OPCI Preimium

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Présentation

L’OPCI PREIMIUM, une solution d’investissement diversifié et accessible, par Primonial REIM.

PREIMIUM peut-être une solution d’investissement immobilier, collectif et diversifié, géré par Primonial REIM.

L’OPCI PREIMIUM est un fonds, non coté en Bourse, qui investit principalement sur des actifs immobiliers : bureaux, murs de commerces, cliniques, maisons de retraite ou logements, en France et en zone euro…

L’OPCI PREIMIUM a vocation à restituer aux investisseurs la performance de l’immobilier sur un horizon de placement de 8 à 10 ans : plus rentable que les placements sans risque et moins risqué que les marchés actions. Le style de gestion est patrimonial. Les immeubles sont généralement acquis avec des locataires déjà présents dans les murs. La liquidité est assurée, dans un délai maximum de 2 mois, par une poche investie en actifs financiers. L’OPCI est classé en risque 4 (équilibré) par l’AMF.

L'investissement en OPCI ne comporte aucune garantie, ni de performance, ni de capital. L’investisseur prend des risques liés notamment à l’activité économique et aux variations des marchés immobiliers.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les OPCI supportent des commissions de souscription qui leur sont propres.

Stratégie d'investissement

PREIMIUM a été créé en décembre 2016, avec l’ambition d’atteindre à moyen terme une capitalisation de plusieurs centaines de millions d’euros.

Son objectif est de proposer, sur un horizon d’investissement de 10 ans minimum, une performance supérieure à celle d’un fonds euros classique, avec une volatilité inférieure à celle des marchés financiers.

Pour cela, PREIMIUM investit au minimum 60 % de son actif en immobilier : bureaux, murs de commerces, cliniques, EHPAD, logements… en France et en zone euro. PREIMIUM a l’obligation de distribuer 85 % minimum de ses recettes locatives et 50 % des plus-values de cession réalisées.

PREIMIUM gère également une poche financière, qui sera investie en immobilier coté (foncières cotées en Bourse) et en OPC de gestion flexible. Cette poche a pour vocation d’apporter à l’OPCI une liquidité à deux mois maximum et une exposition diversifiée, notamment en cas de retournement du marché immobilier.

L’OPCI offre à ce jour un cadre de gestion souple pour un fonds à prépondérance immobilière, avec une possibilité de recourir à l’emprunt dans la limite de 40 % de la valeur des actifs immobiliers, et des possibilités en matière de travaux d’agrandissement et de rénovation.

PREIMIUM s’appuie sur les compétences du gérant Primonial REIM, l’un des leaders de l’investissement en immobilier d’entreprise, avec un patrimoine sous gestion de 11 milliards d’euros situé en France, en Allemagne, en Belgique et en Italie, et géré pour le compte de 40 000 associés au sein de 30 fonds.

L'investissement ne comporte aucune garantie, ni de performance, ni de capital. L’investisseur prend des risques liés notamment à l’activité économique et aux variations des marchés immobiliers.

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Synthèse

Avantages

  • Une solution immobilière diversifiée.

  • Une liquidité sous 2 mois maximum.

  • Accessibilité et disponibilité.

  • Des revenus locatifs réguliers.

Inconvénients

  • Pas de garantie en capital ni en revenu.

  • Une exposition à la volatilité des marchés financiers.

  • Une détention de long terme.

Performances nettes(1)

  • 2022 : - 4,78%

Documentation

L'interview du gérant

Anthony Chicot

Senior Fund Manager, Primonial REIM

  • Date de prise de fonction pour la gestion de ce fonds : Décembre 2016 (création du fonds)

  • Après l'obtention de son diplôme d’ingénieur en système d’information appliqué à la gestion des entreprises en 2003, il intervient sur différentes missions en banque de financement et d’investissement : Société Générale CIB puis Natixis.

  • Il rejoint ensuite Amundi pour participer à la mise en place d’une plateforme de gestion pour les OPCI, puis intègre en 2011 les équipes de gestion en tant que Portfolio Manager lors de la création de l’OPCI grand public Opcimmo.

  • Il rejoint Primonial REIM en octobre 2016 en tant que Senior Fund Manager.

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Interview réalisée en juin 2017

Un OPCI est un Organisme de Placement Collectif Immobilier. Son cadre juridique est celui d'un OPC traditionnel, mais son actif est principalement immobilier. Un OPCI investit majoritairement dans des actifs immobiliers non cotés : immeubles achetés en direct ou parts de fonds non cotés, comme des SCI ou des SCPI par exemple. Le reste de l'OPCI peut être investi en valeurs mobilières (actions, obligations, trésorerie...). Cette diversification aboutit à un profil de performance équilibré (risque 4 au sens de l'AMF à ce jour), et moins volatil que des placements purement financiers, tout en restant dans le cadre de l'assurance vie avec une liquidité garantie à 2 mois maximum.

Preimium incarnera les convictions immobilières de Primonial REIM, qui est l'un des leaders français sur le marché de l'immobilier d'entreprise. Nous disposons d'une expertise dans la gestion de bureaux, de murs de commerces, de logements, et d'immobilier de santé, secteur sur lequel nous faisons partie des plus importants investisseurs au niveau européen avec 200 établissements sous gestion en France, Allemagne et Italie. Dans l'environnement actuel nous privilégions les bureaux neufs ou restructurés en première couronne parisienne, les cliniques et les EHPAD exploités par des opérateurs de niveau européen, les commerces situés dans des zones de chalandise actives, et les logements dans les territoires où la demande excède l'offre foncière disponible. Nous ciblons des actifs déjà loués, délivrant à ce jour un rendement régulier. Notre univers d'investissement, pour l'OPCI Preimium, est étendu à l'ensemble de la zone euro. Primonial REIM dispose d'une présence opérationnelle en France, en Allemagne et en Belgique, au plus près de nos locataires.

L'environnement économique actuel est complexe et marqué par une incertitude des marchés, notamment sur l'orientation des taux d'intérêt. L'OPCI peut être un moyen intelligent de s'exposer aux marchés immobiliers, pour chercher à bénéficier de revenus récurrents sur le long terme, tout en diversifiant son allocation vers des classes d'actifs plus liquides qui nous semblent intéressantes, comme les foncières cotées ou la gestion flexible. L'OPCI est un fonds immobilier qui laisse au gérant des marges de manœuvre en cas de hausse des taux, par exemple.

En détail

La fiche synthétique

Date de création13 décembre 2016
Société de gestionPrimonial REIM
EligibilitéFortuneo Vie* uniquement
ISINFR0013228715
Indicateur de risque DIC(2)4 sur 7
Valeur liquidative (3) / Valeur de rachatLa valeur liquidative est réglementairement bi-mensuelle,elle est cependant fournie quotidiennement par Suravenir aux fins de traitement des opérations sur le contrat d'assurance-vie (rachat...)
Prix de souscription de la part (valeur d'achat)Valeur liquidative + 3,50 % de commission de souscription (acquise au fonds)
Commission de souscription3,50 % de commission de souscription acquise au fonds
Valorisation de l’unité de compte sur le contratValeur liquidative
Souscription minimale initialePas de seuil
Souscription minimale ultérieurePas de seuil
Montant d’investissement maximumPas de seuil
Frais de sortie (4)Néant
Taux de rétrocession Fortuneo sur encours gérés (5)0,9
Valeur de rachatValeur liquidative
RevenusEvolution de la valeur liquidative + distribution potentielle des coupons de façon semestrielle (directement sur l'OPCI)
Montant du coupon-4,48 % en 2020
Documentation contractuelleConsultez l’annexe complémentaire OPCI Preimium
Durée d’investissement recommandée10 ans
Affectation des résultatsDistribution sur le fonds
Label-

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(*) Fortuneo Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances et distribué par Fortuneo.
Le document d'informations clé du contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie contient les informations essentielles de ce contrat. Ce contrat est disponible sur fortuneo.fr, auprès de Suravenir ou en vous rendant sur le site suravenir.fr.

Fortuneo est une marque commerciale d'Arkéa Direct Bank. Arkéa Direct Bank, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 89 198 952 euros. RCS Nanterre 384 288 890. Siège social : Tour Ariane - 5, place de la Pyramide 92088 Paris La Défense. Courtier en assurance n°ORIAS 07 008 441 – Adresse postale : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.

Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.

(1) Performance nette des frais de gestion du contrat d'assurance-vie hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures.

(2) Le profil de risque du DIC, standardisé au niveau européen, quantifie le risque et le rendement d'un fonds sur une échelle de 1 à 7 (7 signifiant pour le fonds un risque et un potentiel de rendement très élevés). L'indice de risque est susceptible d'évoluer au cours de la vie du fonds.

(3) La fréquence de la valeur liquidative de la SCI étant bi-mensuelle, les opérations d'achat ou de vente de parts réalisées sur le contrat ne seront valorisées qu'une fois que la valeur liquidative suivant la date de l'opération sera connue. Cela peut donc avoir pour impact, en cas de rachat partiel ou total, de différer de quelques jours le versement du capital ou, en cas d'opérations effectuées entre-temps sur le contrat, de différer leur prise en charge jusqu'à cette valorisation. Seules les demandes de versements, d'arbitrages ou de rachats effectuées sur la SCI avant 19h le mercredi pourront bénéficier de la valeur liquidative du lundi suivant.

(4) Hors fiscalité et prélèvements sociaux du cadre d'investissement.

(5) Fortuneo, en sa qualité de distributeur, perçoit des rétrocessions récurrentes de frais de gestion (sous forme de commissions sur encours), de la part de sociétés de gestion de portefeuille, dans le cadre de la commercialisation d'OPCVM et /ou de FIA. Le taux indiqué est le taux réel calculé à la présente date. Une information détaillée peut être obtenue sur simple demande adressée à Fortuneo.