Les fonds profilés

Trois fonds profilés pour diversifier votre contrat d'assurance-vie

Simples et Accessibles

Gérés en multigestion et élaborés à partir des analyses et sélections de fonds des gérants, les fonds profilés sont des fonds dont la composition est réalisée en fonction du profil rendement/risque accepté. Ils sont investis à la fois dans des fonds actions, des fonds obligataires et monétaires dans des proportions variables selon le profil de gestion du fonds.

Contrairement aux fonds en euros, les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Trois profils types se dégagent selon vos besoins et vos envies :

Le profil Modéré : si votre priorité est de privilégier la sécurité de votre investissement, ce profil est celui qui vous convient le mieux.
Le profil Équilibre : si vous êtes prêt à prendre un peu plus de risque dans le but d’obtenir une meilleure performance potentielle, ce profil est celui qui vous correspond.
Le profil Tonique : si vous espérez obtenir une meilleure performance à long terme en contrepartie d’un risque accru, ce profil est celui qui répond le mieux à votre besoin.

Avantages

Inconvénients

Avantages

Produits simples et accessibles.
Allocation prédéfinie et adaptée à votre profil d’investisseur.
Objectif de performance régulière.
Expertise de la Multigestion de Federal Finance Gestion.

Inconvénients

Pas de garantie de capital.
Risque de baisse des marchés ou actifs sur lesquels le fonds est investi.
Les supports d’investissements sélectionnés peuvent ne pas être les plus performants du fait des anticipations de l’équipe de gestion.

Nous vous rappelons que les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

Fiche produit de la gamme Opportunité

Les profils types

Selon le profil choisi, la répartition entre actifs risqués et non risqués sera différente. Le profil "Modéré" est peu risqué et majoritairement composé de produits obligataires et monétaires. Le profil "Équilibre" propose une pondération entre sécurité (fonds obligataires et monétaires) et rentabilité (fonds actions). Quant au profil "Tonique", il privilégie la rentabilité potentielle et donc l’investissement en actions en contrepartie d’une prise de risque plus importante.

Les fonds profilés offrent une gestion sur mesure. En effet, c’est la société de gestion qui suit l'évolution des valeurs composant le fonds profilé et arbitre les supports d'investissement en fonction de ses anticipations.

Federal Opportunité Modéré

Federal Opportunité Équilibre

Federal Opportunité Tonique

Federal Opportunité Modéré

Présentation du fonds Fonds majoritairement investi en fonds obligataires et monétaires, dont l’objectif est d’obtenir une performance supérieure à un investissement monétaire au travers de prises de risque mesurées.

Pour qui Investisseur privilégiant la sécurité et les placements à court terme Caractéristiques technique

Code ISIN : FR0000988594
Classification AMF : Diversifié

Exposition aux marchés actions 0 % - 30 %

Exposition aux marchés de taux 70 % - 100 %

Performances (au 31/12/2015)

1 an : 2,67 %
3 ans : 12,08 %
5 ans : 17,93 %

Durée de placement recommandée 2 ans

En détail

Federal Opportunité Équilibre

Présentation du fonds Fonds équilibré entre les fonds actions et les fonds investis en produits de taux avec une forte diversification des investissements pour une meilleure répartition du risque.

Pour qui Investisseur qui accepte un peu plus de risque avec pour objectif un meilleur rendement. Caractéristiques technique

Code ISIN : FR0010292920
Classification AMF : Diversifié

Exposition aux marchés actions 30 % - 60 %

Exposition aux marchés de taux 0 % - 70 %

Performances (au 31/12/2015)

1 an : 5,22 %
3 ans : 20,85 %
5 ans : 28,51 %

Durée de placement recommandée 3 ans

En détail

Federal Opportunité Tonique

Présentation du fonds Fonds dont l’objectif est de bénéficier du rendement des actions européennes et internationales grâce à une large diversification géographique.

Pour qui Investisseur recherchant un rendement élevé sur le long terme en contrepartie d’un risque plus important. Caractéristiques technique

Code ISIN : FR0000970253
Classification AMF : Diversifié

Exposition aux marchés actions 50 % - 90 %

Exposition aux marchés de taux 0 % - 50 %

Performances (au 31/12/2015)

1 an : 4,87 %
3 ans : 27,53 %
5 ans : 32,15 %

Durée de placement recommandée 5 ans

En détail

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Le mot des gérants

Vincent Le Pogam

Gilles Serra

Vincent Le Pogam

10 ans d'expérience en tant que gérant.
Titulaire d'un DESS carrières bancaires et financières.
A intégré Federal Finance Gestion en 2000.

Gilles Serra

9 ans d'expérience en tant que gérant.
Diplômé de l'Ecole Supérieure de Commerce de Brest.
A intégré Federal Finance Gestion en 2001.

La Gamme Opportunité se décline en 3 fonds adaptés à votre profil d’investisseur : Modéré, Équilibre ou Tonique.

Ces trois profils ont une exposition actions progressive : 25 %, 50 % et 75 % en fonction de votre degré de sensibilité au risque.

Gérés en multigestion, l’objectif de ces fonds est de sélectionner les meilleurs fonds de leur catégorie au travers d’analyses quantitatives et qualitatives approfondies.

La gestion dispose également de marges de manœuvre afin de réaliser une allocation tactique entre les classes d’actifs.

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Comment souscrire ?

Vous détenez déjà un contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie ?

Il vous suffit d'effectuer un versement sur votre contrat comme pour n'importe quel autre support en unités de compte.

Pour gagner du temps, privilégiez les versements en ligne. Les fonds profilés sont proposés dans la catégorie "Diversifiés".

Pour tout versement par chèque à l'ordre de Fortuneo, nous vous invitons à nous renvoyer votre bordereau de versement.

Vous ne détenez pas de contrat Fortuneo Vie ?

Lors de votre adhésion, il vous suffira de sélectionner comme support d'investissement le ou les fonds profilés de votre choix, proposés dans la catégorie "Diversifiés".

Préalablement à toute souscription, nous vous invitons à consulter les DICI et Prospectus sur les sites de Fortuneo et Federal Finance Gestion.

Les démarches d'adhésion à un contrat d'assurance-vie

Désignée Banque la moins chère en 2018

Pour les profils « employé », « commerçant » et « chef d’entreprise » (Capital/Panorabanques.com, mars 2018)

Fortuneo Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport géré par Suravenir – SURAVENIR - Siège social : 232 rue Général Paulet - BP 103 - 29802 Brest cedex 9. Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 420 000 000 €. Société mixte régie par le Code des Assurances. SIREN 330 033 127 RCS BREST. Suravenir est une société soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (61 rue Taitbout - 75436 Paris cedex 9). Fortuneo est une marque commerciale d'Arkéa Direct Bank. Arkéa Direct Bank, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 89 198 952 euros. RCS Nanterre 384 288 890. Siège social : Tour Ariane - 5, place de la Pyramide 92088 Paris La Défense. Courtier en assurance n°ORIAS 07 008 441 – Adresse postale : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.