Autofocus Transition Climat Octobre 2022

Nouveau fonds à formule

Code Isin : FR0014009KB2

Commercialisé du 12 septembre au 22 octobre 2022 en Assurance-Vie.
Produit proposant une solution alternative à un investissement dynamique risqué de type actions.

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

A qui s’adresse ce fonds ?

Autofocus Transition Climat Octobre 2022 s’adresse aux investisseurs qui cherchent à bénéficier :

  • D’un gain(1) fixe et plafonné de 6% versé la 1ère et la 2ème année quelle que soit l’évolution de l’indice

  • D’un remboursement anticipé automatique possible dès la 3ème année si l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index®(2) est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial couplé à un gain(1) conditionnel fixe et plafonné de 6% par année écoulée (hors année 1 et 2)

  • D’un remboursement du capital (hors frais et fiscalité liée au cadre d’investissement) dans le cas d’une hausse ou d’une baisse de l’indice jusqu’à 40% à l’échéance. Au-delà de 40% de baisse de l’indice, l’investisseur s’expose à une perte en capital de 40% minimum.

L’investisseur est exposé à un risque de perte en capital équivalent à la baisse de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index®(2) si celle-ci est supérieure à 40% à l’échéance des 9 ans. Risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance des 9 ans.

Le niveau initial de l’indice correspond au cours de clôture de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index®(2) à la date de constatation initiale du 3 novembre 2022.

Autofocus Transition Climat Octobre 2022 est une solution pour l’investisseur cherchant à dynamiser la performance de ses placements en contrepartie d’un risque de perte en capital.

Caractéristiques détaillées

Code ISINFR0014009KB2
ClassificationFonds à Formule
Durée d'investissement9 ans maximum avec une sortie potentielle chaque année (dès l’année 3) en fonction de l'évolution de l'indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index®(2)
Les échéances de la formuleLe 06/11/2025(année 3) ou le 05/11/2026 (année 4) ou le 04/11/2027 (année 5) ou le 02/11/2028 (année 6) ou le 08/11/2029 (année 7) ou le 07/11/2030 (année 8), ou le 30/10/2031 (échéance de la formule, année 9)
Seuil d’accès300 €
Affectation des résultatsCapitalisation
EligibilitéContrat d'assurance-vie Fortuneo Vie* (y compris Fourgous)
Indicateur de risque et de rendement(3)4
Frais d’entrée0% dans Fortuneo Vie*
Frais de sortie2% ; 0% le 30 octobre 2031 ; 0% en cas de remboursement anticipé.
Frais annuels de gestion prélevés par la société de gestion2%(4)
Frais annuels de gestion Fortuneo Vie*0,75% pour les supports en unités de compte
La valeur liquidative de départElle correspond à la 1ère valeur liquidative constatée au démarrage du produit (en date de début de commercialisation). Elle est égale à 100€. La valeur liquidative sera par la suite hebdomadaire.
Date de constatation initiale3 novembre 2022

Avantages et inconvénients

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Avantages

La première et la deuxième année, aux dates de constatation annuelles, l’investisseur obtient un coupon fixe et plafonné de 6% quelle que soit l’évolution de l’indice de référence S&P France 40 Paris-AlignedTransition ESG 5% Decrement Index (EUR)® par rapport à son niveau initial. Les coupons détachés pendant la durée de vie du fonds sont définitivement acquis.

A partir de la troisième année, soit le 6 novembre 2025, puis tous les ans, les années 4, 5, 6, 7 et 8, on observe le niveau de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® par rapport à son niveau initial. Si la performance de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® est supérieure ou égale à son niveau initial du 3 novembre 2022, le mécanisme de remboursement anticipé est activé automatiquement. L’investisseur reçoit alors l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence(5) (hors commissions de souscription) majorée d’un gain(1) de 6% multiplié par le nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2). Le porteur pourrait ainsi profiter d’un gain(1) supérieur à la performance de l’indice.

A l’échéance des 9 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment et si la performance finale de l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est supérieure ou égale à son niveau initial du 3 novembre 2022, l’investisseur reçoit l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence(5) majorée d’un gain(1) plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 6% multiplié par le nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2), soit 42% (soit rendement actuariel annualisé de 5,36%).

Sinon, si la performance finale de l’Indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est en baisse sans que cette baisse n’excède 40% à la date de constatation finale du 30 octobre 2031, l’investisseur est assuré de récupérer, à l'échéance de la formule, la Valeur Liquidative de Référence(5), hors commission de souscription, soit un taux de rendement actuariel annualisé de 1,40%.

Inconvénients

Le FIA (fonds d’investissement alternatifs) présente un risque de perte en capital.
L’investisseur ne bénéficie pas d’une garantie en capital.

A l’échéance, si l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® enregistre une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial, la Valeur Liquidative Finale du 30 octobre 2031 sera égale à la Valeur Liquidative de Référence(5) diminuée de l’intégralité de l’évolution négative de S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® ; l’investisseur subit alors une perte en capital de 40% minimum.

L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée de son investissement, celle-ci pouvant aller de 3 ans à 9 ans.

Le gain(1) fixe en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance du 30 octobre 2031 est plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé (6% X nombre d’années écoulées hors années 1 et 2). L’investisseur ne profite pas intégralement de la hausse de S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® si elle est supérieure au gain(1) fixe prédéterminé du fait de ce mécanisme de plafonnement des gains.

L’Indice est calculé dividendes nets réinvestis, diminué d’un montant forfaitaire de 5% par an. De ce fait, l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)® ne représente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi.

Seuls les investisseurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative de Référence(5) (du 12 septembre 2022 au 22 octobre 2022 inclus en assurance-vie) et conservant leurs parts jusqu’à la maturité effective du FIA bénéficient de la formule du produit. En cas de rachat de ses parts avant l’échéance, le porteur peut subir une perte en capital non mesurable a priori.

Les scénarios

Exemple 1 : scénario à 3 ans (cas de remboursement anticipé)

En année 1 et année 2, le porteur reçoit un coupon de 6% quelle que soit l’évolution de l’Indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index (EUR)®(2) . En année 3, si l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index®(2) progresse de 20% par rapport à son niveau initial :

  • le porteur perçoit un capital net investi(5) et un gain(1) fixe plafonné prédéterminé de 6% multiplié par le nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2 ; TRA de 5,99%).

  • le porteur ne profite pas intégralement de la hausse de l’indice.

Exemple 2 : scénario à 9 ans (à l’échéance)

Si l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index®(2) progresse de 30% par rapport à son niveau initial :

  • le porteur perçoit un capital net investi(5) et un gain(1) fixe plafonné prédéterminé de 6% multiplié par le nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2) soit 42% (TRA de 5,36%).

  • le porteur ne profite pas intégralement de la hausse de l’indice.

Exemple 3 : scénario à 9 ans (à l’échéance)

Si l’indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index®(2) est en baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial :

  • le capital investi(5) sera diminué de la baisse intégrale de l’indice, et la perte en capital sera à hauteur de la baisse de l’indice.
    Exemples donnés à titre illustratif, les investisseurs restent exposés à un risque de perte en capital.

L’avis de Federal Finance Gestion(7)

Autofocus Transition Climat Octobre 2022 a été pensé afin de répondre aux attentes des investisseurs sensibles à l’impact de leur investissement, qui souhaitent participer au développement de l’économie française, et en particulier au financement des 40 grandes entreprises françaises les plus vertueuses en matière de décarbonation et répondant aux engagements pris dans l’Accord de Paris.
Préalablement à toute souscription, l’investisseur doit prendre connaissance du prospectus et du DICI disponibles sur le site internet www.federal-finance.fr

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Avertissement

Le FIA (fonds d’investissement alternatifs) présenté ne comporte aucune garantie ni protection et le capital initialement investi peut ne pas être intégralement restitué. La gestion de l’OPC repose sur l’anticipation des différents marchés et/ou sur la sélection de valeurs. Il existe un risque que le fonds ne soit pas investi à tout moment sur les marchés ou les valeurs les plus performants. Préalablement à toute décision d'investissement dans les instruments financiers présentés, nous vous recommandons de vous informer en prenant connaissance de la version la plus récente du prospectus disponible gratuitement auprès de Federal Finance Gestion(7) et sur le site federal-finance.fr.

Principaux risques : risque de perte en capital; risques liés aux caractéristiques de la formule; risques liés aux marchés actions.
Les modalités de garantie, de calcul de la performance et de fonctionnement, ainsi que les facteurs de risques du fonds commun de placement Autofocus Transition Climat Octobre 2022 sont détaillés dans le prospectus et le document d’informations clés pour l’investisseur (DICI) disponibles sur le présent site. Vous devez en prendre connaissance préalablement à toute décision d’investissement.

Les performances passées ne préjugent pas de l’évolution future des marchés ni des performances du FIA.

Comment souscrire ?

Avant toute souscription vous devez prendre connaissance de la documentation contractuelle relative à Autofocus Transition Climat Octobre 2022.

Il vous suffit d'effectuer une demande de versement en ligne sur votre Accès Client dans la rubrique "Versements" en sélectionnant le support d'investissement. Autofocus Transition Climat Octobre 2022 est disponible dans la catégorie « Fonds à formule », ISIN : FR0014009KB2.
Pour toute demande de versement par chèque :

  • Remplissez votre demande de versement en ligne via votre Accès Client.

  • Editez votre demande de versement par chèque ainsi que l’annexe complémentaire de présentation du support Autofocus Transition Climat Octobre 2022.

  • Datez et signez ces 2 documents.

  • Joignez un chèque libellé exclusivement à l’ordre de Fortuneo.

  • Renvoyez votre dossier complet avant le 22/10/2022 à l'adresse suivante : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.
    Montant minimum de versement : 300 €


Ce support d’investissement n’est pas disponible lors d’un versement initial sur le contrat Fortuneo Vie. Vous devez déjà détenir un contrat Fortuneo Vie pour accéder à ce support d’investissement.


(1) Le gain s’entend hors frais liés à l’assurance-vie. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, le remboursement du capital s’entend hors frais sur versement, hors frais de gestion du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels liés aux garanties décès, au mandat d'arbitrage et aux options de gestion du contrat.

(2) L'indice S&P France 40 Paris-Aligned Transition ESG 5% Decrement Index est calculé dividendes nets réinvestis diminué d’un montant forfaitaire de 5% par an.

(3) Sur une échelle de 1 à 7.

(4) Le chiffre communiqué – qui intègre les frais de gestion et de fonctionnement ainsi que les commissions de mouvement imputées au FIA – se fonde sur une estimation des frais pour le premier exercice. Les frais courants ne comprennent pas les éventuels frais d’entrée ou de sortie ainsi que les commissions de surperformance et les frais d’intermédiation excepté dans le cas de frais d’entrée et/ou de sortie payés par le FIA lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre véhicule de gestion collective. Pour plus d’information sur les frais, veuillez-vous référer à la rubrique Frais et commissions du prospectus (pages 18 et 19) de ce FIA, disponible sur le site internet www.federal-finance-gestion.fr.

(5) La Valeur Liquidative de Référence correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d'entrée) établie entre le 12 septembre 2022 et le 3 novembre 2022 inclus. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, la Valeur Liquidative de Référence s’entend hors frais sur versement et hors frais de gestion du contrat.

(6) Hors frais liés à l’assurance-vie. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, le remboursement du capital s’entend hors frais sur versement, hors frais de gestion et hors frais éventuels liés à la garantie décès. Pour bénéficier de la formule, l’investisseur doit avoir souscrit sur la Valeur Liquidative de Référence (pendant la période de commercialisation) et conserver ses parts jusqu’à l’échéance ce qui implique l'absence de rachat, arbitrage ou décès.

(7) FEDERAL FINANCE GESTION - SA à Directoire et conseil de Surveillance au capital de 6 500 000 euros. Siège social : 1, allée Louis Lichou - 29 480 LE RELECQ-KERHUON. / Siren 378 135 610 RCS Brest – Agrément de l’Autorité des Marchés Financiers n° GP 04/006 du 22 mars 2004 – TVA : FR 87 378 135 610.

(*) Fortuneo Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances et distribué par Fortuneo.

Le document d'informations clés du contrat Fortuneo Vie contient les informations essentielles de ce contrat. Ce document est disponible sur fortuneo.fr, auprès de Suravenir ou en vous rendant sur le site suravenir.fr.

Fortuneo est une marque commerciale d'Arkéa Direct Bank. Arkéa Direct Bank, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 89 198 952 euros. RCS Nanterre 384 288 890. Siège social : Tour Ariane - 5, place de la Pyramide 92088 Paris La Défense. Courtier en assurance n°ORIAS 07 008 441 – Adresse postale : FORTUNEO - TSA 41707 - 35917 RENNES CEDEX 9.

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