Présentation du fonds
Participer à la performance des plus grandes entreprises de la zone Euro sélectionnées pour leurs bonnes pratiques Environnementales, Sociales et de Gouvernance.
Ce compartiment de SICAV a pour objectif de chercher à maximiser sa performance sur un horizon de placement recommandé d’au moins 5 ans en investissant dans des titres d’entreprises sélectionnées pour leurs bonnes pratiques Environnementales, Sociales et de Gouvernance et pour leur qualité financière.
Il bénéficie d’une approche ISR « Best in class : seules les entreprises s'attachant à respecter de bonnes pratiques environnementales et sociales sont retenues. L’armement, le tabac et le charbon thermique sont exclus, de même que les entreprises qui ne respecteraient pas un ou plusieurs principes du Pacte Mondial des Nations Unies. A titre d’information, ce fonds peut être comparé à l’indicateur de marché actions Euro (MSCI EMU(1)).
Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.
Ce support d'investissement est labellisé ISR.
L’Investissement Socialement Responsable (ISR) est un investissement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental. Les labels, attribués par des organismes indépendants, constituent un repère unique pour les investisseurs souhaitant participer à une économie plus durable.
Avantages
Investir dans des valeurs vertueuses en matière d'ESG.
Une équipe de gestion expérimentée qui s'appuie sur des experts ESG.
Un fonds labellisé ISR.
Inconvénients
Univers d’investissement restreint dû aux exclusions sectorielles (armement, tabac, charbon).
Univers d’investissement restreint dû à l'exclusion des valeurs les moins bien notées.
Risques principaux : perte en capital, actions et gestion discrétionnaire.
Documentation
Le Gérant
Denis GRANDJEAN
Date de prise de fonction pour la gestion du fonds : 18.01.2019.
Denis GRANDJEAN a rejoint HSBC en 2004 et travaille dans l’industrie en tant que Gérant depuis 1990.
Il est Responsable de la Recherche Financière et ESG depuis 2011.
Diplômé en économie de l’Université de Paris X et de Neoma Business School.
QUELS SONT, SELON VOUS, VOS ATOUTS ET LA LEGITIMITE DE HSBC EN TERMES D'ISR ?
Le développement durable est un axe stratégique du Groupe HSBC. Cela implique de développer nos activités sur le long terme, en intégrant les facteurs ESG et économiques dans nos décisions. HSBC Global Asset Management (France) propose depuis 2001 des solutions ISR : fonds actions et taux, fonds d’épargne salariale et mandats dédiés. En 2006, HSBC Global Asset Management (France) fut l’un des premiers signataires des PRI (Principes pour l’investissement responsable) et bénéficie de leur meilleure notation (A+). Nous avons également obtenu le label ISR pour 7 de nos fonds, ainsi que le label Greenfin pour un fonds thématique transition énergétique. La SICAV HSBC Responsible Investment Fund (HRIF) totalise près de 1,6 milliard d’euros d’actifs au 30.06.2020.
Nous pensons que les facteurs ESG ont un impact réel sur la performance financière des actifs. Ces facteurs nous permettent d’identifier des risques qui n’étaient pas pris en compte par l’analyse financière classique. Ils sont dorénavant complètement intégrés dans notre analyse fondamentale des entreprises.
Je suis convaincu que l’approche extra-financière complète l’approche financière classique. Cette approche intégrée permet de mieux appréhender les risques et les opportunités des entreprises.
POURQUOI AVOIR CHOISI DE GERER UNE STRATEGIE DE GESTION ACTIONS ISR ?
Je suis gérant depuis 30 ans et j’ai rencontré les dirigeants de nombreuses entreprises au cours de ma carrière. J’ai progressivement acquis la conviction qu’on ne peut pas se contenter d’une approche purement financière pour aborder les perspectives et les risques d’une entreprise. La prise en compte de données extra-financières est toute aussi importante. La prise de conscience généralisée de l’importance de ces facteurs renforce notre conviction et la pertinence de notre approche.
QUELLES SONT LES SPECIFICITES ET LES CONTRAINTES DU PROCESSUS D'INVESTISSEMENT ISR ACTIONS EUROPEENNES ?
Nous adoptons une approche « Best in class », qui consiste à classer chaque titre dans son secteur selon sa note ESG (l’armement et le tabac étant exclus, de même que les entreprises qui ne respecteraient pas un ou plusieurs principes du Pacte Mondial des Nations Unies). Attentifs aux changements climatiques, nous avons mis en place cette année une politique d’exclusion du charbon.
Les titres sont ensuite classés en quartiles au sein de leur secteur. Nous pouvons investir sur tous les titres du 1er et 2ème quartile et à hauteur de 15 % pour ceux du 3ème quartile. Les titres du 4ème quartile sont systématiquement exclus.
Notre univers d’investissement ainsi défini, nous appliquons le même processus de sélection des titres que celui de la gestion actions européennes, privilégiant les entreprises dont la profitabilité est stable ou en croissance avec un prix attractif.
Interview réalisée le 28.09.2020.
En détail
La fiche synthétique
Code ISIN | FR0000437113 |
Orientation de Gestion | Actions zone Euro |
Style de Gestion | Gestion de conviction avec une approche ISR « Best in Class » |
Devise | Euro |
Durée d’investissement recommandée | 5 ans minimum |
Indicateur de risque DICI (2) | 6 sur une échelle de 1 à 7 |
Affectation des résultats | Capitalisation |
Domiciliation | France |
Fiche Valeur |
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