Autofocus Croissance Janvier 2017

Votre réflexe épargne

Nouveau fonds à formule

Isin : FR0013215746

Souscriptions closes le 10 février 2017 à 17h Produit proposant une solution alternative à un investissement dynamique risqué de type actions

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

Pourquoi souscrire ?

En souscrivant au fonds Autofocus Croissance Janvier 2017, vous êtes exposé à un risque de perte en capital équivalent à la baisse de l’indice EURO STOXX 50® (1) (dividendes non réinvestis) si celle-ci est supérieure à 40% à l’échéance des 8 ans. Risque de perte en capital en cours de vie (2) et à l’échéance des 8 ans.

Une possibilité, tous les deux ans à partir de la 2ème année, de remboursement anticipé automatique avec un gain fixe (3) et plafonné de 6% multiplié par le nombre d’années écoulées si la performance de l’indice EURO STOXX 50® est positive ou nulle par rapport à son niveau initial (4).

Autofocus Croissance Janvier 2017 est une solution pour l’investisseur cherchant à dynamiser la performance de ses placements.

Caractéristiques détaillées

Code ISIN FR0013215746
Classification Fonds à Formule
Durée d'investissement 8 ans maximum avec une sortie potentielle à 2 ans, 4 ans, 6 ans ou 8 ans en fonction de l'évolution de l'indice EURO STOXX 50®
Les échéances de la formule Le 14/03/2019 ou le 11/03/2021 ou le 09/03/2023 ou le 06/03/2025
Seuil d’accès 1000 €
Affectation des résultats Capitalisation et/ou distribution
Eligibilité Contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie (y compris Fourgous)
Indicateur de risque et de rendement (5) 6
Frais d’entrée 0 % dans Fortuneo Vie
Frais de sortie 2% maximum; 0% le 6 mars 2025; 0% en cas de remboursement anticipé
Frais annuels de gestion prélevés par la société de gestion 2,91% (6)
La valeur liquidative de départ Elle correspond à la 1ère valeur liquidative constatée au démarrage du produit (en date de début de commercialisation). Elle est égale à 100€.
La valeur liquidative de référence Elle correspond à la plus haute valeur liquidative (hors frais d'entrée) constatée entre le 09 janvier et le 23 février 2017 inclus. C'est cette valeur liquidative qui servira de référence pour effectuer le remboursement à l'occasion des rappels anticipés ou à l'échéance des 8 ans.

Eligibilité

Documentation

 
 
 
 

Eligibilité


  • Assurance vie : oui
  • Compte-Titres : non
  • PEA : non

Documentation


Avantages

Inconvénients

 
 
 
 

Avantages


  • Tous les 2 ans, les années 2, 4 et 6, on observe le niveau de l’indice Euro Stoxx 50® par rapport à son niveau initial. Si la performance(*) de l’indice est supérieure ou égale à son niveau initial du 23 février 2017, le mécanisme de remboursement anticipé est activé automatiquement.

  • L’investisseur reçoit alors l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence (hors commissions de souscription) majorée d’un gain (3) de 6% multiplié par le nombre d’année(s) écoulée(s). Le porteur pourrait ainsi profiter d’un gain (3) supérieur à la performance de l’indice.

  • A l’échéance des 8 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment et si la performance finale de l’indice Euro Stoxx 50® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est positive ou nulle par rapport à son niveau initial, l’investisseur reçoit l’intégralité de la Valeur Liquidative de Référence majorée d’un gain (3) de 48% (soit rendement actuariel annualisé de 5.00%). Sinon, si la performance finale de l’indice Euro Stoxx 50® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est comprise entre -40% inclus et 0% exclus à la date de constatation finale du 6 mars 2025, l’investisseur est assuré de récupérer, à l'échéance de la formule, la Valeur Liquidative de Référence, hors commission de souscription, soit un taux de rendement actuariel annualisé de 0.00%.

Inconvénients


  • Le FIA (Fonds d’Investissement Alternatif) présente un risque de perte en capital. L’investisseur ne bénéficie pas d’une garantie en capital. A l’échéance, si l’indice Euro Stoxx 50® enregistre une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial, la Valeur Liquidative Finale du 6 mars 2025 sera égale à la Valeur Liquidative de Référence diminuée de l’intégralité de l’évolution négative de l’indice Euro Stoxx 50® ; l’investisseur subit alors une perte en capital de 40% minimum.

  • L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée de son investissement, celle-ci pouvant aller de 2 ans à 8 ans.

  • Le gain fixe (3) en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance du 6 mars 2025 est plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé (6% multiplié par le nombre d’année(s) écoulée(s)). L’investisseur ne profite pas intégralement de la hausse de l’indice Euro Stoxx 50® si elle est supérieure au gain fixe (3) prédéterminé du fait de ce mécanisme de plafonnement des gains (3).

  • L’investisseur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions de l’indice Euro Stoxx 50®, celui-ci étant calculé hors dividendes.

  • Seuls les investisseurs ayant souscrit jusqu’à la Valeur Liquidative de Référence (23 février 2017 inclus) et conservant leurs parts jusqu’à la maturité effective du FIA bénéficient de la formule du produit. En cas de rachat de ses parts avant la date d’échéance, le porteur peut subir une perte en capital non mesurable à priori.

Il s'agit de la performance de l'indice Euro Stoxx 50® dividendes non réinvestis.

Effet plafonnement : Les gains (3) éventuels sont plafonnés, à hauteur d’un montant fixe prédéterminé.

Exemple 1 : scénario à 2 ans (cas de remboursement anticipé)

Exemple 2 : scénario à 8 ans (à l'échéance)

Exemple 3 : scénario à 8 ans (à l'échéance)

Si l’indice EuroStoxx 50® (hors dividendes) progresse de 20% par rapport à son niveau initial (4) :

Si l’indice EuroStoxx 50® (hors dividendes) progresse de 50% par rapport à son niveau initial (4) :

Si l'indice EuroStoxx50® est en baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial :

 
 
 

Exemple 1 : scénario à 2 ans (cas de remboursement anticipé)

Si l’indice EuroStoxx 50® (hors dividendes) progresse de 20% par rapport à son niveau initial (4) :

  • Vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice
  • Vous percevez votre capital net investi (7) et un gain fixe (3) plafonné prédéterminé de 12 % (TRA (8) de 5,68 %).

Exemple 2 : scénario à 8 ans (à l'échéance)

Si l’indice EuroStoxx 50® (hors dividendes) progresse de 50% par rapport à son niveau initial (4) :

  • Vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice

  • Vous percevez votre capital net investi (7) et un gain fixe (3) plafonné prédéterminé de 48% (TRA (8) de 5,00%).

Exemple 3 : scénario à 8 ans (à l'échéance)

Si l'indice EuroStoxx50® est en baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial :

  • Votre capital sera diminué de la baisse intégrale de l'indice, vous subirez une perte en capital.

Exemples donnés à titre illustratif, les investisseurs restent exposés à un risque de perte en capital.

L’avis de Federal Finance Gestion

Autofocus Croissance Janvier 2017 est une solution d’épargne qui s’adresse à tout investisseur recherchant la performance, sensibilisé aux risques des marchés financiers et acceptant la possibilité de perte en capital. Il vous permet de diversifier votre épargne et bénéficier d’une alternative à un placement risqué de type actions. Préalablement à toute souscription, l’investisseur doit prendre connaissance du prospectus disponible sur le site internet www.federal-finance.fr

Avertissement

Autofocus Croissance Janvier 2017 est un fonds à formule, également appelé produit structuré présentant un risque de perte en capital et ce en cours de vie (2) comme à l’échéance. C’est un placement dynamique et une alternative à un placement risqué en actions qui bénéficiera partiellement de la hausse éventuelle du marché actions européen du fait du plafonnement de sa performance. Son résultat final et sa date de liquidation sont liés à l’évolution de l’indice de référence : Euro Stoxx 50® (dividendes non réinvestis)(1).

Il présente tous les 2 ans, à partir de la 2ème année, une possibilité de remboursement anticipé automatique pour un gain fixe (3) potentiel plafonné de 6% multiplié par le nombre d’années écoulées si l’indice Euro Stoxx 50® est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial (4). Dans ce cas, la formule s’arrête automatiquement et le fonds est alors dissous automatiquement. La performance étant plafonnée, l’investisseur peut ne pas profiter de l’intégralité de la hausse de l’indice.

A l’échéance du 06/03/2025, si le placement n'a pas fait l'objet d'un remboursement anticipé automatique, 3 scénarios sont possibles :

  • Si l’indice a baissé de plus de 40% par rapport à son niveau initial (4) : Risque de perte en capital à hauteur de l’intégralité de la baisse de l’indice (et donc d’au moins 40%).
  • Si l’indice n’a pas baissé de plus de 40% par rapport à son niveau initial (4) : l’investisseur est remboursé du capital net investi (7).
  • Si l’indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial (4) : l’investisseur bénéficie d’une opportunité de gain fixe (3) et plafonné de 48% à l’échéance (soit un taux de rendement actuariel de 5,00%). L’investisseur peut ne pas bénéficier intégralement de la hausse de l’indice, les gains (3) étant plafonnés à hauteur d’un montant prédéterminé.
Caroline Delangle
Franck Richard

Caroline Delangle

Franck Richard

 
 
 
 
Caroline Delangle

Caroline Delangle


  • Structuration/ Pricing
  • Ingénieur Sup Télécom
  • 9 années d'expérience
Franck Richard

Franck Richard


  • Structuration multi-assets

  • Maîtrise en Sciences Économiques

  • 14 années d’expérience

Données au 30/09/2016, susceptibles d’évoluer dans le temps. Une information mise à jour régulièrement est disponible sur site web de Federal Finance www.federal-finance.fr. L’équipe de gestion pourra évoluer dans le temps.

Logo société de gestion Federal Finance

Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance Gestion se classe au 17e rang des sociétés de gestion françaises (source Classement AFG : 2015) avec un encours de plus de 42.8 milliards d’euros au 31/12/2015. Elle s’appuie sur des expertises reconnues : investissement socialement responsable, gestion actions, gestion taux, gestion quantitative, multigestion. Federal Finance Gestion propose non seulement une gamme de fonds communs de placement mais aussi des offres de gestion sous mandat et des FCPE

Comment souscrire ?

Souscriptions closes le 10 février 2017 à 17h.

Le fonds Autofocus Croissance Janvier 2017 est accessible dans le cadre de votre contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie. Ce fonds n’est disponible qu’en réalisant un versement libre (non programmé) sur votre contrat. Il est sans droits d’entrée pour tout versement réalisé du 16 janvier 2017 au 10 février 2017.

Si vous souhaitez réaliser un versement libre sur ce fonds, vous devez impérativement effectuer une demande de versement en ligne, y compris si vous souhaitez effectuer une demande de versement par chèque.

Pour cela, rendez-vous sur votre Accès Client, rubrique "Effectuer un versement".

Privilégiez le versement 100% en ligne.

Pour toute demande de versement par chèque :

  • Remplissez votre demande de versement en ligne via votre Accès Client.

  • Editez votre demande de versement par chèque ainsi que l’annexe complémentaire de présentation du support Autofocus Croissance Janvier 2017.

  • Datez et signez ces 2 documents.

  • Joignez un chèque libellé exclusivement à l’ordre de Fortuneo.

  • Renvoyez votre dossier complet avant le 10 février 2017 à l'adresse suivante :
    Fortuneo - Service Clients
    Libre réponse 26157
    29809 BREST CEDEX 09.

Souscriptions closes le 10 février 2017 à 17h.

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