Comment ouvrir ou transférer un compte Bourse

Les démarches

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Si vous envoyez votre dossier par voie postale

Fortuneo, Service clients
Libre réponse 26157
29807 BREST CEDEX 09

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En cas de transfert de compte Bourse

Nous vous invitons :

Transférer son compte

Une fois votre compte ouvert

Vous recevrez en retour par courriers séparés :

  • Votre numéro de compte et votre identifiant.

  • Votre mot de passe confidentiel.

Vous pourrez alors acheter des actions, des Sicav, etc. et commencer à investir en Bourse.

Toutes les réponses à vos questions

Pour justifier de votre statut de non résident fiscal français, vous devrez fournir l'un des justificatifs suivants, daté de moins de 3 mois :

  • Attestation de résidence établie par l’Administration fiscale de votre pays de résidence fiscale

  • Formulaire CERFA série 5000.

  • Attestation sur l’honneur de non résidence fiscale + Avis d’imposition à l’étranger ou Inscription consulaire au registre des français établis hors de France.

Si vous souhaitez transférer votre PEA, PEA-PME ou un compte-titres ordinaire chez Fortuneo, vous devez :
1. COMPLETEZ ET SIGNEZ LE FORMULAIRE D’OUVERTURE DE COMPTE.
(il est nécessaire d'ouvrir un compte Bourse chez Fortuneo pour pouvoir transférer des titres vers celui-ci).

2. UN PREMIER JUSTIFICATIF D'IDENTITE :

  • Carte nationale d’identité : en cours de validité – la photocopie intégrale recto/verso.

  • Ou Passeport : en cours de validité – la photocopie des 4 premières pages (pages faisant apparaitre le numéro de passeport, la signature du titulaire, la date de naissance, le domicile, la date de délivrance et la date d’expiration).

Pour un mineur(1) : en complément, joindre la photocopie du livret de famille et des pièces d’identité des représentants légaux ainsi que l’autorisation d’ouverture de compte pour mineur téléchargeable sur fortuneo.fr, rubrique « Formulaires ».

3. UN JUSTIFICATIF UNIQUE D'IDENTITE/DOMICILIE :

Dernier avis d'imposition (4 pages) ou avis de situation déclarative à l'impôt sur le revenu de moins de 12 mois.

 SI vous préférez, vous pouvez joindre 2 justificatifs distincts :

— UN SECOND JUSTIFICATIF D'IDENTITE différent du premier justificatif d'identité

  • Photocopie de votre justificatif en cours de validité - carte nationale d'identité (recto verso)

  • Ou passeport (4 premières pages)

  • Ou titre de séjour (recto verso)

  • Ou permis de conduire

  • Ou livret de famille

  • Ou acte de naissance.

— UN JUSTIFICATIF DE DOMICILE DE MOINS DE 3 MOIS :

  •  La photocopie de votre dernière facture : d’électricité, d’eau, de gaz, de téléphonie fixe, mobile ou d’internet, ou un échéancier* de l’année en cours.

  • Ou la photocopie de la taxe d'habitation de votre résidence principale ou l'attestation d'assurance de votre résidence principale.

  • Ou la photocopie de l'avis d'imposition de l'année en cours.

  • Ou la photocopie de la taxe foncière.

Si le justificatif n’est pas à votre nom : joindre un certificat d’hébergement avec copie du justificatif de domicile et la photocopie d’une pièce d’identité en cours de validité au nom de la personne qui vous héberge (Carte Nationale d’Identité ou Passeport ou Titre de Séjour).

SI VOUS ÊTES RÉSIDENT FISCAL ÉTRANGER, UN JUSTIFICATIF DE NON RÉSIDENCE de moins de 12 mois - photocopie intégrale :

  • Attestation de résidence établie par l’administration fiscale du pays de résidence ou,

  • Attestation de non-résidence établie par le Centre des impôts des non-résidents français ou,

  • Formulaire CERFA série 5000 ou,

  • Attestation sur l’honneur de non résidence fiscale et avis d’imposition à l’étranger.

4. N’OUBLIEZ PAS DE COMPLETER LE VOLET « TRANSFERT DE COMPTE » INCLUS DANS LE DOSSIER.
Dans le cas d'un transfert, vous n'avez pas besoin de réaliser un versement initial par chèque.

5. ADRESSEZ LE DOSSIER COMPLET A L’ADRESSE SUIVANTE :
 Fortuneo - Service Clients - Libre réponse 26157 - 29809 Brest CEDEX 09.

A réception, nous nous chargerons de toutes les démarches administratives auprès de votre intermédiaire financier actuel. Nous attirons votre attention sur le fait qu'un transfert de PEA prend en moyenne un mois. Ce délai dépend essentiellement de la rapidité de traitement de votre établissement d'origine.

 
Conseil : pour diminuer les frais que peut vous demander votre établissement d'origine, réduisez au maximum le nombre de lignes de votre portefeuille, notamment s'il s'agit du PEA ou du PEA-PME. En effet, la majorité des banques calculent leurs frais de transferts en prenant en compte le nombre de lignes du portefeuille.

Ouvrir un PEA

Les PEA-PME présentent notamment un risque de liquidité accrus.
Les investissements boursiers ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

(1) Seul un compte-titres ordinaire peut être ouvert par un mineur.

L'IFU (Imprimé Fiscal Unique) est un document fiscal dédié à la déclaration de l'ensemble des revenus de capitaux mobiliers et des opérations sur valeurs mobilières.
Il vous est envoyé automatiquement chaque année dans les semaines précédant la date limite de déclaration de l'impôt sur le revenu.
Nous vous informerons par email autour du mois d'avril de la publication de votre IFU sur votre espace client.

 

Pour retirer des liquidités de votre compte PEA ou PEA-PME, vous devez remplir le formulaire de demande de retrait de liquidités  :

Vous pouvez ensuite nous adresser votre demande :

  • Par e-mail, en pièce jointe, depuis la rubrique "Nous contacter" de votre Accès Client.

  • Par courrier à : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.

Découvrir la fiscalité appliquée en cas de retrait

 

Les investissements boursiers ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Il vous est possible de suivre simplement l’avancement de votre demande d’ouverture de compte.

Lorsque nous réceptionnons votre dossier de souscription, vous êtes prévenu par e-mail. Vous y trouverez vos identifiants et mot de passe vous permettant d’accéder au suivi de souscription.

 

Suivre l'ouverture de votre compte

Vous disposez d’un PEA ou d'un PEA-PME et d’un compte courant qui lui est rattaché :

  • Le PEA, tout comme le PEA-PME, est composé d’une partie de titres et d’une partie de liquidités.

  • Le compte associé est composé uniquement de liquidités.

Afin d’acquérir des titres sur votre PEA ou sur votre PEA-PME :

  • Vous devez tout d'abord alimenter votre compte.

  • Effectuez ensuite un virement de ce compte vers votre PEA ou vers votre PEA-PME (c’est donc la partie liquidités de votre PEA qui est créditée).

  • Puis vous passez vos ordres.

Ouvrir un PEA ou PEA-PME

D'autres questions sur la bourse ?

(1) Remboursement pour un montant équivalent à vos frais de transfert jusqu’à 2 000 € pour tout premier transfert chez Fortuneo de compte-titres ordinaires et/ou d’un PEA ou PEA-PME d'un encours minimum de 5 000 € par compte (titres + espèces) effectué avant le 31 décembre 2014. Offre valable sous réserve de la réception d’un dossier de demande de transfert complet au plus tard le 31décembre 2014 (date de réception du dossier complet faisant foi) et de l’acceptation de la demande par Fortuneo. La preuve des frais occasionnés par le transfert de compte devra être reçue au plus tard dans les 3 mois suivant l’ouverture du compte chez Fortuneo. En cas de transfert simultané d’un ou plusieurs comptes-titres ordinaires (CTO) et d’un PEA et/ou PEA-PME, l'offre de remboursement des frais de transfert sera appliquée aux comptes transférés dans la limite de 2 000 €. Quel que soit le nombre de comptes transférés, l’offre "Frais de transfert remboursés en espèces à hauteur de 2 000 € est limitée à 2 000 € par personne. Vous devrez conserver les comptes transférés chez Fortuneo pendant une durée d'un an minimum à compter de la date de transfert effectif chez Fortuneo. A défaut, Fortuneo se réserve le droit de prélever les frais initialement remboursés sur le compte-titres ordinaire, le PEA ou PEA-PME concerné. Fortuneo se réserve le droit de refuser une ouverture de compte et/ou un transfert de compte. Fortuneo se réserve le droit d’interrompre l’offre à tout moment moyennant une information préalable sur son site www.fortuneo.fr. Offre cumulable avec l'offre de parrainage Bourse de Fortuneo. Offre non applicable en Belgique.