Autofocus Rendement Mars 2017

Nouveau fonds à formule

Isin : FR0013226875

Souscriptions closes le 07 avril 2017 à 17h.

Commercialisé du 6 mars 2017 au 7 avril 2017 dans le cadre du contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie. Produit proposant une solution alternative à un investissement dynamique risqué de type actions.

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

Pourquoi souscrire ?

  • En souscrivant au fonds Autofocus Rendement Mars 2017, vous êtes exposé à un risque de perte en capital équivalent à la baisse intégrale de l’indice EURO STOXX 50® (1) (dividendes non réinvestis) si celle-ci est supérieure à 40% à l’échéance des 8 ans.

  • Un gain fixe (2) annuel prédéterminé de 4% est versé chaque année si la performance de l’indice EURO STOXX50® est comprise entre - 20% et 0% par rapport à son niveau initial (3).

  • Une possibilité, chaque année, de remboursement anticipé automatique avec un gain fixe (2) et plafonné de 6% si la performance de l’indice EURO STOXX 50® est positive ou nulle par rapport à son niveau initial (3).

  • Autofocus Rendement Mars 2017 est une solution pour l’investisseur cherchant à dynamiser la performance de ses placements.

Caractéristiques détaillées

Code ISIN FR0013226875
Classification Fonds à Formule
Durée d'investissement 8 ans maximum avec une sortie potentielle à 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 et 8 ans selon l’évolution de l’indice Euro Stoxx 50®
Les échéances de la formule Le 31/05/2018 (année 1) ou 30/05/2019 (année 2) ou 28/05/2020 (année 3) ou 27/05/2021 (année 4) ou 26/05/2022 (année 5) ou 25/05/2023 (année 6) ou 30/05/2024 (année 7) ou 29/05/2025 (échéance de la formule, année 8).
Seuil d’accès 1000 €
Affectation des résultats Capitalisation et/ou distribution
Eligibilité Contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie (y compris Fourgous)
Indicateur de risque et de rendement (4) 6
Frais d’entrée 0 % dans Fortuneo Vie
Frais de sortie 2% maximum ; 0% le 29 mai 2025; 0% en cas de remboursement anticipé
Frais annuels de gestion prélevés par la société de gestion 2,97% (5) Il s'agit d'une estimation des frais de gestion qui seront prélevés pour la première année (cf information DICI page 3). Pour les autres années, des réajustements sont possibles en cours de vie du fonds, dans la limite du taux maximum de 3% indiqué dans le Prospectus.
La valeur liquidative de départ Elle correspond à la 1ère valeur liquidative constatée au démarrage du produit (en date de début de commercialisation). Elle est égale à 100€.
La valeur liquidative de référence Elle correspond à la plus haute valeur liquidative (hors frais d’entrée) constatée entre le 6 mars et le 20 avril 2017 inclus. C’est cette valeur liquidative qui servira de référence pour effectuer le remboursement à l’occasion des rappels anticipés ou à l’échéance des 8 ans.

Eligibilité

Documentation

 
 
 
 

Eligibilité


  • Assurance vie : oui
  • Compte-Titres : oui
  • PEA : oui

Documentation


Avantages

Inconvénients

 
 
 
 

Avantages


  • Les sept premières années, l’investisseur peut bénéficier d’un gain annuel fixe (2) et plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 4 % dans l’hypothèse où la performance de l’Indice de référence n’a pas baissé de plus de 20 % par rapport à son niveau initial (3) du 20 avril 2017. Ce mécanisme est assorti d’un mécanisme de remboursement anticipé automatique chaque année si la performance de l’Indice de référence à l’une des dates de constatation annuelle est supérieure ou égale à 0 % par rapport à son niveau initial (3) du 20 avril 2017. Dans ce cas l’investisseur bénéficie d’un gain fixe (2) et plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 6 %.

  • Dans le cas où la condition de remboursement anticipé n’est pas remplie à l’issue des sept premières années et où l’évolution de l’Indice de référence à l’échéance du 29 mai 2025 n’a pas baissé de plus de 20 % par rapport à son niveau initial (3) du 20 avril 2017, l’investisseur bénéficie d’un gain (2) final de 4 % dans le cas où l’évolution de l’indice serait comprise entre - 20 % et 0 % par rapport à son niveau initial (3) ou de 6 % dans le cas où la performance de l’Indice de référence serait supérieure ou égale à son niveau initial (3).

  • Si l’Indice de référence n’a pas baissé de plus de 40 % à la date de constatation finale du 29 mai 2025, l’investisseur est assuré de récupérer au minimum, à l’échéance de la formule, la Valeur Liquidative de Référence, hors commission de souscription.

Inconvénients


  • Le FCP présente un risque de perte en capital : dans le cas où l’évolution de l’Indice de référence est négative et a baissé de plus de 40 % à l’échéance, la valeur liquidative finale du 29 mai 2025 sera égale à la Valeur Liquidative de Référence impactée de l’intégralité de la baisse de l’EURO STOXX 50® hors dividendes ; le porteur subit alors une perte en capital de 40 % minimum.

  • L’investisseur ne connaît pas a priori l’échéance exacte de son placement, celui-ci pouvant être remboursé de façon anticipée à chacune des dates de constatation annuelle. La durée du placement n’est donc pas au choix de l’investisseur et dépend uniquement de l’évolution de l’Indice de référence.

  • À date anniversaire, le gain (2) annuel est, sauf cas de remboursement anticipé automatique, plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 4 % et son versement dépend de l’évolution de l’Indice de référence. Par ailleurs, le gain (2) en cas de remboursement anticipé automatique est plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 6 % (soit un taux de rendement actuariel plafonné à 5,38 % pour une réalisation de la condition de remboursement anticipé le 31 mai 2018). La performance du fonds, hors cas de remboursement anticipé automatique, est plafonnée à sept gains (2) annuels de 4 % et un gain (2) final de 6 %. L’investisseur peut donc ne pas profiter intégralement de la hausse de l’EURO STOXX 50® hors dividendes du fait du mécanisme de plafonnement des gains (2).

  • L’EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant. En cas de sortie avant la date d’échéance et hors cas de remboursement anticipé, l’investisseur perd le bénéfice de la formule du produit.

Effet plafonnement : Les gains (3) éventuels sont plafonnés, à hauteur d’un montant fixe prédéterminé.

Exemple 1 : scénario à 1 an

Exemple 2 : scénario à 8 ans

Exemple 3 : scénario à 8 ans

Si l’indice EuroStoxx 50® (hors dividendes) progresse de 20% par rapport à son niveau initial (3) :

Si l’indice EuroStoxx 50® (hors dividendes) progresse de 40% par rapport à son niveau initial (3):

Si l’indice EuroStoxx50® (hors dividendes) diminue de plus de 40% par rapport à son niveau initial (3) :

 
 
 

Exemple 1 : scénario à 1 an

Si l’indice EuroStoxx 50® (hors dividendes) progresse de 20% par rapport à son niveau initial (3) :

  • Vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice
  • Vous percevez votre capital net investi (6) et un gain fixe (2) plafonné prédéterminé de 6 % (TRA * de 5,38 %).

Exemple 2 : scénario à 8 ans

Si l’indice EuroStoxx 50® (hors dividendes) progresse de 40% par rapport à son niveau initial (3):

  • Vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice
  • Vous percevez votre capital net investi (6) et un gain fixe (2) plafonné prédéterminé de 6 % (TRA * de 0,72% dans l’hypothèse où le fonds n’a détaché aucun gain (2) intermédiaire en cours de vie).

Exemple 3 : scénario à 8 ans

Si l’indice EuroStoxx50® (hors dividendes) diminue de plus de 40% par rapport à son niveau initial (3) :

  • Votre capital sera diminué de la baisse intégrale de l’indice, vous subirez une perte en capital.

*Taux de Rendement Actuariel.

Exemples donnés à titre illustratif, les investisseurs restent exposés à un risque de perte en capital.

L’avis de Federal Finance Gestion

Autofocus Rendement Mars 2017 est un investissement qui s’adresse à tout investisseur recherchant la performance, sensibilisé aux risques des marchés financiers et acceptant la possibilité de perte en capital. Il vous permet de diversifier votre épargne et bénéficier d’une alternative à un placement risqué de type actions.

Préalablement à toute souscription, l’investisseur doit prendre connaissance du prospectus et du DICI disponibles sur le site internet www.federal-finance.fr

Avertissement

Autofocus Rendement Mars 2017 est un fonds à formule dont l’objectif est d’offrir une rémunération fixe, plafonnée et connue à l’avance, dans certaines configurations en fonction de l’évolution de l’indice EURO STOXX 50® (1). En souscrivant au fonds Autofocus Rendement Mars 2017, vous êtes exposé à un risque de perte en capital sur l’intégralité de votre capital équivalent à la baisse de l’indice EURO STOXX 50® (dividendes non réinvestis) si celle-ci est supérieure à 40 % à l’échéance des 8 ans. Il s’agit d’un placement dynamique et d’une alternative à un placement risqué en actions, qui bénéficiera partiellement de la hausse éventuelle du marché actions européen du fait du plafonnement de sa performance. Des clauses de remboursement anticipées annuelles chaque année pendant 7 ans permettent sous conditions de réduire la durée de vie du FCP. Ce fonds est éligible à l’Assurance vie.

Caroline Delangle
Franck Richard

Caroline Delangle

Franck Richard

Mathieu Migault

 
 
 
 
 
 
Caroline Delangle

Caroline Delangle

  • Structuration/ Pricing
  • Ingénieur Sup Télécom
  • 10 années d'expérience
Franck Richard

Franck Richard

  • Structuration multi-assets

  • Maîtrise en Sciences Économiques

  • 16 années d’expérience

Mathieu Migault

  • Structuration / Pricing

  • Master Ingénierie Financière

  • 2 ans d’expérience

Données au 25/11/2016, susceptibles d’évoluer dans le temps. Une information mise à jour régulièrement est disponible sur site web de Federal Finance www.federal-finance.fr. L’équipe de gestion pourra évoluer dans le temps.

Logo société de gestion Federal Finance

Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance Gestion est spécialisée en gestion d’actifs pour compte de tiers. Avec un encours de près de 35,4 milliards d’euros au 31/12/2016, elle se classe au 17e rang des sociétés de gestion au plan national (source AFG, classement basé sur le volume des encours gérés).

Comment souscrire ?

Souscriptions closes le 07 avril 2017 à 17h.

Le fonds Autofocus Rendement Mars 2017 est accessible dans le cadre de votre contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie. Ce fonds n’est disponible qu’en réalisant un versement libre (non programmé) sur votre contrat. Il est sans droits d’entrée pour tout versement réalisé du 6 mars au 7 avril 2017.

Si vous souhaitez réaliser un versement libre sur ce fonds, vous devez impérativement effectuer une demande de versement en ligne, y compris si vous souhaitez effectuer une demande de versement par chèque.

Pour cela, rendez-vous sur votre Accès Client, rubrique "Effectuer un versement".

Privilégiez le versement 100% en ligne.

Pour toute demande de versement par chèque :

  • Remplissez votre demande de versement en ligne via votre Accès Client.

  • Editez votre demande de versement par chèque ainsi que l’annexe complémentaire de présentation du support Autofocus Rendement Mars 2017.

  • Datez et signez ces 2 documents.

  • Joignez un chèque libellé exclusivement à l’ordre de Fortuneo.

  • Renvoyez votre dossier complet avant le 7 avril 2017 à l'adresse suivante :
    Fortuneo - Service Clients
    Libre réponse 26157
    29809 BREST CEDEX 09.

Attention tout dossier incomplet ou reçu après le 7 avril 2017 ne pourra malheureusement pas être traité. Si vous souhaitez investir sur le fonds Autofocus Rendement Mars 2017, le versement sera pris en compte si aucun autre n'est en cours.

Souscriptions closes le 07 avril 2017 à 17h.

Fortuneo désignée Banque la moins chère en 2019
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