En choisissant la Gestion sous mandat, vous déléguez complètement le pilotage de votre contrat à des professionnels de la finance. Ils vous permettent d’anticiper au mieux les évolutions des marchés financiers pour en tirer le meilleur parti, dans le respect des objectifs que vous avez vous-même fixés.
Elle est accessible à partir de 30 000 euros d’investissement.
- Vous privilégiez la prudence ? Optez pour la Gestion modérée.
- Vous souhaitez valoriser un capital à moyen-long terme ? Nous vous proposons la Gestion équilibrée.
- Vous recherchez la performance avant tout ? Découvrez la Gestion dynamique.
3 profils type de gestion au choix
Le savoir-faire des experts de Federal Finance
Vous bénéficiez de l'expérience de l’équipe Gestion Privée de Federal Finance qui propose depuis 25 ans des solutions de Gestion sous mandat.
Une information transparente
24h/24, 7j/7, vous pouvez consulter et suivre l’évolution de votre contrat : valorisation, répartition, détail des opérations d’achat et de vente réalisées par votre gérant.
Vous êtes informé(e) à chaque opération réalisée par votre gérant.
Chaque semestre, vous recevez un rapport de gestion personnalisé détaillant la situation de votre portefeuille et les opérations réalisées.
Une liberté totale
Le service de gestion sous mandat est sans engagement de durée de votre part. Vous pouvez l’arrêter quand vous le souhaitez.
Vous pouvez également changer de profil de gestion à tout moment sans aucuns frais supplémentaires.
Vous avez le choix entre 3 orientations de gestion type selon vos attentes et vos besoins
| Gestion modérée | Gestion équilibrée | Gestion dynamique |
|---|---|---|
| "Je privilégie la prudence" Horizon de placement : 4 ans |
"Je privilégie la valorisation de mon capital" Horizon de placement : 6 ans |
"Je privilégie la performance" Horizon de placement : 8 ans |
 |
 |
 |
 Part monétaire et obligataire : 60 à 100 %  Part actions : 0 à 40 % |
Part monétaire et obligataire : 30 à 70 % Part actions : 30 à 70 % |
Part monétaire et obligataire : 5 à 40 % Part actions : 60 à 95 % |
» Découvrez les performances des différents profils
Votre contrat est géré en continu
Les experts de Federal Finance analysent quotidiennement les fonds qui présentent les meilleures opportunités de rendement à moyen et long terme.
Votre gérant fait évoluer votre répartition afin de l’adapter aux conditions de marché et ainsi avoir la possibilité de dégager, sur le moyen et long terme, une meilleure performance potentielle par rapport à une gestion passive.
- Astuce
Un large choix de supports d’investissement
Votre gérant a accès à l’ensemble des supports disponibles dans le contrat Symphonis-Vie y compris le fonds en euros à capital garanti.
» Découvrez tous les fonds disponibles dans le contrat Symphonis-Vie
Vos besoins évoluent ? Vous pouvez changer d’orientation de gestion gratuitement et à tout moment.
Vous rémunérez votre gérant chaque semestre, uniquement s'il vous fait gagner de l'argent
La tarification de l'option Gestion sous mandat est proportionnelle à la performance positive obtenue par les gérants :
- Profil modéré : 10 % TTC de la performance semestrielle du contrat ;
- Profil équilibré : 12 % TTC de la performance semestrielle du contrat ;
- Profil dynamique : 15 % TTC de la performance semestrielle du contrat.
Exemple - Hypothèses pour un contrat de 50 000 €, allocation équilibrée : l'adhérent conserve 88 % de la performance positive, le gérant 12 %.
| Hypothèses de performance sur 6 mois | Plus ou moins values latentes du contrat | Tarification de l'option Gestion sous mandat (1) | Plus ou moins values latentes nettes de frais de gestion sous mandat | Performance nette de frais de gestion sous mandat sur 6 mois |
|---|---|---|---|---|
| + 8 % |
4 000 € |
480 € | 3 520 € | + 7,04 % |
| + 4 % |
2 000 € |
240 € | 1 760 € | + 3,52 % |
| - 0,5 % | - 250 € | 0 € | - 250 € | - 0,5 % |
La rémunération correspond à un pourcentage de la performance semestrielle du contrat, nette de frais d’arbitrages (28 euros forfaitaire), en fonction du profil d’orientation de gestion choisi par l’adhérent :
- sur le fonds en euros à capital garanti
- sur les autres supports en unités de compte
Un service conjugué à des tarifs exceptionnels
| Frais de mise en place, de changement de profil et de résiliation |
0 € |
| Frais sur versements | 0 € |
| Frais annuels de gestion |
0,60 % 0,75 % |
| Frais d'arbitrage entre supports | 28 € forfaitaire |
(1) Hors fiscalité et contributions sociales de toute nature. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
- le formulaire Vos besoins Nos conseils (68 Ko),
- la demande d'adhésion au contrat Symphonis-Vie et le mandat d'arbitrage (292 Ko).
- les pièces justificatives ,
- le chèque de versement initial d'un minimum de 30 000 euros à l'ordre de Fortuneo.
- votre numéro de contrat et votre identifiant,
- votre mot de passe confidentiel.
Vous ne détenez pas encore de contrat Symphonis-Vie ?
Étape 1 - Imprimez et complétez les document suivants :
Étape 2 - Joignez les pièces requises :
Étape 3 - Envoyez votre dossier complet sous enveloppe non affranchie à Fortuneo – Service Clients – LIBRE RÉPONSE 26157 – 29809 Brest CEDEX 09
Une fois votre contrat d’assurance-vie ouvert, vous recevrez par courriers séparés :
- Astuce
Vous rencontrez une difficulté pour compléter votre demande d’adhésion ? Contactez-nous au 0 800 800 040, du lundi au vendredi de 9h à 20h (appel gratuit depuis un poste fixe).
- soit directement en ligne, via votre "Accès Client", rubrique "Assurance-vie", cliquer sur "Effectuer un versement" et sélectionner comme support le fonds en euros à capital garanti ;
- soit par chèque en joignant le bordereau de versement (442 Ko).
Vous détenez déjà un contrat Symphonis-Vie
Étape 1 - Imprimez et complétez le Mandat d'arbitrage (86 Ko).
Étape 2 - Si la valorisation de votre contrat n'atteint pas 30 000 euros, effectuez un versement complémentaire sur le fonds en euros à capital garanti :
Étape 3 - Envoyez votre dossier complet à Fortuneo Service Clients – BP 45 – 29801 Brest CEDEX 09.
