Des outils pour bien gérer votre contrat

• Les fiches détaillées sur les supports d’investissement : style de gestion, indicateur de risque, notation du gérant, reporting, performance...
• Le Guide des placements, pour connaître les styles de gestion, les caractéristiques des Sicav, les classes d’actifs...

• Les alertes sur cours vous permettent d’être informé par e-mail ou pas SMS du franchissement par une valeur d’un seuil ou d’un plafond que vous avez prédéterminé : vous prenez vos décision d’investissement ou de désinvestissement au bon moment !

• Les portefeuilles modèles : 3 exemples d’allocation d’actifs vous permettent de définir la composition de votre contrat selon votre stratégie d’investissement et votre sensibilité au risque : prudent, équilibré, dynamique ⁽¹⁾.
• La Sélection Stars  : pour découvrir chaque année une sélection de supports remarqués par nos experts et saisir de nouvelles opportunités d’investissement ⁽²⁾.
• Le sélecteur multicritère : vous permet de rechercher un support d’investissement selon de nombreux critères de recherches, tels que l’orientation ou le style de gestion, le rating et la performance...
  
• Le comparateur : pour comparer les couples rendement-risque de différentes valeurs sur la période de votre choix.

⁽¹⁾ Ces allocations d'actifs sont données à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une recommandation personnalisée. Elles ne constituent aucunement une garantie de performance ou résultat et sauraient engager la responsabilité de Fortuneo. Nous vous rappelons que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu'elles ne sont pas constantes dans le temps.
⁽²⁾ Cette sélection est donnée à titre d'information. Elle ne constitue aucunement une garantie de performance ou résultat et saurait engager la responsabilité de Fortuneo.

Chaque année, les intérêts obtenus sur le fonds en euros à capital garanti sont automatiquement arbitrés vers les unités de compte de votre choix offrant des potentiels de performance supérieurs ⁽²⁾.

Avantage : seuls les intérêts sont dynamisés ; votre capital initial reste sécurisé, puisqu’il reste sur le fonds en euros à capital garanti.

• Montant des intérêts à arbitrer : 1 000 euros minimum.
• Frais : 28 euros par arbitrage annuel automatique.
• Souscription possible ⁽¹⁾ à tout moment, à l'issue du délai de renonciation.

Télécharger le formulaire de souscription à l'option dynamisation des revenus (442 Ko)

L’investissement progressif permet d’orienter progressivement votre capital du fonds en euros à capital garanti vers les unités de compte en réalisant des arbitrages automatiques.

Avantage : vous dynamisez ⁽²⁾ progressivement votre capital sans avoir à vous préoccuper des arbitrages puisqu’ils s’effectuent automatiquement, et vous pouvez suspendre cette option quand vous le souhaitez.

• Durée maximale : 1 an.
• Montant de la somme arbitrée : à partir de 100 euros.
• Fréquence : mensuelle ou trimestrielle.
• Frais : 28 euros par arbitrage.
• Souscription ⁽¹⁾ possible à tout moment (à l'issue du délai de renonciation et sous réserve d'un versement de 500 € minimum sur le fonds en euros).

Télécharger le formulaire de souscription à l'option investissement progressif (444 Ko)

⁽¹⁾ Options soumises à conditions et réservées aux supports éligibles. Pour en savoir plus, téléchargez la notice et présentation des unités de compte de référence (2,2 Mo). Ces deux options sont incompatibles entre elles.

⁽²⁾ Les supports en unités de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps.

Egalement appelé « stop-loss relatif », l’arbitrage à seuil évolutif permet de stopper une moins-value sur un fonds dès que le seuil que vous avez déterminé est atteint. Vous sécurisez votre capital et vos gains sur un support « à volatilité modérée » ⁽¹⁾. Vous vous protégez ainsi d’une baisse des marchés.

• Seuil de déclenchement : selon votre choix, 5 % minimum de moins-value.
• Choix des supports vers lesquels arbitrer : 1 ou 2 fonds de votre choix parmi les fonds « à volatilité modérée » ⁽¹⁾.
•  Répartition de l’arbitrage : libre.
• Montant minimum à arbitrer : 100 euros.
• Frais : 28 euros par arbitrage.
• Souscription ⁽¹⁾ possible à tout moment, à l'issue du délai de renonciation.

Vous transférez chaque année les plus-values obtenues sur les unités de compte vers le fonds en euros à capital garanti. Elles vous sont définitivement acquises.

• Périodicité : au 1er janvier de chaque année.
• Seuil de déclenchement : à fixer vous-même.
  
• Montant minimum à arbitrer : 1 000 euros.
• Frais : 28 euros par arbitrage.
• Souscription ⁽¹⁾ possible à tout moment, à l'issue du délai de renonciation.
  

Télécharger le formulaire de souscription à l'option sécurisation des plus-values (442 Ko)

⁽¹⁾ Options soumises à conditions et réservées aux supports éligibles. Pour en savoir plus, téléchargez la notice et présentation des unités de compte de référence (2,2 Mo). Ces options sont incompatibles entre elles.

Rappel : les supports en unités de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps.