La Gestion Conseillée

Présentation

L’offre Gestion Conseillée s’adresse à nos clients qui souhaitent bénéficier d’une assistance personnalisée experte. Avec la Gestion Conseillée, les clients qui ont peu de temps à consacrer au suivi de l’actualité et de leurs valeurs en portefeuille peuvent être en contact avec des conseillers experts qui leur font part de leur analyse des marchés et des évolutions sur les valeurs.

En souscrivant au service Gestion Conseillée de Fortuneo, vous bénéficiez des compétences de professionnels des marchés qui vous guideront dans vos investissements en fonction de votre profil. Nos experts dédiés sont joignables sur une ligne téléphonique particulière ouverte du lundi au vendredi de 9h à 17h30 (numéro de téléphone communiqué à la souscription). Avec la Gestion Conseillée, vous restez maître de vos décisions en matière d’achat ou de vente.

Vous bénéficiez également d’un suivi de l’actualité des marchés : vous recevez chaque mois des informations sur l'actualité des marchés financiers et sur un choix de valeurs (valeurs à potentiel).

Les 5 avantages de la Gestion Conseillée


  • Disponibilité : Des conseillers experts sont joignables sur une ligne téléphonique dédiée du lundi au vendredi de 9h à 17h30.

  • Savoir-faire et expertise : Nos conseillers dédiés sont des experts des marchés et des produits boursiers, et ont suivi par ailleurs une formation sur la gestion de portefeuille.

  • Personnalisation des conseils : A la souscription, vous remplissez un questionnaire permettant de connaître votre profil d’investisseur parmi les 4 profils de gestion au choix .

  • Qualité de l’information reçue : Vous recevez chaque mois une lettre de conjoncture sur l’actualité des marchés (éditorial économique, analyse technique et graphique, recommandations).

  • Liberté : A tout moment vous pouvez revoir votre profil et horizon d’investissement avec nos conseillers pour obtenir des conseils adaptés

Tarifs et conditions


  • Coût mensuel : 60 €.
  • Accessible dès 30 000 € d’encours.
  • Les frais de courtage dépendent du tarif choisi.

4 profils de gestion

Prudent


Ce profil correspond à un risque faible et un rendement moyen supérieur au monétaire, avec un Bêta (1) moyen de 0,3, il atténue de 70 % les évolutions de l’indice.

Statistiquement sur les 50 dernières années, il permet une fourchette de performance probable à 80 % :

  • de 0 à + 28 % (médiane + 13 %) sur deux ans.
  • de + 10 % à + 75 % (médiane + 34 %) sur cinq ans.

Équilibré


Ce profil correspond à un risque et un rendement intermédiaires, avec un Bêta (1) moyen de 0,7, il atténue de 30 % les évolutions de l’indice.

Statistiquement sur les 50 dernières années, il permet une fourchette de performance probable à 80 % :

  • De - 7 % à + 57 % (médiane + 23 %) sur deux ans.
  • De + 1 % à + 153 % (médiane + 59 %) sur cinq ans.

Dynamique modéré


Ce profil correspond à des performances et à des risques légèrement supérieurs au marché des actions, avec un Bêta (1) moyen de 1,1, il amplifie de 10 % les évolutions de l’indice.

Statistiquement sur les 50 dernières années, il permet une fourchette de performance probable à 80 % :

  • De - 15 % à + 86 % (médiane + 32 %) sur deux ans.
  • De - 7 % à + 232 % (médiane + 84 %) sur cinq ans.

Dynamique fort


Ce profil correspond à des performances et des risques nettement supérieurs au marché des actions, avec un Bêta (1) moyen de 1,5, il amplifie de 50 % les évolutions de l’indice.

Statistiquement sur les 50 dernières années, il permet une fourchette de performance probable à 80 % :

  • De - 22 % à + 115 % (médiane + 42 %) sur deux ans.
  • De - 16 % à + 310 % (médiane + 108 %) sur cinq ans.

Questions / Réponses

N°1 du classement indépendant des meilleures banques
Classement fondé sur les frais bancaires réellement payés et la satisfaction clients de 300 000 utilisateurs de l'app Bankin'. (Bankin', juin 2017)