Les fonds profilés

Trois fonds profilés pour diversifier votre contrat d'assurance-vie

Simples et Accessibles


Gérés en multigestion et élaborés à partir des analyses et sélections de fonds des gérants, les fonds profilés sont des fonds dont la composition est réalisée en fonction du profil rendement/risque accepté. Ils sont investis à la fois dans des fonds actions, des fonds obligataires et monétaires dans des proportions variables selon le profil de gestion du fonds.

Contrairement aux fonds en euros, les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Trois profils types se dégagent selon vos besoins et vos envies :

  • Le profil Modéré : si votre priorité est de privilégier la sécurité de votre investissement, ce profil est celui qui vous convient le mieux.
  • Le profil Équilibre : si vous êtes prêt à prendre un peu plus de risque dans le but d’obtenir une meilleure performance potentielle, ce profil est celui qui vous correspond.
  • Le profil Tonique : si vous espérez obtenir une meilleure performance à long terme en contrepartie d’un risque accru, ce profil est celui qui répond le mieux à votre besoin.

Avantages

Inconvénients

 
 
 
 

Avantages


  • Produits simples et accessibles.
  • Allocation prédéfinie et adaptée à votre profil d’investisseur.
  • Objectif de performance régulière.
  • Expertise de la Multigestion de Federal Finance Gestion.

Inconvénients


  • Pas de garantie de capital.
  • Risque de baisse des marchés ou actifs sur lesquels le fonds est investi.
  • Les supports d’investissements sélectionnés peuvent ne pas être les plus performants du fait des anticipations de l’équipe de gestion.

Nous vous rappelons que les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

Les profils types

Selon le profil choisi, la répartition entre actifs risqués et non risqués sera différente. Le profil "Modéré" est peu risqué et majoritairement composé de produits obligataires et monétaires. Le profil "Équilibre" propose une pondération entre sécurité (fonds obligataires et monétaires) et rentabilité (fonds actions). Quant au profil "Tonique", il privilégie la rentabilité potentielle et donc l’investissement en actions en contrepartie d’une prise de risque plus importante.

Les fonds profilés offrent une gestion sur mesure. En effet, c’est la société de gestion qui suit l'évolution des valeurs composant le fonds profilé et arbitre les supports d'investissement en fonction de ses anticipations.

 
 
 
 
 
 

Présentation du fonds Fonds majoritairement investi en fonds obligataires et monétaires, dont l’objectif est d’obtenir une performance supérieure à un investissement monétaire au travers de prises de risque mesurées.

Pour qui Investisseur privilégiant la sécurité et les placements à court terme Caractéristiques technique

Exposition aux marchés actions 0 % - 30 %

Exposition aux marchés de taux 70 % - 100 %

Performances (au 31/12/2015)

  • 1 an : 2,67 %
  • 3 ans : 12,08 %
  • 5 ans : 17,93 %

Durée de placement recommandée 2 ans

Présentation du fonds Fonds équilibré entre les fonds actions et les fonds investis en produits de taux avec une forte diversification des investissements pour une meilleure répartition du risque.

Pour qui Investisseur qui accepte un peu plus de risque avec pour objectif un meilleur rendement. Caractéristiques technique

Exposition aux marchés actions 30 % - 60 %

Exposition aux marchés de taux 0 % - 70 %

Performances (au 31/12/2015)

  • 1 an : 5,22 %
  • 3 ans : 20,85 %
  • 5 ans : 28,51 %

Durée de placement recommandée 3 ans

Présentation du fonds Fonds dont l’objectif est de bénéficier du rendement des actions européennes et internationales grâce à une large diversification géographique.

Pour qui Investisseur recherchant un rendement élevé sur le long terme en contrepartie d’un risque plus important. Caractéristiques technique

Exposition aux marchés actions 50 % - 90 %

Exposition aux marchés de taux 0 % - 50 %

Performances (au 31/12/2015)

  • 1 an : 4,87 %
  • 3 ans : 27,53 %
  • 5 ans : 32,15 %

Durée de placement recommandée 5 ans

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Le mot des gérants

Gérant Vincent le Pogam Federal Finance
Gérant Gilles Serra Federal Finance

Vincent Le Pogam

Gilles Serra

 
 
 
 
Gérant Vincent le Pogam Federal Finance

Vincent Le Pogam


  • 10 ans d'expérience en tant que gérant.
  • Titulaire d'un DESS carrières bancaires et financières.
  • A intégré Federal Finance Gestion en 2000.
Gérant Gilles Serra Federal Finance

Gilles Serra


  • 9 ans d'expérience en tant que gérant.
  • Diplômé de l'Ecole Supérieure de Commerce de Brest.
  • A intégré Federal Finance Gestion en 2001.

La Gamme Opportunité se décline en 3 fonds adaptés à votre profil d’investisseur : Modéré, Équilibre ou Tonique.

Ces trois profils ont une exposition actions progressive : 25 %, 50 % et 75 % en fonction de votre degré de sensibilité au risque.

Gérés en multigestion, l’objectif de ces fonds est de sélectionner les meilleurs fonds de leur catégorie au travers d’analyses quantitatives et qualitatives approfondies.

La gestion dispose également de marges de manœuvre afin de réaliser une allocation tactique entre les classes d’actifs.

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