- L’accès à une politique d’investissement dynamique et diversifiée.
- Une gestion assurée par des professionnels dédiés et expérimentés.
- Une fiscalité attractive en contrepartie d’un risque en capital et pour une durée de blocage de 7 ans et demi minimum soit jusqu’au 1er janvier 2018 et jusqu’à 9 ans et demi sur décision de la société de gestion sauf cas exceptionnels (décès invalidité), soit au plus tard le 1er janvier 2020.
Pourquoi choisir le FIP France Fortune Alto 2 ?
- 80% du fonds sera investi dans des PME de croissance de tous secteurs tels que les biens de consommation, la distribution spécialisée, l’industrie ou encore les services aux entreprises et aux personnes, et pour une partie significative (20% au moins) vers l’accompagnement de jeunes entreprises de moins de 5 ans.
- Régions concernées : Ile de France, Bourgogne, Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte d’Azur.
- 20% du fonds sera investi en placements financiers diversifiés, notamment en OPCVM (Monétaire, Actions, Obligations, Diversifiés, Actions de sociétés exerçant leur activité dans le secteur des matières premières, OPCVM alternatifs de droits français dans la limite de 10%), mais également en titres de créances, actions de grande,moyenne ou petite capitalisation et Certificats de Dépôt.
Quelle stratégie d'investissement ?
- Avertissement
Les FIP sont des placements qui présentent notamment un RISQUE DE PERTE en capital présentés dans la notice d'information à la rubrique "Profil de risques". Ils requièrent également la mobilisation des capitaux investis pendant une durée minimum fixe, sauf cas de déblocage anticipé mentionné au règlement.
Avant toute souscription, nous vous recommandons de prendre connaissance de l’avertissement AMF ainsi que des notices d’information et brochures des fonds disponibles sur le site. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.
(1) Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).
| Caractéristiques |
|
|---|---|
| Code ISIN | FR0010855460 |
| Période de souscription | Jusqu'au 21/05/2010 pour bénéficier de la réduction de l'ISF dû au titre de 2010, sauf clôture anticipée des souscriptions |
| Valeur de la part (part A) | 100 euros |
| Nombre de part minimum | 15 |
| Valorisation | Semestrielle |
| Rachat | Pas de rachat pour le fonds avant le 01/01/2020 (2) |
| Durée de placement | 7,5 ans avec la possibilité de prorogation de 2 ans maximum (2) |
| Commission de rachat | 0 % (à partir du 01/01/2020) |
| Dépositaire | Société Générale |
| Frais | |
|---|---|
| Droits d'entrée | 4 % maximum |
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement. | 4,1 % TTC maximum (barème annuel) |
| Frais de constitution | 0,75 % TTC (prélevés une seule fois à la souscription) |
| Frais non récurrents de fonctionnement liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations | 1% TTC maximum (payable sur facture) |
| Frais indirects | 0,65 % TTC |
- Avertissement
Les FIP sont des placements qui présentent notamment un RISQUE DE PERTE en capital présentés dans la notice d'information à la rubrique "Profil de risques". Ils requièrent également la mobilisation des capitaux investis pendant une durée minimum fixe, sauf cas de déblocage anticipé mentionné au règlement.
Avant toute souscription, nous vous recommandons de prendre connaissance de l’avertissement AMF ainsi que des notices d’information et brochures des fonds disponibles sur le site. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.
(1) Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).
(2) Sauf cas légaux (décès, invalidité).
- Réduction d’ISF dû au titre de 2010 de 40 % de la souscription (après imputation de l’ensembles des frais et commissions) dans le FIP France Fortune Alto et dans la limite de 20 000 €.
- Non assujettissement de l’assiette d’imposition de l’ISF à hauteur de 80 % de la valeur liquidative des parts souscrites au FIP France Fortune Alto 2.
- Réduction de l'impôt sur le revenu de 5 % du montant total investi (réduction limitée à 3 000 € pour un célibataire ; 6 000 € pour un couple soumis à imposition commune).
- Exonération des plus-values (hors prélèvements sociaux) à l’échéance.
Une réduction de l'impôt sur la fortune (ISF) et d'impôt sur le revenu (IRPP)
Un double avantage fiscal pour l’ISF (impôt de solidarité sur la fortune)
Un double avantage fiscal pour l'impôt sur le revenu
- Important
Les avantages fiscaux sont acquis en contrepartie d’une prise de risque en capital et d’une durée de détention minimum, dépendent notamment du respect par le Fonds de certaines règles d'investissement, de la situation individuelle de chaque souscripteur et sont susceptibles d'être modifiés ultérieurement.
(1) Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).
(2) Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque souscripteur et est susceptible d’être modifié ultérieurement.
- En savoir plus
- Une équipe d’investissement stable.
- Plus de 23 000 clients privés depuis 2001.
- Plus de 300 millions € d’actifs sous gestion et un portefeuille d’environ 80 PME Françaises.
- Une réputation professionnelle établie (2) et l’expérience de céder des participations en fin de vie des fonds (Alto Invest est une des rares sociétés de gestion à avoir remboursé ses premiers fonds : remboursement du FCPI Alto Innovation avec + 51,9% de plus value hors avantage fiscal, soit un TRI de 6,97% du 01/01/02 au 30/09/09, et du FCPR Microcaps avec + 49,4% de plus value hors avantage fiscal soit un TRI de 7,83% du 30/06/02 au 30/09/09) (3).
Alto Invest, une société de professionnels dédiés et expérimentés
Investir dans les PME avec Alto Invest : une diversification patrimoniale et un soutien à l'économie française de demain en contrepartie d'un risque en capital
Les FIP d’Alto Invest sont diversifiés et comportent, à titre d’exemple, en moyenne 15 à 20 participations dans des PME différentes.
Les équipes d’investissement analysent chaque année environ 400 dossiers d’investissement et en retiennent environ 3%. Alto Invest reste au capital de ses participations entre 4 et 7 ans en moyenne.
Situation des FIP précédents gérés par Alto Invest
| dénomination | Date de création | Pourcentage de l'actif éligible à la date du 31 décembre 2009 | Date à laquelle l'actif doit comprendre au moins 60 % de titres éligibles |
|---|---|---|---|
| FIP France ALTO |
2004 | 60,12 % |
31 décembre 2007 |
| FIP France ALTO 2 |
2006 | 62,52 % |
31 décembre 2008 |
| FIP France ALTO 3 |
2007 | 34,04 % | 31 décembre 2009 |
| FIP France ALTO 4 |
2008 | 4,90 % | 31 décembre 2010 |
| FIP France Fortune ALTO | 2009 | 3,80 % | 30 avril 2011 |
| FIP France Développement Durable | 2009 | 0 % | 23 décembre 2011 |
| FIP France ALTO 5 |
2009 | 0 % | 14 décembre 2011 |
(1) Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).
(2) Membre actif de l'Association Française de la Gestion Financière (AFG), et de l'Association Française des Investisseurs en Capital (AFIC).
(3) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
-
Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, les seuils de 20 et de 60 % précédemment évoqués devront être respectés dans un délai maximum de 2 exercices et vous devrez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant la durée optimale du placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissements du Fonds dans des sociétés régionales, souvent de petites tailles, dont le délai de maturation est en général important.
- Votre argent va donc être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. La valeur de vos parts sera déterminée par la société de gestion selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du dépositaire et du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de cette valeur est délicat.
- Le rachat de vos parts peut dépendre de la capacité du Fonds à céder rapidement ses actifs ; il peut donc ne pas être immédiat ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue.
- En cas de cession de vos parts à un autre souscripteur, le prix de cession peut être également inférieur à la dernière valeur liquidative connue.
Avertissement FIP
Lorsque vous investissez dans un FIP (Fonds d'Investissement de Proximité), vous devez tenir compte des éléments et des risques suivants :
- Le Fonds va investir au moins soixante (60) % des sommes collectées dans des entreprises à caractère innovant ayant moins de 2 000 salariés et n'étant pas détenues majoritairement par une ou plusieurs personnes morales. Les quarante (40) % restant seront éventuellement placés dans des instruments financiers autorisés par la réglementation, par exemple des actions ou des fonds (ceci étant défini dans le règlement et la notice du Fonds).
- La performance du Fonds dépendra du succès des projets de ces entreprises. Ces projets étant innovants et risqués, vous devez être conscients des risques élevés de votre investissement. En contrepartie des possibilités de gains associées à ces innovations et de l'avantage fiscal, vous devez prendre en compte le risque de pouvoir perdre de l'argent.
- Votre argent peut être investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. La valeur liquidative de vos parts sera déterminée par la société de gestion, selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de la valeur liquidative est délicat.
- Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, le seuil de soixante (60) % précédemment évoqué devra être respecté dans un délai maximum de deux exercices et vous devez conserver vos parts pendant au moins cinq ans. Cependant, la durée optimale de placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissement du Fonds dans des entreprises dont le délai de maturation peut être plus long.
- Le rachat de vos parts par le Fonds peut dépendre de la capacité de ce dernier à céder rapidement ses actifs ; elle peut donc ne pas être immédiate ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue. En cas de cession de vos parts à un autre porteur de parts, le prix de cession peut également être inférieur à la dernière valeur liquidative connue.
Avertissement FCPI
L'Autorité des Marchés Financiers appelle l’attention des souscripteurs sur les risques spécifiques qui s’attachent aux Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (ci après « FCPI »).
Lors de votre investissement, vous devez tenir compte des éléments suivants :
Mention spécifique aux fonds ISF (FCPI et FIP)
L’AMF attire l’attention des souscripteurs sur le fait que la délivrance de son agrément ne signifie pas que le produit présenté est éligible aux différents dispositifs fiscaux. L’éligibilité à ces dispositifs dépendra notamment du respect de certaines règles d’investissement au cours de la vie de ce produit, de la durée de détention ainsi que de la situation individuelle de chaque souscripteur.
La période de souscription au FIP France Fortune Alto 2 est close.
- Avertissement
Les FIP sont des placements qui présentent notamment un RISQUE DE PERTE en capital présentés dans la notice d'information à la rubrique "Profil de risques". Ils requièrent également la mobilisation des capitaux investis pendant une durée minimum fixe, sauf cas de déblocage anticipé mentionné au règlement.
Avant toute souscription, nous vous recommandons de prendre connaissance de l’avertissement AMF ainsi que des notices d’information et brochures des fonds disponibles sur le site. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.
(1) Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).
