qualité de ses locataires. Nous veillons également à ce que le patrimoine immobilier d’Opcimmo intègre des critères environnementaux et sociaux. Chaque immeuble est noté sur 100 après avoir été évalué sur la base de différents critères établis en partenariat avec un auditeur externe indépendant (une société indépendante d’ingénierie et de conseil spécialisée dans la performance énergétique et environnementale des bâtiments).
Concrètement, quelle est la stratégie d’investissement d’Opcimmo ?
Opcimmo peut être un outil de diversification aussi bien en termes d’actifs sous gestion (immobilier, actions, obligations et liquidités) qu’en termes d’emplacement géographique. Il est ainsi investi dans près de 9 pays européens comme la France, l’Allemagne ou les Pays-Bas, etc. Opcimmo de par sa taille propose une forte diversification immobilière. Le fonds détient plus de 70 immeubles de natures différentes : principalement des bureaux, mais aussi, des commerces, des hôtels, des établissements de santé…
Et s’il ne fallait ne retenir que quelques informations sur Opcimmo ?
La gestion d’Opcimmo est assurée par Amundi Immobilier, n°1 des OPCI grand public (en encours et en collecte, source IEIF février 2018), moyennant une commission de gestion annuelle, qui est la filiale du groupe Amundi, spécialisée dans le développement, la structuration et la gestion de fonds immobiliers depuis plus de 40 ans. La valorisation d’Opcimmo est liée à l’évolution des marchés immobiliers et financiers. Le capital et le rendement ne sont toutefois pas garantis et dépendent de la situation du marché locatif immobilier et de l’évolution des conditions économiques.
Interview réalisée en Mars 2018
La fiche synthétique
Date de création11 juillet 2011
Société de gestionAmundi Immobilier
ISINFR0011066802
Niveau de risque AMF4
EligibilitéContrat d’assurance-vie Fortuneo Vie
Valeur liquidativeLa valeur liquidative est bi-mensuelle,elle est cependant fournie quotidiennement par Suravenir aux fins de traitement des opérations sur le contrat d'assurance-vie (rachat...)
Prix de souscription de la part (valeur d'achat)Valeur liquidative + 3.50% commission de souscription (acquise au fonds)
Valorisation de l’unité de compte sur le contratValeur liquidative
Souscription minimale initialePas de seuil
Souscription minimale ultérieurePas de seuil
Montant d’investissement maximumPas de seuil
Commission de souscription acquise au fonds3.50 % pour toute demande de souscription initiée à compter du 29 mars 2018.
Frais de sortieNéant
Taux de rétrocession Fortuneo sur encours gérés (5)0,40
Valeur de rachatValeur liquidative
RevenusEvolution de la valeur liquidative + distribution potentielle des coupons de façon annuelle (directement sur l'OPCI)
Montant du coupon1.02 % en 2017
Durée d’investissement recommandée8 ans minimum
Indicateur de risque (6)4 sur une échelle de 1 à 7
Affectation des résultatsRé-investissement des dividendes potentiels sur le fonds
Documentation contractuelleConsultez l’annexe complémentaire d’OPCIMMO
Avertissement
Il existe un risque de perte en capital., le montant récupéré à la revente des actions pourra être inférieur à celui investi- Le rendement et les revenus ne sont pas garantis. La performance des OPCI fluctue en fonction des marchés immobiliers et des marchés financiers - Horizon d'investissement recommandé de 8 ans minimum. L’OPCI détient directement ou indirectement des immeubles dont la vente exige des délais qui dépendront de l’état du marché de l’immobilier . Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Des investissements sont aussi réalisés en actions et obligations du secteur immobilier et connexes, ainsi qu’en produits financiers d’autres secteurs et en liquidités. Ce document est exclusivement conçu à des fins d’informations et ne constitue nullement une incitation, une offre de vente ou une incitation à investir. Préalablement à toute souscription, les documents suivants doivent être remis : le Document d’Information Clé à l’Investisseur et le prospectus concernant OPCIMMO, ils sont disponibles sur le site Amundi-Immobilier.com
OPCIMMO, SPPICAV (société de placement à prépondérance immobilière à capital variable)gérée par Amundi Immobilier - Société de gestion de Portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le n° GP 07000033. Société Anonyme au capital de 16 684 660 euros. Siège social : 91-93, Bd Pasteur 75015 Paris - France - RCS Paris 315 429 837. Aucune des catégories d’actions de la SPPICAV ne peuvent être offertes ou vendues directement ou indirectement aux Etats-Unis d’Amérique (y compris sur ses territoires et possessions), à/au bénéfice d’une « U.S. Person » telle que définie par la réglementation américaine « Regulation S » de la Securities and Exchange Commission (« SEC »). Les personnes désirant acquérir/souscrire des actions de la SPPICAV certifient en acquérant/souscrivant qu’elles ne sont pas des « U.S. Person ». Tout actionnaire doit informer immédiatement la société de gestion s’il devient une « U.S.Person ». La société de gestion peut imposer des restrictions à la détention des actions par une « U.S. Person » et notamment opérer le rachat forcé des actions détenues, ou au transfert des actions à une « U.S. Person »
Comment souscrire ?
Avant toute souscription nous vous recommandons de prendre connaissance des documents diffusés par l’OPCI :
Il vous suffit d'effectuer un versement sur votre contrat comme pour n'importe quel autre support en unités de compte.
Pour gagner du temps, privilégiez les versements en ligne. L’OPCIMMO est proposé dans la catégorie "Autres catégories", sous le nom OPCIMMO (FR0011066802).
Pour toute demande de versement par chèque :
Adhérez au contrat Fortuneo Vie. Vous pourrez alors sélectionner comme support d'investissement l’OPCI, proposé dans la catégorie "Autres catégories" sous le nom OPCIMMO (FR0011066802).
