Autofocus Rendement Janvier 2018

Votre réflexe épargne

Nouveau fonds à formule

Isin : FR0013293065

Commercialisé du 8 janvier au 23 février 2018 en Assurance-Vie. Produit proposant une solution alternative à un investissement dynamique risqué de type actions.

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

A qui s’adresse ce fonds ?

Autofocus Rendement Janvier 2018, s’adresse aux épargnants qui souhaitent bénéficier :

  • D’un remboursement anticipé assorti d’un gain (1) fixe et plafonné de 6% si l’indice Eurostoxx50® (2) est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial.
  • De gains (1) fixes et plafonnés de 4% chaque année si l’indice est compris entre -20% et son niveau initial.

Vous êtes exposé à un risque de perte en capital équivalent à la baisse de l’indice Eurostoxx50® (2) si celle-ci est supérieure à 40% à l’échéance des 9 ans. Risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance des 9 ans.

Le niveau initial de l’indice correspond au cours de clôture de l’indice Eurostoxx50® (2) à la date de constatation initiale du 8 mars 2018.

Au lancement du fonds, le 8 mars 2018, on relève le niveau initial de l’indice Eurostoxx50® (2).

Autofocus Rendement Janvier 2018 est une solution pour l’investisseur cherchant à dynamiser la performance de ses placements.

Caractéristiques détaillées

Code ISIN FR0013293065
Classification Fonds à Formule
Durée d'investissement 9 ans maximum avec une sortie potentielle chaque année en fonction de l'évolution de l'indice Eurostoxx50 (2)
Les échéances de la formule Le 14/03/2019 (année 1) ou le 12/03/2020 (année 2) ou le 11/03/2021 (année 3) ou le 10/03/2022 (année 4) ou le 09/03/2023 (année 5) ou le 14/03/2024 (année 6) ou le 06/03/2025 (année 7) ou le 12/03/2026 (année 8), ou le 11/03/2027 (échéance de la formule, année 9)
Seuil d’accès 1000 €
Affectation des résultats Capitalisation et/ou distribution
Eligibilité Contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie (y compris Fourgous)
Indicateur de risque et de rendement (3) 6 sur 7
Frais Frais d’entrée : 0% dans Fortuneo Vie. Frais de sortie : 2% maximum ; 0% le 11 mars 2027 ; 0% en cas de remboursement anticipé. Frais annuels de gestion prélevés par la société de gestion : 2,90% (4). À titre indicatif, pour un versement initial de 1 000€ (montant net investi hors frais du contrat déduction faite des frais prélevés par la société de gestion) sur Autofocus Rendement Janvier 2018 dans le cadre du contrat Fortuneo vie (incluant des frais de gestion annuels du contrat de 0,75%) : à l’échéance des 9 ans en l’absence de rappel anticipé les années antérieures, le montant remboursé à l’échéance est égal au capital investi hors frais de gestion du contrat d’Assurance-vie soit 934,49€ après application des frais de gestion du contrat cités ci-dessus. Le calcul du remboursement à échéance en l'absence de remboursement anticipé pour un investissement initial de 1000 € se décompose comme suit :(1000€ * (1-0,0075))^9 = 934,49€ (soit l'application des frais de gestion du contrat de 0,75%, sur 9 années, sur la base d'un investissement de 1000€)
La valeur liquidative de départ Elle correspond à la 1ère valeur liquidative constatée au démarrage du produit (en date de début de commercialisation). Elle est égale à 100€.
Date de constatation initiale 8 mars 2018

Documentation

 
 

Documentation


Avantages

Inconvénients

 
 
 
 

Avantages


Les huit premières années, l'investisseur peut bénéficier d'un gain annuel fixe et plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 4% dans l'hypothèse où la performance de l'Indice de référence n’a pas baissé de plus de 20% par rapport à son niveau initial du 8 mars 2018. Ce mécanisme est assorti d'un mécanisme de remboursement anticipé automatique chaque année si la performance de l'Indice de référence à l'une des dates de constatation annuelle est supérieure ou égale à 0% par rapport à son niveau initial du 8 mars 2018. Dans ce cas l'investisseur bénéficie d'un gain fixe et plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 6%.

Dans le cas où la condition de remboursement anticipé n’est pas remplie à l’issue des huit premières années et où l’évolution de l’Indice de référence à l’échéance du 11 mars 2027 n’a pas baissé de plus de 20% par rapport à son niveau initial du 8 mars 2018, l’investisseur bénéficie d’un gain final de 4% dans le cas où l’évolution de l’indice serait comprise entre - 20% et 0% par rapport à son niveau initial ou de 6% dans le cas où la performance de l’Indice de référence serait supérieure ou égale à son niveau initial.

Si l'Indice de référence n'a pas baissé de plus de 40% à la date de constatation finale du 11 mars 2027, l’investisseur est assuré de récupérer au minimum, à l'échéance de la formule, la Valeur Liquidative de Référence, hors commission de souscription.

Inconvénients


Le FCP présente un risque de perte en capital : dans le cas où l’évolution de l’Indice de référence est négative et a baissé de plus de 40% à l’échéance, la valeur liquidative finale du 11 mars 2027 sera égale à la Valeur Liquidative de Référence diminuée de l’intégralité de l’évolution négative de l’EURO STOXX 50® hors dividendes ; le porteur subit alors une perte en capital de 40 % minimum.

L’investisseur ne connaît pas a priori l’échéance exacte de son placement, celui-ci pouvant être remboursé de façon anticipée à chacune des dates de constatation annuelle. La durée du placement n’est donc pas au choix de l’investisseur et dépend uniquement de l’évolution de l’Indice de référence.

A date anniversaire, le gain annuel est, sauf cas de remboursement anticipé automatique, plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 4% et son versement dépend de l’évolution de l’Indice de référence. Par ailleurs, le gain en cas de remboursement anticipé automatique est plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 6% (soit un taux de rendement actuariel plafonné à 5,90% pour une réalisation de la condition de remboursement anticipé le 14 mars 2019). La performance du fonds, hors cas de remboursement anticipé automatique, est plafonnée à huit gains annuels de 4% et un gain final de 6%. L’investisseur peut donc ne pas profiter intégralement de la hausse de l’EURO STOXX 50® hors dividendes du fait du mécanisme de plafonnement des gains.

L’EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

En cas de sortie avant la date d’échéance et hors cas de remboursement anticipé, l’investisseur perd le bénéfice de la formule du produit.

Les scénarios

Exemple 1 : scénario à 1 an (cas de remboursement anticipé)

Exemple 2 : scénario à 9 ans (à l’échéance)

Exemple 3 : scénario à 9 ans (à l’échéance)

Si l’indice Eurostoxx50® (2) progresse de 20% par rapport à son niveau initial :

– Vous percevez votre capital net investi (5) et un gain (1) fixe plafonné prédéterminé de 6% (TRA de 5,90%).

– Vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice.

Si l’indice Eurostoxx50® (2) progresse de 30% par rapport à son niveau initial :

– Vous percevez votre capital net investi (5) et un gain (1) fixe plafonné prédéterminé de 6% (TRA de 0,65% dans l’hypothèse où le fonds n’a détaché aucun gain (1) intermédiaire en cours de vie).

– Vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice.

Si l’indice Eurostoxx50® (2) (hors dividendes) est en baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial :

votre capital (5) sera diminué de la baisse intégrale de l’indice, vous subirez une perte en capital à hauteur de la baisse de l’indice.

 
 
 

Exemple 1 : scénario à 1 an (cas de remboursement anticipé)

Si l’indice Eurostoxx50® (2) progresse de 20% par rapport à son niveau initial :

– Vous percevez votre capital net investi (5) et un gain (1) fixe plafonné prédéterminé de 6% (TRA de 5,90%).

– Vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice.

Exemple 2 : scénario à 9 ans (à l’échéance)

Si l’indice Eurostoxx50® (2) progresse de 30% par rapport à son niveau initial :

– Vous percevez votre capital net investi (5) et un gain (1) fixe plafonné prédéterminé de 6% (TRA de 0,65% dans l’hypothèse où le fonds n’a détaché aucun gain (1) intermédiaire en cours de vie).

– Vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice.

Exemple 3 : scénario à 9 ans (à l’échéance)

Si l’indice Eurostoxx50® (2) (hors dividendes) est en baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial :

votre capital (5) sera diminué de la baisse intégrale de l’indice, vous subirez une perte en capital à hauteur de la baisse de l’indice.

Exemples donnés à titre illustratif, les investisseurs restent exposés à un risque de perte en capital.

L’avis de Federal Finance Gestion

Gestionnaire d’Assurance-Vie Federal Finance Gestion

Autofocus Rendement Janvier 2018 est un support d’investissement qui s’adresse à tout investisseur recherchant la performance, sensibilisé aux risques des marchés financiers et acceptant la possibilité de perte en capital. Il vous permet de diversifier votre épargne et bénéficier d’une alternative à un placement risqué de type actions.

Préalablement à toute souscription, l’investisseur doit prendre connaissance du prospectus et du DICI disponibles sur le site internet www.federal-finance.fr

Caroline Delangle

Franck Richard

Mathieu Migault

 
 
 
 
 
 

Caroline Delangle

  • Responsable structuration
  • Ingénieur Sup Télécom
  • 10 années d'expérience

Franck Richard

  • Structuration multi-assets

  • Maîtrise en Sciences Économiques

  • 16 ans d’expérience

Mathieu Migault

  • Structuration / Pricing

  • Master Ingenierie Financière

  • 2 ans d’expérience

Données au 01/01/2018, susceptibles d’évoluer dans le temps. Une information mise à jour régulièrement est disponible sur le site www.federal-finance.fr. L’équipe de gestion pourra évoluer dans le temps.

Avertissement

Logo société de gestion Federal Finance

Le FCP présenté ne comporte aucune garantie ni protection et le capital initialement investi peut ne pas être intégralement restitué. La gestion de l’OPC repose sur l’anticipation des différents marchés et/ou sur la sélection de valeurs. Il existe un risque que le fonds ne soit pas investi à tout moment sur les marchés ou les valeurs les plus performants. Préalablement à toute décision d'investissement dans les instruments financiers présentés, nous vous recommandons de vous informer en prenant connaissance de la version la plus récente du prospectus disponible gratuitement auprès de Federal Finance Gestion et sur le site federal-finance.fr.

Principaux risques : risque de perte en capital; risques liés aux caractéristiques de la formule; risques liés aux marchés actions.

Les modalités de garantie, de calcul de la performance et de fonctionnement, ainsi que les facteurs de risques du fonds commun de placement Autofocus Rendement Janvier 2018 sont détaillés dans le prospectus et le document d’informations clés pour l’investisseur (DICI) disponibles sur le présent site. Vous devez en prendre connaissance préalablement à toute décision d’investissement.

Les performances passées ne préjugent pas de l’évolution future des marchés ni des performances du FCP.

Comment souscrire ?

Assurance vie

Avant toute souscription nous vous recommandons de prendre connaissance de la documentation contractuelle relative à Autofocus Rendement Janvier 2018.

Vous détenez déjà un contrat d'assurance vie Fortuneo :

Il vous suffit d'effectuer un versement sur votre contrat d’assurance vie Fortuneo Vie. Vous devez effectuer votre demande de versement en ligne sur votre Accès Client. Autofocus Rendement Janvier 2018 est disponible dans la catégorie « Autres catégories », ISIN : FR0013293065

Pour toute demande de versement par chèque :

  • Remplissez votre demande de versement en ligne via votre Accès Client.
  • Editez votre demande de versement par chèque ainsi que l'annexe complémentaire de présentation du support Autofocus Rendement Janvier 2018.
  • Datez et signez ces 2 documents.
  • Joignez un chèque libellé exclusivement à l’ordre de Fortuneo.
  • Renvoyez votre dossier complet avant le 23 février 2018 à l'adresse suivante :

Fortuneo - Service Clients

Libre réponse 26157

29809 BREST CEDEX 09.

Vous ne détenez pas de contrat d'assurance vie Fortuneo :

Adhérez au contrat Fortuneo Vie en ligne.

Vous pourrez alors sélectionner comme support d'investissement Autofocus Rendement Janvier 2018, proposé dans la catégorie "Autres catégories", ISIN : FR0013293065

N°1 du classement indépendant des meilleures banques
Classement fondé sur les frais bancaires réellement payés et la satisfaction clients (Bankin’, n°1 ex aequo, septembre 2019).