FCPR OPHILIAM Patrimoine

Le FCPR ISF est un fonds d’investissement à risque agréé par l’AMF offrant un cadre fiscal privilégié pour investir dans des sociétés non cotées.

Le FCPR bénéficie d’une grande souplesse de gestion :

• absence de contrainte géographique (contrairement au FIP) et
  
• absence de contrainte d’investissement dans l’innovation (contrairement au FCPI).

• Un taux de réduction d'ISF de 50% ⁽²⁾, soit la meilleure réduction fiscale du marché pour ce type de produit, en investissant 100% des fonds levés dans des PME éligibles.
• Une forte mutualisation des risques via des investissements dans un grand nombre de PME évoluant sur des marchés variés, matures et peu ou pas cycliques sans contrainte de proximité et/ou technologique des investissements.
• Une optimisation de la durée de blocage du capital des souscripteurs – 6 ans prorogeable 2 x 1 an sur décision de la société de gestion, soit la meilleure liquidité du marché pour ce type de produit.
• OPHILIAM Management, société de gestion du FCPR, bénéficie de plus de quinze ans d’expérience dans les métiers de l’investissement et du financement appliqués aux sociétés non cotées et dans la gestion de fonds d’investissement.

⁽¹⁾ Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).

⁽²⁾ Hors droits d’entrée et après imputation des frais et commissions. Réduction limitée à 20 000 euros.

⁽¹⁾ Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).
⁽²⁾ Seulement si le cédant demande l’intervention de la Société de gestion.
⁽³⁾ Commission de conseil, CAC, dépositaire, gestion administrative et comptable, divers frais de fonctionnement.
⁽⁴⁾ Frais d’acquisition et de cession (intermédiaires, audit, etc.), droits et taxes, frais juridiques, etc.
⁽⁵⁾ Le Fonds n’investira en OPCVM tiers, essentiellement monétaires, que dans les périodes d’investissement et de désinvestissement et pour placer les revenus perçus des sociétés du portefeuille.

⁽¹⁾ Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).

Filiale du groupe OPHILIAM, groupe d’investissement à caractère patrimonial spécialisé dans l’investissement non coté, OPHILIAM Management est une société de gestion de portefeuille agréée par l’autorité des marchés financiers (agrément n° GP 09000008).

A travers le FCPR OPHILIAM Patrimoine qui propose à ses souscripteurs une réduction ISF maximale, une forte mutualisation du risque et une durée de blocage minimale, OPHILIAM Management a pour ambition répondre aux besoins additionnels de capitaux des entrepreneurs de petites et moyennes entreprises en s’appuyant sur l’expérience de l’investissement accumulée par ses dirigeants sur les vingt dernières années.

OPHILIAM Management bâtit sa stratégie d’investissement sur quatre piliers :

1. Impliquer des managers et partenaires expérimentés et de qualité dans la direction des activités opérationnelles ;

2. Avoir le contrôle actionnarial (seul ou en consortium) des sociétés en portefeuille afin de garantir au mieux la liquidité de l’investissement après le délai légal de détention des titres ;

3. Privilégier les entreprises propriétaires d’actifs tangibles, aussi liquides que possible et/ou évoluant sur des secteurs économiques peu ou pas cycliques ;

4. Gérer le risque en diversifiant les investissements et les secteurs d’activité.

⁽¹⁾ Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).

Lorsque vous investissez dans un FIP (Fonds d'Investissement de Proximité), vous devez tenir compte des éléments et des risques suivants : 

• Pour vous faire bénéficier de l'avantage fiscal, les seuils de 20 et de 60 % précédemment évoqués devront être respectés dans un délai maximum de 2 exercices et vous devrez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant la durée optimale du placement n'est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d'investissements du Fonds dans des sociétés régionales, souvent de petites tailles, dont le délai de maturation est en général important.
  
• Votre argent va donc être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. La valeur de vos parts sera déterminée par la société de gestion selon la méthodologie décrite dans le règlement du Fonds, sous le contrôle du dépositaire et du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de cette valeur est délicat.
• Le rachat de vos parts peut dépendre de la capacité du Fonds à céder rapidement ses actifs ; il peut donc ne pas être immédiat ou s'opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue.
• En cas de cession de vos parts à un autre souscripteur, le prix de cession peut être également inférieur à la dernière valeur liquidative connue.

La période de souscription au FCPR Ophiliam Patrimoine est close.

⁽¹⁾ Pour bénéficier de la réduction d’ISF au titre de 2010 (sauf clôture anticipée des souscriptions).